多选题一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）A由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确B必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。C必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废

题目
多选题
一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）
A

由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确

B

必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。

C

必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。

D

调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。

E

在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。

相似考题

1.客户ATM无卡取款时，无需携带卡介质，仅须输入（）和（ ）。其中预留密码为客户发起ATM无卡取款交易时自行设置的6位数字密码，取款编号为客户发起ATM无卡取款交易成功后，系统返回的9位数字编号。A.取款编号和ATM密码B.预留密码和ATM密码C.取款编号和预留密码D.ATM取款密码

2.ATM吞卡由ATM加钞员负责处理。

3.ATM有吐钞保护措施，吐钞（）秒后客户没有取钞，ATM必须将钞票收回到废钞箱并登记“ATM异常交易登记簿”。A、15秒B、30秒C、45秒D、60秒

4.ATM机有如下状态：空闲、银行卡验证、业务选择等待、取款金额输入、密码修改、出钞、单据打印。ATM机一般处于空闲状态，当有客户插入银行卡，则进行银行卡验证，若银行卡无效则结束服务，否则进入业务选择等待。业务有取款、修改密码等，也可以选择退出结束服务，ATM返回空闲状态。选择取款业务后，等待取款金额输入，确认后判断余额是否足够，若余额不足，则给出提示信息，并进入业务选择等待；若余额充足，则出钞，若客户需要打印单据则进入单据打印状态，否则返回业务选择等待。选择任意一个业务后，可以取消返回业务选择等待。图3-2描述了ATM状态的转变情况。[图3-2]请指出判定A、转换B及状态C分别是什么。

参考答案和解析
正确答案： E,B
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    以下哪些属于银行卡差错风险处理系统无交易流水的特殊账务处理（）。

    • A、柜员办理取款交易时，总行中心未清算，前台已付款
    • B、交易被重复撤销
    • C、POS消费成功，总行中心未清算
    • D、ATM已吐钞，总行中心未清算

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    自助设备清机后收钞箱和废钞箱现金清点完毕，将钞箱现金、ABIS柜员现金箱余额及（）进行核实。

    • A、柜员日终平账报告表
    • B、日计表
    • C、ATM核查清单
    • D、ATM加钞清单

    正确答案:C

  • 第3题：

    如发现ATM显示账户已扣款，但未吐钞或卡片被吞，应及时到ATM所属银行网点或致电24小时客服热线请求帮助。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    他行银行卡在民生银行ATM上取款未成功，ATM长款时，网点不能（）

    • A、退还客户现金
    • B、网点自行将款汇到客户指定账户
    • C、向省分行银行卡部清算部门发查询处理
    • D、直接与对方银行联系处理

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    对于因存、取款或因机具造成的长款，自助设备管理员必须根据自助设备流水日志与ATM交易流水清单勾对结果进行确认，再由双人核对钞箱现金，经会计主管审核后，将款项转入（）科目。

    • A、其他应付款
    • B、个人久悬未取款项
    • C、其他待付结算款
    • D、待处理ATM长款

    正确答案:D

  • 第6题：

    为兴业银行手机银行客户提供ATM预约取款功能，客户在预约成功后可凭（）等要素在ATM上实现无卡取款。真正实现无卡取款，方便客户随时取款。

    • A、预约码、预约取款密码
    • B、手机号码、取款密码
    • C、卡号、取款密码
    • D、以上都可

    正确答案:A

  • 第7题：

    以下属于特殊类暂付暂收款项的是（）

    • A、柜台现金的待查明原因长款（8421001柜员现金长款账户）
    • B、ATM钞箱异常长款暂收账户（8421048ATM钞箱长款暂收账户）
    • C、ATM钞箱异常短款，批准后暂付资金7414018ATM钞箱短款暂付账户
    • D、柜台现金的待查明原因短款（7419001柜员现金短款账户）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）

    • A、由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确
    • B、必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。
    • C、必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。
    • D、调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。
    • E、在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。

    正确答案:B,C,D,E

  • 第9题：

    查找自助设备长、短款时，要结合客户反馈，核对同一会计周期（）找出发生长短款的具体交易。

    • A、ABIS系统柜员流水
    • B、钞箱管理员在ABIS系统中的柜员交易流水
    • C、ATM核查清单
    • D、ATM交易流水日志

    正确答案:A,D

  • 第10题：

    多选题
    他行银行卡在民生银行ATM上取款未成功，ATM长款时，网点不能（）
    A

    退还客户现金

    B

    网点自行将款汇到客户指定账户

    C

    向省分行银行卡部清算部门发查询处理

    D

    直接与对方银行联系处理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    出现以下类似情况需作贷记补账处理的业务有（）
    A

    本行卡在他行ATM取款，未吐钞或部份吐钞，账已扣，银联资金已清算。

    B

    本行卡在银联POS消费时，交易已成功，持卡人账未扣，银联资金已清算。

    C

    本行卡在他行ATM取款，已吐钞或部份吐钞，账未扣，代理行成功，银联资金未清算。

    D

    本行卡在他行ATM取款，已吐钞或部份吐钞，账未扣，代理行成功，银联资金已清算。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户ATM无卡取款时，无需携带卡介质，仅须输入（）和（）。其中预留密码为客户发起ATM无卡取款交易时自行设置的6位数字密码，取款编号为客户发起ATM无卡取款交易成功后，系统返回的9位数字编号。
    A

    取款编号和ATM密码

    B

    预留密码和ATM密码

    C

    取款编号和预留密码

    D

    ATM取款密码


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    他行卡在甘肃银行ATM机取款未成功后，柜面将长款资金挂账后进行（）处理。

    • A、销账账户转客户账
    • B、报错账调整申请单
    • C、现场核实后转客户账
    • D、查询ATM机交易流水

    正确答案:B

  • 第14题：

    清箱是指（）。

    • A、清箱是指将取回的ATM现金调拨给ATM加钞员的过程
    • B、清箱是指柜员将现金调拨给ATM管理员的过程
    • C、清箱是指对ATM进行的日常清理，查看是否有吞没卡、卡钞、卡纸等情况
    • D、清箱是指每天对ATM外罩的清理

    正确答案:A

  • 第15题：

    自助设备清机后，钞箱管理员对钞箱现金清点完毕，应将钞箱现金与（）进行核对。

    • A、ABIS柜员现金箱余额
    • B、网点库存
    • C、ATM核查清单
    • D、ATM流水

    正确答案:A,C

  • 第16题：

    银行卡差错调整中下列哪些原因导致代理行ATM应付调整的类型（）。

    • A、ATM本代他取款，开户行成功，银联成功，代理行失败
    • B、ATM本代他取款，开户行成功，银联成功，代理行成功，ATM未出钞
    • C、ATM本代他取款，代理行成功，银联冲正
    • D、ATM本代他取款，开户行成功，银联失败，代理行成功

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    自助设备清机后，钞箱管理员清点完毕后，要将钞箱现金、ATM核查清单与（）进行核对。

    • A、ABIS柜员现金箱余额
    • B、网点库存余额
    • C、网点柜员现金箱余额
    • D、ATM流水

    正确答案:A

  • 第18题：

    客户ATM无卡取款时，无需携带卡介质，仅须输入（）和（）。其中预留密码为客户发起ATM无卡取款交易时自行设置的6位数字密码，取款编号为客户发起ATM无卡取款交易成功后，系统返回的9位数字编号。

    • A、取款编号；ATM密码
    • B、预留密码；ATM密码
    • C、取款编号；预留密码
    • D、ATM密码；取款密码

    正确答案:C

  • 第19题：

    客户ATM无卡取款时，无需携带卡介质，仅须输入（）和（）。其中预留密码为客户发起ATM无卡取款交易时自行设置的6位数字密码，取款编号为客户发起ATM无卡取款交易成功后，系统返回的9位数字编号。

    • A、取款编号和ATM密码
    • B、预留密码和ATM密码
    • C、取款编号和预留密码
    • D、ATM取款密码

    正确答案:C

  • 第20题：

    一客户在某营业网点ATM上取现，由于密码错误造成ATM吞卡，当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程，客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡，该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户，问此做法是否正确？以下哪些说法正确？（）

    • A、此做法不正确。因为该柜员并未核实该客户的身份，并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人，因此不能将吞卡交予客户。
    • B、此做法正确，因为柜员已目睹客户吞卡的全过程，由于客户操作失误，因此为了方便客户，可以将卡直接交还客户。
    • C、银行员工应要求出示其身份证件，并核实其身份，才能为客户办理取吞卡。
    • D、银行员工取出吞卡，应立即在《自助设备吞卡登记薄》进行详细登记和进行有关的账务处理。
    • E、银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致，若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求，并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取；
    • F、若客户身份核实无误，身份证姓名与吞卡背面的签名一致的，银行员工可将吞卡交给客户，并要求客户在的登记薄上进行签收，银行员工随之进行相关的账务处理。

    正确答案:A,C,D,E,F

  • 第21题：

    当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时，须查找以下资料以确认哪个账户已扣现金账未吐钞？（）

    • A、ATM未完成交易明细表
    • B、ATM流水账
    • C、ATM完成交易明细表
    • D、ATM库存现金报表

    正确答案:A,B

  • 第22题：

    多选题
    一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）
    A

    由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确

    B

    必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。

    C

    必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。

    D

    调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。

    E

    在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    一客户在某营业网点ATM上取现，由于密码错误造成ATM吞卡，当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程，客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡，该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户，问此做法是否正确？以下哪些说法正确？（）
    A

    此做法不正确。因为该柜员并未核实该客户的身份，并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人，因此不能将吞卡交予客户。

    B

    此做法正确，因为柜员已目睹客户吞卡的全过程，由于客户操作失误，因此为了方便客户，可以将卡直接交还客户。

    C

    银行员工应要求出示其身份证件，并核实其身份，才能为客户办理取吞卡。

    D

    银行员工取出吞卡，应立即在《自助设备吞卡登记薄》进行详细登记和进行有关的账务处理。

    E

    银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致，若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求，并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取；

    F

    若客户身份核实无误，身份证姓名与吞卡背面的签名一致的，银行员工可将吞卡交给客户，并要求客户在的登记薄上进行签收，银行员工随之进行相关的账务处理。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    为兴业银行手机银行客户提供ATM预约取款功能，客户在预约成功后可凭（）等要素在ATM上实现无卡取款。真正实现无卡取款，方便客户随时取款。
    A

    预约码、预约取款密码

    B

    手机号码、取款密码

    C

    卡号、取款密码

    D

    以上都可


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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