多选题对资本充足的第一类商业银行，银行业监督管理机构可以采取的干预措施有（）A要求商业银行完善风险管理规章制度B要求商业银行提高风险控制能力C要求商业银行降低风险资产的规模D要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测

题目
多选题
对资本充足的第一类商业银行，银行业监督管理机构可以采取的干预措施有（）
A

要求商业银行完善风险管理规章制度

B

要求商业银行提高风险控制能力

C

要求商业银行降低风险资产的规模

D

要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测

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1.中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关于干预措施的说法中，正确的有( )。A．资本充足率为6%、核心资本充足率为4.5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月，要制定切实可行的资本补充计划B．对资本充足率为8.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，可以限制该银行介入部分高风险业务C．对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行，可以要求该银行降低风险资产的规模D．对资本充足率为9.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，要防止该银行资本充足率降到最低标准以下E．对资本充足率为3.5%、核心资本充足率为1.5%的银行，可以下发监管意见书，在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划

2.对资本充足的商业银行，为防止其资本充足率降低到最低标准以下，中国银行业监督管理委员会可以采取的干预措施不包括( )。A．要求商业银行完善风险管理规章制度B．要求商业银行提高风险控制能力C．要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测D．要求商业银行限制资产增长速度

3.银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（??）。A. 市场竞争状况 B. 业务经营的合法合规性 C. 资本充足性 D. 风险状况

4.对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会可以采取一些干预措施，下列不属于对资本充足的商业银行采取的干预措施是( )。A．要求商业银行完善风险管理规章制度B．要求商业银行提高风险控制能力C．要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测D．要求商业银行调整高级管理人员

更多“对资本充足的第一类商业银行，银行业监督管理机构可以采取的干预措施有（）”相关问题

  • 第1题：

    对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（ ）。

    A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
    B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划
    C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
    D.要求商业银行提高风险控制水平

    答案：B
    解析：
    对第一类商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降。银监会可以采取的预警监管措施包括： (1)要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测。
    (2)要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划。
    (3)要求商业银行提高风险控制水平。

  • 第2题：

    下列关于银行业监督管理机构2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的表述中，错误的有（ ）。

    A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10．5％
    B.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期
    C.我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求
    D.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求
    E.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8％

    答案：A,D,E
    解析：
    AE两项，《资本办法》要求一级资本充足率不得低于6％，核心一级资本充足率不得低于5％，资本充足率不得低于8％；D项，《资本办法》将商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求和第二支柱资本要求。

  • 第3题：

    资本监管的具体措施包括()

    A:有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
    B:监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险
    C:为确保商业银行能够应付经营过程中的各种不确定性而导致的损失，监管部门可以根据商业银行的风险状况和风险管理能力，个案性地要求商业银行持有高于最低标准的资本
    D:监管部门按照商业银行资本充足状况，将商业银行分为一、二、三、四类，分别采取监管干预措施，以提高不同类别商业银行的资本充足率水平
    E:商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第4题：

    中国银行业监督管理委员会按照《商业银行资本充足率管理办法》对商业银行哪些内容进行监督检查？（）

    • A、资本充足率
    • B、增资扩股
    • C、资本管理状况
    • D、股本变更

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取哪些措施进行现场检查？


    正确答案: 一是进入银行业金融机构进行检查；二是询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；三是查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；四是检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

  • 第6题：

    对资本充足率不足百分之八或核心资本充足率不足百分之四的的第二类商业银行，银行业监督管理机构可以采取的纠正措施有（）

    • A、要求商业银行调整高级管理人员
    • B、要求依法对商业银行实行接管
    • C、要求商业银行限制资产增长速度
    • D、要求商业银行限制分配红利和其他收入

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    多选题
    中国银行业监督管理委员会按照《商业银行资本充足率管理办法》对商业银行哪些内容进行监督检查？（）
    A

    资本充足率

    B

    增资扩股

    C

    资本管理状况

    D

    股本变更


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银监会为防止资本充足银行资本充足率下降，可采取的干预措施有（）
    A

    要求商业银行提高风险控制能力

    B

    限制商业银行分配红利和其他收入

    C

    要求商业银行制订资本维持计划

    D

    要求商业银行限制资产增长速度


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？

    正确答案： 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    银行业监督管理机构在对银行业金融机构进行现场检查时，可以采取哪些措施？

    正确答案： （一）进入银行业金融机构进行检查；
    （二）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
    （三）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；
    （四）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对第二类商业银行，银监会可以采取下列监管措施（）。
    A

    与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈

    B

    下发监管意见书，监管意见书包括：商业银行资本管理存在的问题、拟采取的纠正措施和限期达标意见等

    C

    增加商业银行资本充足的监督检查频率

    D

    要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    不定项题
    若某资金互助社的资本充足率低于2%，则银行业监督管理机构可能对其采取的措施有（ ）。
    A

    限期增扩股金

    B

    限期清收不良贷款

    C

    立即自行解散或予以撤销

    D

    限期降低资产规模


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

    A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
    B.要求商业银行控制风险资产增长
    C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
    D.要求商业银行提高风险控制能力

    答案：B
    解析：
    对第一类商业银行，银保监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降，银保监会可以采取的预警监管措施包括： （1）要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测；
    （2）要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划；
    （3）要求商业银行提高风险控制能力。

  • 第14题：

    下列关于银行业监督管理机构2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的表述中，错误的有（ ）。

    A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%
    B.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期
    C.要求到2013年末，国内系统重要性银行的核心一级资本充足率不低于6.5%
    D.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求
    E.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%

    答案：A,D,E
    解析：
    AE两项，《资本办法》要求一级资本充足率不得低于6%，核心一级资本充足率不得低于5%，资本充足率不得低于8%；BC两项，到2013年末，对国内系统重要性银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为6.5％、7.5％和9.5％；D项，《资本办法》将商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求、根据单家银行风险状况提出的第二支柱资本要求。

  • 第15题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第16题：

    对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。

    • A、要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
    • B、要求商业银行制定切实可行的资本补充计划
    • C、要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
    • D、要求商业银行提高风险控制水平

    正确答案:B

  • 第17题：

    对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会可以采取下列干预措施（）

    • A、要求商业银行完善风险管理规章制度；
    • B、要求商业银行提高风险控制能力；
    • C、要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测；
    • D、要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分低风险业务。

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    银监会为防止资本充足银行资本充足率下降，可采取的干预措施有（）

    • A、要求商业银行提高风险控制能力
    • B、限制商业银行分配红利和其他收入
    • C、要求商业银行制订资本维持计划
    • D、要求商业银行限制资产增长速度

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    多选题
    对资本严重不足的商业银行，银行业监督管理机构可以采取以下哪些纠正措施（）
    A

    要求商业银行限制资产增长速度

    B

    要求商业银行降低风险资产的规模

    C

    要求商业银行限制固定资产购置

    D

    要求商业银行调整高级管理人员

    E

    依法对商业银行实行接管或促成机构重组


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    为防止资本充足的商业银行资本充足率降到最低标准以下，银监会可以采取下列干预措施（）。
    A

    要求商业银行撤换行长

    B

    要求商业银行提高风险控制能力

    C

    要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测

    D

    要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对资本充足率不足百分之八或核心资本充足率不足百分之四的的第二类商业银行，银行业监督管理机构可以采取的纠正措施有（）
    A

    要求商业银行调整高级管理人员

    B

    要求依法对商业银行实行接管

    C

    要求商业银行限制资产增长速度

    D

    要求商业银行限制分配红利和其他收入


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对第一类商业银行，为防止其资本充足率水平快速下降，银监会可以采取下列预警监管措施：（）。
    A

    要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测

    B

    要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划

    C

    要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划

    D

    要求商业银行提高风险控制能力


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于银行业监督管理机构对贷款公司的监管措施，下列各项正确的有（　　）。
    A

    对资本充足率大于8%，且不良贷款率在5%以下的，可适当减少检查频率，支持其稳健发展

    B

    对资本充足率低于8%、大于4%，或不良贷款率在5%以上的，要加大非现场监管和现场检查力度

    C

    对资本充足率降至4%以下，或不良贷款率高于15%的，适时采取责令其调整高级管理人员、停办所有业务、限期重组等措施

    D

    资本充足率降至2%及以下的，可适当减少检查频率

    E

    对限期内不能实现有效重组的，应责令投资人适时接管或由银行业监督管理机构予以撤销


    正确答案： B,A
    解析：
    D项，对资本充足率降至2%及以下的，应责令投资人适时接管或由银行业监督管理机构予以撤销。

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