单选题商业银行应通过非现场和现场检查，及时发现（）的潜在风险并发出预警风险提示。A 授信主体B 授信对象C 企业D 非自然人

题目
单选题
商业银行应通过非现场和现场检查，及时发现（）的潜在风险并发出预警风险提示。
A

授信主体

B

授信对象

C

企业

D

非自然人

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1.声誉风险管理应当成为业务单位日常工作的重要组成部分，商业银行必须通过定期的( )，保证声誉风险管理政策的执行效果。A．外部审计和非现场检查B．内部审计和非现场检查C．外部审计和现场检查D．内部审计和现场检查

2.监督检查的手段有（　　）。A.非现场监管 B.现场检查 C.风险监测 D.市场监测 E.风险预警

3.非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。（ ）

4.按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括()。A、监管评级B、风险提示C、现场检查D、监管会谈

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  • 第1题：

    监管部门通过( )等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。


    A.非现场监测和现场检查

    B.风险评级和纠正处置

    C.外部审计和信息披露

    D.自我评级和压力测试

    答案：A
    解析：
    监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控，并督促银行业金融机构制定适当的政策和程序，不断提高识别、计量、监测和控制风险的能力和水平。

  • 第2题：

    银行业监督管理机构通过（）等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。

    • A、监管和检查
    • B、现场检查和非现场检查
    • C、现场监管和现场检查
    • D、非现场监管和现场检查

    正确答案:D

  • 第3题：

    商业银行应通过（）和（）检查，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。

    • A、常规，突击
    • B、定期，定点
    • C、电话，实地
    • D、非现场，现场

    正确答案:D

  • 第4题：

    监管部门通过（）等监督检查手段，实现对风险的及时预警、识别和评估，并针对不同风险程度的银行机构，建立风险纠正和处置安排，确保银行风险得以有效控制、处置。

    • A、随机抽查和非现场检查
    • B、现场检查和重点调查
    • C、非现场监管和现场检查
    • D、非现场监管和典型调查

    正确答案:C

  • 第5题：

    （）是通过与客户面谈、实地勘察等方式、获取借款人的第一手信息。

    • A、风险预警
    • B、风险监测
    • C、现场检查
    • D、非现场监测

    正确答案:C

  • 第6题：

    单选题
    监管部门通过（  ）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。
    A

    非现场监测和现场检查

    B

    风险评级和纠正处置

    C

    外部审计和信息披露

    D

    自我评级和压力测试


    正确答案： B
    解析：

  • 第7题：

    多选题
    会计监控系统TABIS交易进行监控和风险预警，由（）进行分析、检查和确认，并对预警信息进行核销，对重大风险预警进行现场和非现场处置。
    A

    三级主管

    B

    运营主管

    C

    九级主管

    D

    上级行监管员


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户经理的授信后主要职责包括（）
    A

    通过日常收息收贷管理、贷款用途检查、非现场及现场全面检查，完成检查报告，并对风险分类和预计损失进行初分和初步测算

    B

    及时搜集客户的经营管理及财务信息，了解客户的非财务信息，并对上述信息加以分析应用

    C

    通过上述各项检查主动发现（或解除）各种预警信号，对存在潜在风险的客户应及时制定风险化解措施

    D

    落实授信项目的风险控制和防范措施，并负责持续监控，规避授信风险

    E

    按照要求开展各项风险排查，负责落实检查发现问题的整改

    F

    落实低质量及特别关注客户的风险化解措施，配合资产保全部门清收不良贷款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行应通过（），及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。
    A

    非现场检查

    B

    现场检查

    C

    考核客户管理者诚信度

    D

    考核客户管理者授信动机


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行应通过非现场和现场检查，及时发现（）的潜在风险并发出预警风险提示。
    A

    授信主体

    B

    授信对象

    C

    企业

    D

    非自然人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。

  • 第12题：

    单选题
    监管部门通过（）等监督检查手段，实现对风险的及时预警、识别和评估，并针对不同风险程度的银行机构，建立风险纠正和处置安排，确保银行风险得以有效控制、处置。
    A

    随机抽查和非现场检查

    B

    现场检查和重点调查

    C

    非现场监管和现场检查

    D

    非现场监管和典型调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    职能部门对非现场监督发现的可疑信息或者问题，应当通过非现场核查、验证、询问、下发风险提示等方式予以确认，并落实问题的整改。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    商业银行应通过（），及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。

    • A、非现场检查
    • B、现场检查
    • C、考核客户管理者诚信度
    • D、考核客户管理者授信动机

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    商业银行应通过非现场和现场检查，及时发现（）的潜在风险并发出预警风险提示。

    • A、授信主体
    • B、授信对象
    • C、企业
    • D、非自然人

    正确答案:A

  • 第16题：

    监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于（）。

    • A、现场检查
    • B、市场准人
    • C、非现场监管
    • D、风险监测分析

    正确答案:C

  • 第17题：

    在贷后管理过程中，营销端人员应及时发现预警指标触发情况，（），（）和化解风险。同时，根据预警提示，及时完成（）、（）并反馈，实施相应的预警处理策略，防范授信风险。


    正确答案:主动报告；主动控制；预警调查；触发原因分析

  • 第18题：

    单选题
    监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于（  ）。
    A

    现场检查

    B

    市场准入

    C

    非现场监管

    D

    风险监测分析


    正确答案： B
    解析：

  • 第19题：

    单选题
    银行业监督管理机构通过（）等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。
    A

    监管和检查

    B

    现场检查和非现场检查

    C

    现场监管和现场检查

    D

    非现场监管和现场检查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    在贷后管理过程中，营销端人员应及时发现预警指标触发情况，（），（）和化解风险。同时，根据预警提示，及时完成（）、（）并反馈，实施相应的预警处理策略，防范授信风险。

    正确答案： 主动报告,主动控制,预警调查,触发原因分析
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    非现场监管人员发现被监管机构某些监管信息出现预警信号，并且很快演变为潜在风险，应采取的监管措施为（）
    A

    通过电话询问被监管机构

    B

    通过函件询问被监管机构

    C

    提请进行现场检查

    D

    通过传真询问被监管机构


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    银行要建立有效的贷款风险预警机制，通过现场或非现场贷后检查，发现贷款风险的早期预警信号。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是通过与客户面谈、实地勘察等方式、获取借款人的第一手信息。
    A

    风险预警

    B

    风险监测

    C

    现场检查

    D

    非现场监测


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行应通过（）和（）检查，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。
    A

    常规，突击

    B

    定期，定点

    C

    电话，实地

    D

    非现场，现场


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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