单选题下列支付交易不属于可疑支付交易的是（）A 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符B 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付C 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付D 法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付

题目
单选题
下列支付交易不属于可疑支付交易的是（）
A

周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符

B

相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C

长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

D

法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付

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1.可疑支付交易名词解释。

2.事后监督部门对满足大额支付或可疑支付条件的交易视为有潜在风险的交易，必须进行全面监督。A对B错

3.营业机构发现其客户有人民币可疑支付交易情形的，由反洗钱岗位责任人填制〈〈可疑支付交易报告表〉〉，并登记〈〈人民币可疑支付交易报告登记簿〉〉，将〈〈可疑支付交易报告表〉〉及相关证明材料逐级报送所属二级分行合规部。

4.可疑交易是指交易的下列性质等有异常情形的人民币支付交易：（ ）A.金额B.日期C.频率D.流向

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  • 第1题：

    可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有（）种。

    • A、3
    • B、4
    • C、18
    • D、16

    正确答案:C

  • 第3题：

    可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。

    • A、性质
    • B、频率
    • C、流向
    • D、用途

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分。

    • A、金额;
    • B、频率;
    • C、流向;
    • D、用途

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    加强对现金支付交易的监督管理，对于（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。


    正确答案:大额和可疑

  • 第6题：

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

    • A、一般支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、正常交易
    • D、收、付款交易

    正确答案:B

  • 第7题：

    填空题
    可疑交易是指交易的（）、（）、（）、（）、性质等有异常情形的支付交易。

    正确答案： 金额、频率、流向、用途
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）
    A

    可疑支付交易报告表

    B

    现金支付交易报告表

    C

    转账支付交易报告表

    D

    大额支付交易报告表


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分。
    A

    金额;

    B

    频率;

    C

    流向;

    D

    用途


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    什么叫做可疑支付交易？

    正确答案： 可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常情形或特征的支付交易，同时包括有涉嫌恐怖融资性质的支付交易。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。
    A

    性质

    B

    频率

    C

    流向

    D

    用途


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    反洗钱中所提可疑支付交易，是指交易的金额、（）等有异常情形的人民币支付交易。
    A

    频率

    B

    流向

    C

    用途

    D

    性质


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

    • A、大额支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、特殊支付交易
    • D、支付交易

    正确答案:B

  • 第14题：

    事后监督部门对满足大额支付或可疑支付条件的交易视为有潜在风险的交易，必须进行全面监督。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    什么叫做可疑支付交易？


    正确答案: 可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常情形或特征的支付交易，同时包括有涉嫌恐怖融资性质的支付交易。

  • 第16题：

    可疑交易是指交易的下列性质等有异常情形的人民币支付交易：（）

    • A、金额
    • B、日期
    • C、频率
    • D、流向

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    判断可疑支付交易报告的标准有哪些？


    正确答案: 有以下十八种：
    （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    （2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    （3）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    （4）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
    （5）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
    （6）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    （7）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
    （8）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    （9）客户要求进行人民币、外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
    （10）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
    （11）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
    （12）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
    （13）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
    （14）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
    （15）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
    （16）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    （17）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
    （18）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
    此外，建设银行各级机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑交易报告。

  • 第18题：

    填空题
    加强对现金支付交易的监督管理，对于（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

    正确答案： 大额和可疑
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有（）种。
    A

    3

    B

    4

    C

    18

    D

    16


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    营业机构发现其客户有人民币可疑支付交易情形的，由反洗钱岗位责任人填制〈〈可疑支付交易报告表〉〉，并登记〈〈人民币可疑支付交易报告登记簿〉〉，将〈〈可疑支付交易报告表〉〉及相关证明材料逐级报送所属二级分行合规部。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
    A

    一般支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    正常交易

    D

    收、付款交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    可疑支付交易是指交易的（）等有异常情形的人民币支付交易。
    A

    金额

    B

    频率

    C

    性质

    D

    用途


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    可疑交易是指交易的下列性质等有异常情形的人民币支付交易：（）
    A

    金额

    B

    日期

    C

    频率

    D

    流向


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
    A

    大额支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    特殊支付交易

    D

    支付交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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