判断题采用内部模型测算市场风险的商业银行，其内部审计部门应定期对风险测算系统进行独立审核，审核范围涵盖交易部门的所有业务，可以不涵盖风险控制部门的相关业务。（）A 对B 错

题目
判断题
采用内部模型测算市场风险的商业银行，其内部审计部门应定期对风险测算系统进行独立审核，审核范围涵盖交易部门的所有业务，可以不涵盖风险控制部门的相关业务。（）
A

对

B

错

相似考题

1.现代内部控制涵盖了企业所有的业务部门和所有的职能部门。 ()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．会计部门独立核算E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计

3.下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是( )。A．商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额C．商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性D．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额

4.商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．审计部门和会计部门的联合审计

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  • 第1题：

    关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。

    A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性


    正确答案：C
    解析：应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制．选项C说法错误。

  • 第2题：

    商业银行的战略风险管理流程应当不定期通过内部审计部门的审核。（ ）


    正确答案：×
    商业银行的战略风险管理流程应当定期通过内部审计部门的审核。

  • 第3题：

    按照《商业银行市场风险管理指引》的要求, 下面说法不正确的是: ()。

    A.内部审计应当既对业务经营部门, 也对负责市场风险管理的部门进行

    B.商业银行的内部审计部门应当定期( 至少每年一次) 对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价

    C.审计部门对市场风险进行的内部审计报告应当直接提交给监事会

    D.市场风险管理部门应当跟踪检查改进措施的实施情况, 并向董事会提交有关报告


    答案:C,D

  • 第4题：

    商业银行指定识别、评估新产品／新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程 序的部门是（ ）。

    A．风险管理业务部门

    B．市场风险管理部门

    C．内部审计机构

    D．外部审计机构


    正确答案：B
    市场风险的管理部门通常履行的具体职责是：①拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审批；②识别、计量和监测市场风险；③监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况；④设计、实施事后检验和压力测试；⑤识别、评估新产品／新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序；⑥向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。故选B。

  • 第5题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通


    正确答案：D
    D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第6题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，
    下列关于内部控制制度的说法正确的有( )。

    A: 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B: 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:
    个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，
    应交由第三方托管
    D: 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E: 商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：A,B,E
    解析：
    正确的内部控制制度有：个人理财业务的主要风险管理方式、
    风险测算方法与标准需要分析审核和报告、
    商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核、
    商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务管理暂行办法》——
    个人理财业务的风险管理

  • 第7题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有（ ）。
    A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第
    三方托管
    D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同


    答案：C,D
    解析：
    cd。商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另 有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记 录，所以CD选项错误。

  • 第8题：

    根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够（）。

    A:由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
    B:由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
    C:由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
    D:确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
    E:做到各部门职能恰当分离。避免潜在的利益冲突

    答案：B,D,E
    解析：
    负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告，所以选项A错误。选项D正确；市场风险管理部门监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况，所以选项B正确；前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付，必要时可设置中台监控机制，所以选项C错误：相关部门具有明确的职责分工、相关职能被恰当分离，以避免产生潜在的利益冲突，选项E正确。

  • 第9题：

    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立（　）两个层面的内部监督机制。

    • A、个人理财业务管理部门内部调查
    • B、商业银行监事会检查
    • C、审计部门独立审计
    • D、法律部门稽核

    正确答案:A,C

  • 第10题：

    判断题
    《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计主要针对业务经营部门，与市场风险管理部门无关。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    采用内部模型测算市场风险的商业银行，其内部审计部门应定期对风险测算系统进行独立审核，审核范围涵盖交易部门的所有业务，可以不涵盖风险控制部门的相关业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    审计部门和风险管理部门都是对业务部门进行管理监督,所以审计部门只需对业务部门进行审计,没有必要对负责市场风险管理的部门进行审计。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有( )。

    A．商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B．商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性

    C．理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告

    D．按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

    E．商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害


    正确答案：ACE
    解析：BD两项属于风险评估及其限额管理的措施。

  • 第14题：

    （ ）部门应当定期审核商业银行的战略风险管理流程。

    A．外部审计

    B．内部审计

    C．财务控制

    D．法律


    正确答案：B
    内部审计部门应当定期审核商业银行的战略风险管理流程。

  • 第15题：

    《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计主要针对业务经营部门，与市场风险管理部门无关。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第16题：

    下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。

    A．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制

    D．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估


    正确答案：A
    A【解析】商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法是：应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，而不是只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制，故选A。

  • 第17题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。

    A:个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B:商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理
    D:因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E:商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：C,D
    解析：
    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以C、D选项错误。

  • 第18题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中，（　　）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状
    况进行分析与评估。

    A 、 外部审计部门
    B 、 会计部门
    C 、 业务部门
    D 、 内部审计部门

    答案：D
    解析：
    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建
    立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督饥制．并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告．定期召集相关人员
    对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估．

  • 第19题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中．( )应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

    A.内部审计部门
    B.外部审计部门
    C.会计部门
    D.业务部门

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第20题：

    新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门对其操作和风险管理程序的审核和认可，其相关部门包括()。

    A.法律部门
    B.合规部门
    C.业务经营部门
    D.财务会计部门
    E.负责市场风险管理的部门

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门，如业务经营部门、负责市场风险管理的部门、法律部门、合规部门、财务会计部门和结算部门等对其操作和风险管理程序的审核和认可。

  • 第21题：

    商业银行应至少建立（）两个层面的监督机制，降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等。

    • A、审计部门内部审计和其他业务部门内部监督
    • B、审计部门内部审计和委托外部中介机构独立审计
    • C、人理财业务管理部门内部调查和委托外部中介机构独立审计
    • D、个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计

    正确答案:D

  • 第22题：

    判断题
    银行应定期审查其风险计量、监督与控制部门。原则上，该项工作应由内部审计师负责，无内部审计师的银行，可以将风险计量、监督与控制部门交给外部审计师审查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行内部审计只对业务经营部门进行，不对负责市场风险管理的部门进行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门对其操作和风险管理程序的审核和认可，其相关部门包括（  ）。
    A

    法律部门

    B

    合规部门

    C

    业务经营部门

    D

    财务会计部门

    E

    负责市场风险管理的部门


    正确答案： A,E
    解析：

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