单选题属于增值理财目标的年龄段为（）A 0～24B 25～39岁C 40岁～59岁D 60岁以上

题目
单选题
属于增值理财目标的年龄段为（）
A

0～24

B

25～39岁

C

40岁～59岁

D

60岁以上

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1.下列属于客户理财中期目标的是( )。A．休假B．按揭买房C．退休D．遗产

2.以下()不属于理财账户业务投资标的。A、银行理财产品B、研究报告C、券商集合资产管理计划D、公司债券

3.下列不属于设定的投资目标的是( )。A．理财目标金额B．理财目标的实现年限C．理财目标收益D．确定理财目标及其优先顺序

4.下列不属于理财目标的具体内容的是（ ）。 A．实现理财目标所需要的前期准备 B．理财目标准备什么时候实现 C．实现理财目标所需要的金额 D．实现理财目标所需要的年限

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  • 第1题：

    以下属于金融理财师基本职能的有( )。

    Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务

    Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性

    Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售

    Ⅳ．面向客户普及金融理财知识

    Ⅴ．提供全方位的理财建议

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅴ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ


    参考答案：D
    解析：金融理财师的基本职能是，针对客户的理财目标，遵循金融理财的基本原则和专业知识，提供全方位的理财建议和服务，保证家庭财务安排得安全性和合理性，为客户资产的保值和增值提供良好的专业服务。

  • 第2题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目 标不属于短期目标的是（ ）。
    A.债务负担最小化 B.投资股票市场
    C.控制开支预算 D.筹集资金购买汽车


    答案：D
    解析：
    。为购买汽车、住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第3题：

    理财规划方案只能是单项理财目标的规划。


    答案：错
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第4题：

    春节期间，小张外出旅游时购买了20元意外伤害保险。购买该保险（）

    • A、属于理财
    • B、属于储蓄行为
    • C、为获得精神保障
    • D、为实现财产增值

    正确答案:A

  • 第5题：

    不属于金钥匙产品理财组合睿智理财系列中品质生活产品的理财目标是（）

    • A、准备父母赡养金
    • B、储备子女教育金
    • C、追求资产的长期保值增值
    • D、为退休后的生活累积养老金

    正确答案:A

  • 第6题：

    “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）

    • A、节财计划
    • B、购置住房
    • C、资产增值管理
    • D、养老规划

    正确答案:A

  • 第7题：

    属于增值理财目标的年龄段为（）

    • A、0～24
    • B、25～39岁
    • C、40岁～59岁
    • D、60岁以上

    正确答案:C

  • 第8题：

    下列选项中，不属于按照理财产品投资标的分类的是（）。

    • A、货币型理财产品
    • B、结构性理财产品
    • C、另类理财产品
    • D、开放式产品

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    下列选项中，不属于按照理财产品投资标的分类的是（）。
    A

    货币型理财产品

    B

    结构性理财产品

    C

    另类理财产品

    D

    开放式产品


    正确答案： D
    解析： 开放式产品属于按照交易类型分类。

  • 第10题：

    单选题
    保本理财业务属于（）类业务。
    A

    财富保障

    B

    财富增值

    C

    财富运营

    D

    财富分配


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列属于客户理财目标的有（ ）

    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    下列属于银行理财产品按照投资标的进行分类的有（）
    A

    货币型理财产品

    B

    股票类理财产品

    C

    封闭式产品

    D

    期次类理财产品


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第13题：

    下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )

    A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低

    C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低


    参考答案：D
    解析：理财目标的弹性越大,可负担的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性,则直接存款保本保息应是最佳选择。举例来说,购车计划中若以本金5万元投资股票一年,若运气好大赚则可以买8万元的中等轿车,若运气差赔钱在股票价值4万元时止损,还可以买到小型车,购车的上下限金额有很大的弹性,因此即使是短期的计划也可以承担高风险的投资。

  • 第14题：

    简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。（　　）


    答案：错
    解析：
    第一章曾把理财师的专业技能概括为两方面，其中第一方面就是了解分析客户和客户需求的能力。如此说来，客户的需求不是简单一句话保值增值就能完整、准确描述的。

  • 第15题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第16题：

    其他企业增值税为（）科目。101010119：101税收收入01增值税01国内增值税19其他增值税

    • A、类级
    • B、款级
    • C、项级
    • D、目级

    正确答案:D

  • 第17题：

    蟋蟀属于（）目，臭虫属于（）目，蚜虫属于（）目，瓢虫属于（）目，家蝇属于（）目，菜粉蝶属于（）目，蜜蜂属于（）目，蜉蝣属于（）目。


    正确答案:直翅；半翅；同翅；鞘翅；双翅；鳞翅；膜翅；蜉蝣

  • 第18题：

    李某在兴业银行申请了按揭理财户口，当其按揭理财户口每日营业末存款可用余额大于（）人民币时，方可按照按揭理财户口客户享受增值收益的标准，为李某计算按揭理财户口增值收益。

    • A、5万
    • B、10万
    • C、3万
    • D、20万

    正确答案:A

  • 第19题：

    保本理财业务属于（）类业务。

    • A、财富保障
    • B、财富增值
    • C、财富运营
    • D、财富分配

    正确答案:B

  • 第20题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    不属于金钥匙产品理财组合睿智理财系列中品质生活产品的理财目标是（）
    A

    准备父母赡养金

    B

    储备子女教育金

    C

    追求资产的长期保值增值

    D

    为退休后的生活累积养老金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    不属于金钥匙产品理财组合睿智理财系列中精致生活产品的理财目标是（）
    A

    解决经营资金需求

    B

    准备子女教育金和父母赡养金

    C

    追求更高的资产增值要求

    D

    为今后高品质的生活积蓄财富


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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