多选题对汇兑业务的风险提示描述正确的有（）A严格执行与单位账务的定期核对，对客户反馈的未达款项必须及时查清处理B汇兑往账业务采用双人操作模式，根据规定设置录入员、复核员C办理退汇业务，要经主管审核签章后再做相关账务处理D联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理E对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员，会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请，是否将资金交付客户

题目
多选题
对汇兑业务的风险提示描述正确的有（）
A

严格执行与单位账务的定期核对，对客户反馈的未达款项必须及时查清处理

B

汇兑往账业务采用双人操作模式，根据规定设置录入员、复核员

C

办理退汇业务，要经主管审核签章后再做相关账务处理

D

联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理

E

对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员，会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请，是否将资金交付客户

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1.下列关于汇款止付/解止付说法正确的是()。A.汇兑机构止付汇款时不需要授权B.解止付时需同级的综合柜员或支行(局)长授权C.当各级汇兑业务机构发现汇款有误时，对已入账的汇款，汇兑业务机构不能再对该笔汇款进行止付D.当各级汇兑业务机构发现汇款有误时，对已入账的汇款，汇兑业务机构可对入账账户进行该笔汇款止付

2.投资银行的主要业务有( )。A．汇兑业务B．存贷款业务C．项目融资D．风险投资E．兼并收购

3.以下关于汇兑业务的表述正确的是()。A.汇兑业务可分为国内汇兑业务、国际汇兑业务和特殊汇兑业务B.国内汇兑业务按照为客户提供服务的不同可分为基本业务、附加业务和特殊业务C.国际汇款业务收汇币种目前限于美元D.国际汇款业务发汇币种目前仅限于美元和人民币

4.下列关于办理邮政汇兑短信业务描述错误的是()。A、客户如需短信服务应填写《中国邮政汇款短信业务申请书》B、所有开办电子汇兑业务的网点均可办理汇兑短信业务C、手工汇兑网点受理的汇兑短信业务的信息由其所属的县市中心补录完成D、客户未收到汇兑短信可到业务受理局查询，答复客户查询结果的最长时限为5个工作日

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  • 第1题：

    邮政电子汇兑业务分为国内电子汇兑业务和国际汇兑业务。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    邮政电子汇兑业务分为国内电子汇兑业务和国际汇兑业务。

    A对

    B错


    对
    略

  • 第3题：

    有关汇兑业务的止付/解止付描述正确的有（）.

    • A、当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可经授权止付汇款
    • B、当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可无须授权止付汇款
    • C、解止付须由原止付机构办理
    • D、解止付无须由原止付机构办理

    正确答案:A,C

  • 第4题：

    以下关于汇兑业务的表述正确的是（）。

    • A、汇兑业务可分为国内汇兑业务、国际汇兑业务和特殊汇兑业务
    • B、国内汇兑业务按照为客户提供服务的不同可分为基本业务、附加业务和特殊业务
    • C、国际汇款业务收汇币种目前限于美元
    • D、国际汇款业务发汇币种目前仅限于美元和人民币

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列关于邮政汇兑业务风险防范的说法，正确的有（）。

    • A、全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度
    • B、普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任
    • C、汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制
    • D、汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，以下对查询查复业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
    • B、补打来账报单，用于其他非法行为。
    • C、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险
    • D、对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的
    • E、对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理

    正确答案:C,D,E

  • 第7题：

    对汇兑业务的风险提示描述正确的有（）

    • A、严格执行与单位账务的定期核对，对客户反馈的未达款项必须及时查清处理
    • B、汇兑往账业务采用双人操作模式，根据规定设置录入员、复核员
    • C、办理退汇业务，要经主管审核签章后再做相关账务处理
    • D、联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理
    • E、对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员，会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请，是否将资金交付客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    以下执行“[430034]汇兑往账业务—往账信息录入“交易所实现的功能描述正确的是（）
    A

    根据客户提供的汇兑业务信息生成扣账流水号

    B

    据原始凭证进行信息录入

    C

    帮助复核柜员查询该笔业务的往账状态

    D

    对录入的交易信息进行修改或删除


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    邮政汇兑业务风险控制涉及到汇兑业务事前、事中和事后多个环节，主要包括注册管理、授权操作、权限管理、密码管理、紧急止兑、重要空白和签到签退管理等。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    汇兑业务中，汇入汇款账号和户名不符的处理的风险级别是五星。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列对农信银业务汇兑查询书描述正确的有？（）
    A

    只能对汇兑类交易发起查询书

    B

    使用与支付系统专用凭证大小相等的两联压感纸

    C

    对本网点发起的往账进行查询

    D

    对本网点接收的来账进行查询


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列对排队业务的描述正确的是（）。
    A

    清算备付金头寸不足时，电子汇兑业务纳入日间排队

    B

    省联社资金中心可通过PMIS对排队队列顺序进行调整

    C

    发起行可撤销排队的汇兑业务

    D

    清算备付金头寸不足时，个人通存通兑业务纳入日间排队


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    投资银行的主要业务有()。

    A:汇兑业务
    B:存贷款业务
    C:项目融资
    D:风险投资
    E:兼并收购

    答案：C,D,E
    解析：
    投资银行的主要业务包括：证券发行与承销、证券经纪与交易、兼并收购、基金管理、风险投资、项目融资、金融衍生产品创新与交易、财务顾问和投资咨询、资产证券化。

  • 第14题：

    公司对金融物流业务的风险管理的工作过程的描述有（）。

    • A、风险识别
    • B、风险分散
    • C、风险评估
    • D、风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）

    • A、资金不及时汇出，被挪用
    • B、主管授权把关不严
    • C、差错处理人员作案
    • D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚
    • E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    请简单描述汇兑业务客户申请退汇有关业务规定。


    正确答案: （1）联网网点收汇的汇款，客户凭收据和本人有效身份证件可在原收汇省中心内任意联网网点申请退汇。
    （2）代办的需出示代办人有效人身份证件。
    （3）待兑的密码汇款和在有效兑付期内待兑的按址汇款均可申请退汇。
    （4）其他种类的汇款均不受理退汇业务。
    （5）按址汇款退汇后，客户凭退汇的“中国邮政储蓄银行汇兑取款通知单”办理退汇兑付。
    （6）待兑的密码汇款凭原预留密码直接办理退汇兑付。
    （7）客户申请退汇的汇票为汇往非联网网点的汇票时，须待非联网网点作相应的退汇应答处理；只有非联网网点退汇应答成功，汇款人退汇才成功。因汇款已经兑付无法退回汇款人的，应注明原因，及时答复收汇方。特殊业务事项收据，只作为受理退汇申请的依据，不作为该笔汇款已退回成功的证明。

  • 第17题：

    邮政汇兑业务风险控制涉及到汇兑业务事前、事中和事后多个环节，主要包括注册管理、授权操作、权限管理、密码管理、紧急止兑、重要空白和签到签退管理等。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列对排队业务的描述正确的是（）。

    • A、清算备付金头寸不足时，电子汇兑业务纳入日间排队
    • B、省联社资金中心可通过PMIS对排队队列顺序进行调整
    • C、发起行可撤销排队的汇兑业务
    • D、清算备付金头寸不足时，个人通存通兑业务纳入日间排队

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    公司对金融物流业务的风险管理的工作过程的描述有（）。
    A

    风险识别

    B

    风险分散

    C

    风险评估

    D

    风险防控


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于汇兑业务资费描述正确的有（）.
    A

    汇兑业务资费包括汇费和手续费

    B

    个人汇款应给予优惠

    C

    捐赠款、赈灾款等社会公益性款项根据国家规定可以给予免费

    D

    单位汇给烈士亲属的抚恤金，在出具相关证明后，给予免费办理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    邮政电子汇兑业务分为国内电子汇兑业务和国际汇兑业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于汇兑业务风险防范的说法，正确的有（）。
    A

    全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度

    B

    普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任

    C

    汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制

    D

    汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    请简单描述汇兑业务客户申请退汇有关业务规定。

    正确答案： （1）联网网点收汇的汇款，客户凭收据和本人有效身份证件可在原收汇省中心内任意联网网点申请退汇。
    （2）代办的需出示代办人有效人身份证件。
    （3）待兑的密码汇款和在有效兑付期内待兑的按址汇款均可申请退汇。
    （4）其他种类的汇款均不受理退汇业务。
    （5）按址汇款退汇后，客户凭退汇的“中国邮政储蓄银行汇兑取款通知单”办理退汇兑付。
    （6）待兑的密码汇款凭原预留密码直接办理退汇兑付。
    （7）客户申请退汇的汇票为汇往非联网网点的汇票时，须待非联网网点作相应的退汇应答处理；只有非联网网点退汇应答成功，汇款人退汇才成功。因汇款已经兑付无法退回汇款人的，应注明原因，及时答复收汇方。特殊业务事项收据，只作为受理退汇申请的依据，不作为该笔汇款已退回成功的证明。
    解析： 暂无解析

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