单选题美国联邦储备体系在1995年11月发出指引，要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级，将银行的风险管理因素独立出来给予评级，标志着美国银行监管开始向（）迈进。A 风险为本的监管B 合规为本的监管C 风险与合规并重的监管D 内控为本的监管

题目
单选题
美国联邦储备体系在1995年11月发出指引，要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级，将银行的风险管理因素独立出来给予评级，标志着美国银行监管开始向（）迈进。
A

风险为本的监管

B

合规为本的监管

C

风险与合规并重的监管

D

内控为本的监管

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1.美国联邦储备体系在1995年11月发出指引,要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级,将银行的风险管理因素独立出来给予评级,标志着美国银行监管开始向()迈进。A.风险为本的监管B.合规为本的监管C.风险与合规并重的监管D.控为本的监管

2.根据《银行业金融机构国别风险管理指引》,银行业金融机构应当建立完善的国别风险管理内部控制体系,相关职能适当分离,如业务经营职能和()应当保持独立。A、国别风险评估B、国别风险评级C、国别风险限额设定D、监测职能

3.按照《银行业金融机构国别风险管理指引》,银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级体系,国别风险至少分为5各等级,在存在极端风险事件情况下,银监会可以统一指定特定国家或地区的风险等级。()此题为判断题(对，错)。

4.将银行的风险管理因素独立出来给予评级,标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。()此题为判断题(对，错)。

更多“美国联邦储备体系在1995年11月发出指引，要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级，将银行的风险管理因素独”相关问题

  • 第1题：

    A银行董事会认为,考虑到A银行已经建立了完善的国别风险内部评级体系,能够有效识别风险,为提高管理效率,依据《银行业金融机构国别风险管理指引》,无须再对国别风险实行限额管理。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：正确

  • 第2题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理体系的主要要求包括()。


    A.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系

    B.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本

    C.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案

    D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质

    E.商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    主要要求包括：商业银行的董事会和高级管理层应当对市场风险管理体系实施有效监控，商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作，商业银行承担市场风险的业务经营部门应当充分了解并在业务决策中充分考虑所从事业务中包含的各类市场风险；商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致；商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质；商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案；按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系；按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本。

  • 第3题：

    《商业银行合规风险管理指引》要求，合规风险管理体系的基本要素不包括合规培训与教育制度。( )


    答案：错
    解析：
    《商业银行合规风险管理指引》要求，合规风险管理体系应包括的基本要素包含合规培训与教育制度。

  • 第4题：

    《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行制定的操作风险管理政策应符合什么要求？


    正确答案: 商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。主要内容包括：
    （一）操作风险的定义；
    （二）适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；
    （三）操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；
    （四）操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；
    （五）应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。

  • 第5题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立严格的授信风险（），对授信进行统一管理。

    • A、垂直管理体系
    • B、扁平化管理体系
    • C、横向管理体系
    • D、金字塔管理体系

    正确答案:A

  • 第6题：

    按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

    • A、国家审计部门
    • B、其他商业银行审计部门
    • C、银监会
    • D、社会中介机构

    正确答案:D

  • 第7题：

    2004年12月，银监会制定发布了《商业银行市场风险管理指引》，根据其指引规定，市场风险管理体系的主要要求包括（）。

    • A、按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求.为所承担的市场风险提取充足的资本
    • B、按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系
    • C、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序。对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系.并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案
    • D、商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质
    • E、商业银行应当制定适用整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与争行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    下列对银监会颁布的《商业银行监管评级内部指引（试行）》的说法正确的是（）

    • A、它将中外资商业银行的CAMEL评级统一了起来
    • B、颁布后，《商业银行考核评价暂行办法》、《股份制商业银行风险评价体系（暂行）》和《外资银行法人机构风险评级体系》同时废止
    • C、颁布后，农村信用社仍执行《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系（试行）》
    • D、《内部指引》是对商业银行六个单项要素进行评级，加权汇总得出综合评级
    • E、在综合评级基础上结合其他要素的性质和对银行风险的影响程度，对综合评级结果做出更加细微的正向或负向调整

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会和监事会应当对市场风险管理体系实施有效监控。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    判断题
    银监会发布的《商业银行市场风险管理指引》强调银行所管理的市场风险应为其在银行账户和交易账户中的所有市场风险。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《华夏银行公司授信风险评级管理办法》是根据（）和《商业银行内部控制指引》等规定，结合华夏银行实际后制定的
    A

    《商业银行授信工作尽职指引》

    B

    《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》

    C

    《贷款风险分类指引》

    D

    《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。

    A.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法
    B.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分
    C.商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系
    D.内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度

    答案：D
    解析：
    内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度。其中，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成。

  • 第14题：

    银监会于2016年9月发布《银行业金融机构全面风险管理指引》，对银行业金融机构建立全面风险管理体系提出了系统要求，形成了我国银行业全面风险管理的统领性、综合性规则。（）


    答案：对
    解析：
    银监会于2016年9月发布《银行业金融机构全面风险管理指引》，对银行业金融机构建立全面风险管理体系提出了系统要求，形成了我国银行业全面风险管理的统领性、综合性规则。

  • 第15题：

    按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2009年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有（）

    • A、聘请咨询公司对银行的全面风险管理体系进行规划
    • B、建立风险管理组织架构
    • C、完成零售内部评级初级法的开发
    • D、派驻风险经理

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    《华夏银行公司授信风险评级管理办法》是根据（）和《商业银行内部控制指引》等规定，结合华夏银行实际后制定的

    • A、《商业银行授信工作尽职指引》
    • B、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》
    • C、《贷款风险分类指引》
    • D、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》

    正确答案:A

  • 第17题：

    《商业银行声誉风险管理指引》规定，银监会及其派出机构应对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查，将商业银行声誉风险管理状况作为（）的考虑因素。

    • A、绩效考核
    • B、内控评价
    • C、市场准入
    • D、监管评级

    正确答案:C

  • 第18题：

    为进一步规范华夏银行公司授信风险评级，充分运用现代风险量化技术，有效分析、判断和衡量授信客户违约可能性和授信业务损失可能性，依据（）、《华夏银行公司授信风险评级管理办法》等文件规定，制定《华夏银行公司授信风险评级暂行标准》

    • A、《商业银行授信工作尽职指引》
    • B、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》
    • C、《贷款风险分类指引》
    • D、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》

    正确答案:B

  • 第19题：

    内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    美国联邦储备体系在1995年11月发出指引，要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级，将银行的风险管理因素独立出来给予评级，标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。（）


    正确答案:正确

  • 第21题：

    多选题
    2004年12月，银监会制定发布了《商业银行市场风险管理指引》，根据其指引规定，市场风险管理体系的主要要求包括（）。
    A

    按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求.为所承担的市场风险提取充足的资本

    B

    按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系

    C

    商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序。对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系.并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案

    D

    商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质

    E

    商业银行应当制定适用整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与争行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致


    正确答案： A,C
    解析： 市场风险管理体系的主要要求包括：（1）商业银行的董事会和高级管理层应当对市场风险管理体系实施有效监控．商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作，商业银行承担市场风险的业务经营部门应当充分了解并在业务决策中充分考虑所从事业务中包含的各类市场风险。 （2）商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序．管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程序和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致。 （3）商业银行应当对每项业务和产品中的市场因素进行分解和分析。及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。 （4）商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理．建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案。 （5）按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系。 （6）按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本。

  • 第22题：

    单选题
    按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。
    A

    国家审计部门

    B

    其他商业银行审计部门

    C

    银监会

    D

    社会中介机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列对银监会颁布的《商业银行监管评级内部指引（试行）》的说法正确的是（）
    A

    它将中外资商业银行的CAMEL评级统一了起来

    B

    颁布后，《商业银行考核评价暂行办法》、《股份制商业银行风险评价体系（暂行）》和《外资银行法人机构风险评级体系》同时废止

    C

    颁布后，农村信用社仍执行《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系（试行）》

    D

    《内部指引》是对商业银行六个单项要素进行评级，加权汇总得出综合评级

    E

    在综合评级基础上结合其他要素的性质和对银行风险的影响程度，对综合评级结果做出更加细微的正向或负向调整


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    美国联邦储备体系在1995年11月发出指引，要求检查人员从1996年起对所有银行进行风险管理评级，将银行的风险管理因素独立出来给予评级，标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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