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  • 第1题:

    单选题
    同时买进和卖出两张不同种类的期货合约是指()
    A

    套期保值

    B

    套利

    C

    套汇

    D

    投机


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第2题:

    问答题
    王先生今年32岁,大学毕业后在家乡一国企上班,每月收入1200元,虽不高但非常稳定。1994年,他放弃了“铁饭碗”来到上海,在一家贸易公司做业务。由于工作关系,他第一次接触到了期货投资 。在父母资助了5万元本金后,王先生短短半年内就靠炒期货赚了60万元。这一期间,他娶妻生子,孩子出生后,资产达到80万元。他对自己越来越有信心,打算做到200万元歇手,投资实业。 无奈天不遂人愿,一次行情暴跌,王先生的资产,不但2个月内蒸发了60万元,3个月后,本金更是全部亏损,还欠下10多万元的债务。王先生只得收手,咬牙攒钱还债。刚刚还清债务,经济负担又加重了。妻子去年考上了研究生,一年学费2万元左右,孩子已上小学,一年费用万元左右。 现在王先生到上海求职,月收入8000元。妻子除了学校每月的300元津贴以外,平时做一些兼职,月收入有1500元~2000元左右。他们现在没有存款,每月房租1200元,吃饭、交通以及购物等消费大约在1500元左右。王先生的户口还在老家,只参加了基本的社保。 他们每月可节余5000元左右,除了存活期存款,没有其他投资。王先生现在对股票、期货提不起兴趣。他真希望当年有钱的时候,有人能给他一些理财建议,不至于到现在还没车、没房、没户口,几乎一事无成。他最大的希望是2年半后妻子毕业时,在上海买上一套房子,安顿下来。 (1)请你为王先生分析他以前理财失误之处 (2)请你为王先生今后的生活何目标作一理财规划。 (3)请你归纳个人银行理财产品、个人证券理财产品、个人保险理财产品各有何优缺点,对我们的理财策划有何启示?

    正确答案: 1、王先生以前理财失败之处:第一:没做好止盈止损 第二:没做好分散投资
    2、理财建议:第一:预留现金5个月生活费13000元其中10000元办理银行3个月定期存款,3000元以信用卡方式
    第二:为王先生买意外险和重大疾病保险
    第三:为王夫人和小孩办理意外险和基本社保医保
    第四:为以后小孩上大学和养老做准备,每月1000元的基金定投 
    第五:目前王先生的经济条件,2年后上海买房的愿望,无法实现
    3、启示:
    第一:每一种产品的收益和风险都不同,应该组合投资分散风险
    第二:任何理财产品都有风险
    解析: 暂无解析

  • 第3题:

    多选题
    下列属于人身保险的是()
    A

    人寿保险

    B

    意外伤害保险

    C

    健康保险

    D

    责任保险


    正确答案: B,D
    解析: 暂无解析

  • 第4题:

    判断题
    一种投资工具,安全性越高获利也越高。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第5题:

    问答题
    应该如何制定个人理财计划?

    正确答案: 1、确定目标。定出你的短期财务目标(1各月、半年、1年、2年)和长期财务目标(5年、10年、20年)。抛开那些不切实际的幻想。如果你认为某些目标太大了,就把它分割成小的具体目标。
    2、排出次序。确定各种目标的实现顺序。和你的家人一起讨论,哪些目标对你们来说最重要?
    3、所需的金钱。计算出要实现这些目标,你血药每个月省出多少钱。
    4、个人净资产。计算出自己的净资产。
    5、了解自己的支出。回顾自己过去3个月的所有账单和费用,按照不同的类别,列出所有费用项目。对自己的每月平均支出心中有数。
    6、控制支出。比较每月的收入和费用支出。哪些项目是可以节省一点的(例如饭馆吃饭)?哪些项目是应该增加的(例如保险)。
    7、坚持储蓄。计算出每个月应该存多少钱,在发工资的那一天,就把这笔钱直接存入你的银行账户。这是实现个人理财目标的关键一环。
    8、控制透支。控制自己的购买性购买。每次你想买东西之前,问一次自己:真的需要这件东西吗?没有了它就不行吗?
    9、投资生财。投资总是伴随着风险。如果你还没有足够的知识来防范风险,就应该购买国债和投资基金。
    10、保险。保险会未雨绸缪,保护你和家人的将来。
    11、安家置业。拥有自己的房子可以节省你的租金费用。现在就开始为买房子的首期作准备吧。
    解析: 暂无解析

  • 第6题:

    多选题
    确定财产分配的原则()
    A

    风险隔离的原则

    B

    不损害国家、集体和他人利益的原则

    C

    照顾妇女儿童的原则

    D

    合法合情原则

    E

    有利方便的原则


    正确答案: E,C
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  • 第7题:

    判断题
    税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的惟一目标。
    A

    B


    正确答案:
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  • 第8题:

    多选题
    相对股票投资而言,债券投资的优点有()
    A

    投资收益高

    B

    本金安全性高

    C

    投资风险小

    D

    市场流动性好


    正确答案: A,C
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  • 第9题:

    判断题
    银行应该按中央银行规定的存款利率计付利息。
    A

    B


    正确答案:
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  • 第10题:

    判断题
    由终值求现值,称为折现。
    A

    B


    正确答案:
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  • 第11题:

    多选题
    下列()能作为债券发行主体。
    A

    中央政府

    B

    企业组织

    C

    金融机构

    D

    社会团体


    正确答案: C,A
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  • 第12题:

    多选题
    以下()会对现金规划产生一定的影响。
    A

    保险规划

    B

    投资规划

    C

    税收筹划

    D

    房产规划

    E

    教育规划


    正确答案: C,B
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  • 第13题:

    单选题
    以下哪种风险不属于系统风险()
    A

    政策风险

    B

    周期波动风险

    C

    利率风险

    D

    信用风险


    正确答案: B
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  • 第14题:

    单选题
    证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种()关系。
    A

    债权关系

    B

    所有权关系

    C

    综合权利关系

    D

    委托代理关系


    正确答案: A
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  • 第15题:

    单选题
    以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是()
    A

    银行存款

    B

    普通股

    C

    公司债券

    D

    优先股


    正确答案: A
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  • 第16题:

    单选题
    下列哪项所得不用缴纳个人所得税()
    A

     个人租房所得

    B

     个人稿酬所得

    C

     个人救济金所得

    D

     个人兼职所得


    正确答案: D
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  • 第17题:

    多选题
    理财学理论应用到个人理财中的主要有()。
    A

    资产组合理论

    B

    资本资产定价理论

    C

    期权定价理论

    D

    贴现现金流量模型


    正确答案: C,D
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  • 第18题:

    单选题
    属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是()
    A

    资产负债表

    B

    损益表

    C

    现金流量表

    D

    利润分配表


    正确答案: A
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  • 第19题:

    多选题
    国内外消费者购买住宅的原因包括()
    A

    自住

    B

    合理避税

    C

    对外出租获取租金

    D

    投机获取资本利得


    正确答案: A,D
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  • 第20题:

    多选题
    人的理财目标无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面:()
    A

    消费支出的合理

    B

    个人财富的增加

    C

    生活期望的满足

    D

    个人财务的安全

    E

    退休和身后财产的积累


    正确答案: D,E
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  • 第21题:

    多选题
    面对不同客户时,下列应对技巧中恰当的是()
    A

    对沉默寡言的人,要设法诱使他尽可能地多说

    B

    对优柔寡断的人,客户经理要掌握主动权,充满自信地运用公关语言不断地向他提出积极性的建议,多用肯定性用语

    C

    对慢性的人,不能急躁、焦虑或向他施加压力,应该努力配合他的步调,脚踏实地地去证明、引导

    D

    对疑心重的人,要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视


    正确答案: A,B
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  • 第22题:

    单选题
    影响房地产价格的个别因素是指影响同一功能分区内不同具体地块价格差异的微观因素。包括:()面积、形状、小地貌、地势、地质基础等。
    A

    物价水平

    B

    商业区

    C

    一宗地的位置

    D

    建筑质量


    正确答案: A
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  • 第23题:

    名词解释题
    国债

    正确答案: 又称国家公债,是国家以其信用为基础,按照债的一般原则,通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。国债是由国家发行的债券,是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券,是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证,由于国债的发行主体是国家,所以它具有最高的信用度,被公认为是最安全的投资工具。
    解析: 暂无解析

  • 第24题:

    判断题
    目前投资艺术品、人民币理财产品、开放式基金、信托产品、教育储蓄、分红类保险等理财产品免征个人所得税。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析