多选题贷款业务合规性检查的主要内容包括（）A贷款投放政策执行情况B贷款利率政策执行情况C贷款发放、贷款对象、贷款条件、贷款期限、贷款担保等业务操作的合规性

题目
多选题
贷款业务合规性检查的主要内容包括（）
A

贷款投放政策执行情况

B

贷款利率政策执行情况

C

贷款发放、贷款对象、贷款条件、贷款期限、贷款担保等业务操作的合规性

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1.保险公司合规管理的主要内容包括()：①制定合规政策和准则;②合规风险的评估和报告;③合规调查与合规考核、问责;④合规培训。A、①②③B、①②④C、①②③④D、①③④

2.延伸检查的主要内容包括（）A、用途合规检查B、贷款权证检查C、客户财务状况检查D、担保机构检查

3.合规监督检查是对运营业务的合规性开展监督检查的过程。

4.公积金个人住房贷款的贷后检查不包括( )。A．业务操作的合规性B．协助不良贷款的催收C．是否按委托协议要求的工作时限办理贷款业务D．贷款账户的催收情况

参考答案和解析
正确答案： A,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    个人信贷业务审查的主要内容包括（）。

    • A、资料的完备性
    • B、业务的合规性
    • C、风险的可控性
    • D、还款来源的真实性

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    授信业务的合规性审查主要包括（）。

    • A、申请人合规性审查
    • B、授信业务合规性审查
    • C、保证人合规性审查
    • D、抵（质）押物合规性审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    内控合规主任工作职责中的合规管理项目，主要包括（）。

    • A、双录检查
    • B、业务检查
    • C、厅堂巡查
    • D、培训指

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    所谓贷款业务的检查，是对银行业金融机构所办理的各种贷款业务的（）进行检查。

    • A、真实性
    • B、合规性
    • C、风险性
    • D、内控有效性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对贷款业务核算检查的主要内容包括（）

    • A、贷款发放、收回核算情况
    • B、逾期贷款核算情况
    • C、贷款抵押品的核算情况
    • D、贷款利息计算等准确性和合规性情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是（）。

    • A、贷款支付方式的合规性
    • B、对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款，主要检查借款人关联信息，判断是否为虚假贷款
    • C、资金用途的合法合规性
    • D、合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    以下关于合规审查和合规检查的说法正确的是（  ）。
    A

    合规负责人对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责

    B

    证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交股东（大）会决定

    C

    证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制、合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见

    D

    合规检查包括例行检查与突击检查


    正确答案： D
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    对贷款业务核算检查的主要内容包括（）
    A

    贷款发放、收回核算情况

    B

    逾期贷款核算情况

    C

    贷款抵押品的核算情况

    D

    贷款利息计算等准确性和合规性情况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是（）。
    A

    贷款支付方式的合规性

    B

    对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款，主要检查借款人关联信息，判断是否为虚假贷款

    C

    资金用途的合法合规性

    D

    合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开展对银行业金融机构中间业务的检查，其检查的主要内容包括（）
    A

    中间业务总体情况

    B

    中间业务市场准入情况

    C

    中间业务操作合规性

    D

    中间业务风险控制情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    所谓贷款业务的检查，是对银行业金融机构所办理的各种贷款业务的（）进行检查。
    A

    真实性

    B

    合规性

    C

    风险性

    D

    内控有效性


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    贷款业务合规性检查的主要内容包括（）
    A

    贷款投放政策执行情况

    B

    贷款利率政策执行情况

    C

    贷款发放、贷款对象、贷款条件、贷款期限、贷款担保等业务操作的合规性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    专业审核岗用户负责对业务处理信息（）检查和业务授权。

    • A、合规性
    • B、完整性
    • C、合规性、完整性

    正确答案:C

  • 第14题：

    储蓄柜员制业务操作合规性审计的主要内容有哪些？


    正确答案:一是检查主管单位是否对柜员建立了自担风险、自我约束的岗位约束机制，柜员办理业务是否坚持自办自复，一笔一清；
    二是检查库存现金（箱存）的管理是否合规，主管单位是否严格按照不超过3天的业务需求量核定库存限额，超限额是否当日缴存入库，日终钱箱是否集中入库保管，储蓄主管是否坚持定期和不定期的查库制度和日终验款、验证入箱制度；现场查库（箱存）核实账款是否相符；
    三是检查各柜台的业务印章、重要空白凭证、有价单证是否采取“自管自用”的方法进行管理，各柜台之间有无使用同一套编号的业务印章，有无随意调用重要空白凭证、有价单证和业务印章的问题，柜员管理的重要空白凭证、有价单证和业务印章日终是否随现金一起入箱、入库保管；现场查库（箱存）核实账、证是否相符；
    四是检查操作员的密码管理是否合规，操作员是否凭本人注册的操作代码上柜开机操作，中途高柜是否临时签退或退出系统，有无他人使用操作员已经签到的计算机终端；
    五是查阅交接登记簿，检查柜员中午换班，是否办理了重要空白凭证、有价单证、业务印章移交手续并及时登记；
    六是检查电视监控器是否安装齐备，使用是否正常，监控室、录象带（碟）的管理是否符合规定，监控制度是否落实到位。

  • 第15题：

    个贷业务尽职监督检查的主要内容包括（）。

    • A、基础管理整体情况
    • B、操作合规管理情况
    • C、贷后管理整体情况
    • D、重点风险领域管理情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    对单位存款合规性的检查内容主要包括（）

    • A、检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批
    • B、检查单位存款开户的合规性
    • C、检查单位存款使用的合规性、合法性
    • D、检查单位存款利率执行情况

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    对商业汇票结算业务检查的主要内容有（）

    • A、商业汇票业务处理的合规性
    • B、受理商业承兑汇票手续的合规定性
    • C、签发银行承兑汇票手续的合规性
    • D、承兑银行支付票款处理手续的合规性
    • E、收款人开户银行受理汇票手续的合规性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    商业银行合规管理的主要内容不包括（）。

    • A、外规跟进
    • B、司法解释
    • C、合规培训
    • D、合规监测

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    对商业汇票结算业务检查的主要内容有（）
    A

    商业汇票业务处理的合规性

    B

    受理商业承兑汇票手续的合规定性

    C

    签发银行承兑汇票手续的合规性

    D

    承兑银行支付票款处理手续的合规性

    E

    收款人开户银行受理汇票手续的合规性


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    个人信贷业务审查的主要内容包括（）。
    A

    资料的完备性

    B

    业务的合规性

    C

    风险的可控性

    D

    还款来源的真实性


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    延伸检查的主要内容包括（）
    A

    用途合规检查

    B

    贷款权证检查

    C

    客户财务状况检查

    D

    担保机构检查


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    储蓄柜员制业务操作合规性审计的主要内容有哪些？

    正确答案： 一是检查主管单位是否对柜员建立了自担风险、自我约束的岗位约束机制，柜员办理业务是否坚持自办自复，一笔一清；
    二是检查库存现金（箱存）的管理是否合规，主管单位是否严格按照不超过3天的业务需求量核定库存限额，超限额是否当日缴存入库，日终钱箱是否集中入库保管，储蓄主管是否坚持定期和不定期的查库制度和日终验款、验证入箱制度；现场查库（箱存）核实账款是否相符；
    三是检查各柜台的业务印章、重要空白凭证、有价单证是否采取“自管自用”的方法进行管理，各柜台之间有无使用同一套编号的业务印章，有无随意调用重要空白凭证、有价单证和业务印章的问题，柜员管理的重要空白凭证、有价单证和业务印章日终是否随现金一起入箱、入库保管；现场查库（箱存）核实账、证是否相符；
    四是检查操作员的密码管理是否合规，操作员是否凭本人注册的操作代码上柜开机操作，中途高柜是否临时签退或退出系统，有无他人使用操作员已经签到的计算机终端；
    五是查阅交接登记簿，检查柜员中午换班，是否办理了重要空白凭证、有价单证、业务印章移交手续并及时登记；
    六是检查电视监控器是否安装齐备，使用是否正常，监控室、录象带（碟）的管理是否符合规定，监控制度是否落实到位。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对单位存款合规性的检查内容主要包括（）
    A

    检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批

    B

    检查单位存款开户的合规性

    C

    检查单位存款使用的合规性、合法性

    D

    检查单位存款利率执行情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    金融审计的主要内容不包括下列哪项（）。
    A

    检查资产质量

    B

    检查业务经营合规性

    C

    检查重大经营决策

    D

    揭露违法违纪案件线索


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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