单选题房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）A 项目取得国有土地使用证B 项目取得建设用地规划许可证C 项目取得建设工程规划许可证D 项目取得建设工程施工许可证E 项目取得房屋所有权证

题目
单选题
房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）
A

项目取得国有土地使用证

B

项目取得建设用地规划许可证

C

项目取得建设工程规划许可证

D

项目取得建设工程施工许可证

E

项目取得房屋所有权证

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1.基金管理人的合规审核程序不包括（ ）。A.制定合规审核机制B.确定合规审查人员C.合规审核调查D.合规审核评价

2.柜面业务审批要点是：A、完整性审查B、权限性审查C、真实性审查D、合规性审查

3.关于合规审查，描述错误的是()。A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点D.合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

4.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?A.借款人主体B.经营项目C.担保状况D.贷款手续

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    • A、呆账核销理由是否合规
    • B、债权是否充分受偿
    • C、呆账数额是否准确
    • D、贷款责任人是否已经认定、追究
    • E、贷款发放人是否已经认定、追究

    正确答案:A,B,C,D

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    报备审查要点包括（）。

    • A、贷款范围是否合规
    • B、贷款条件是否把握准确
    • C、审批权限是否合规
    • D、办贷流程是否合规

    正确答案:A,B,C,D

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    呆账核销审查要点主要包括（）。

    • A、呆账核销理由是否合规
    • B、银行债权是否充分受偿
    • C、呆账数额是否准确
    • D、贷款责任人是否已经认定、追究

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

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    • A、权限性审查
    • B、真实性审查
    • C、合规性审查
    • D、及时性审查

    正确答案:A,B,C,D

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    正确答案:D

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    单选题
    基金管理人的合规审核程序不包括（）。
    A

    制定合规审核机制

    B

    确定合规审查人员

    C

    合规审核调查

    D

    合规审核评价


    正确答案： A
    解析： 合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。

  • 第9题：

    单选题
    房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）
    A

    项目取得国有土地使用证

    B

    项目取得建设用地规划许可证

    C

    项目取得建设工程规划许可证

    D

    项目取得建设工程施工许可证

    E

    项目取得房屋所有权证


    正确答案： E
    解析： 暂无解析

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    单选题
    借新还旧贷款的合规性审查要点包括（）。
    A

    生产经营活动正常，能按时支付利息

    B

    贷款担保有效

    C

    属于周转性贷款

    D

    以上全部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

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    业务审批要点包括（）。
    A

    权限性审查

    B

    真实性审查

    C

    合法性审查

    D

    合规性审查


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    报备审查要点包括（）。
    A

    贷款范围是否合规

    B

    贷款条件是否把握准确

    C

    审批权限是否合规

    D

    办贷流程是否合规


    正确答案： B,D
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    正确答案:B

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    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    关于合规审查，描述错误的是（）。

    • A、合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
    • B、合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等
    • C、新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
    • D、合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

    正确答案:D

  • 第16题：

    借新还旧贷款的合规性审查要点包括（）。

    • A、生产经营活动正常，能按时支付利息
    • B、贷款担保有效
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    • D、以上全部

    正确答案:D

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    • A、真实性审查
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    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）

    • A、项目取得国有土地使用证
    • B、项目取得建设用地规划许可证
    • C、项目取得建设工程规划许可证
    • D、项目取得建设工程施工许可证
    • E、项目取得房屋所有权证

    正确答案:E

  • 第19题：

    多选题
    下列关于合规审查，正确的有（　　）。
    A

    合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具口头或书面合规审查意见

    B

    证券基金经营机构不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定

    C

    合规负责人审查的制度流程应主要指公司层面发文实施的制度和流程，用于规范公司主要业务及管理活动的开展

    D

    如遇审查事项特别重大、特别复杂的，合规负责人及合规部门应聘请外部专家协助进行审查


    正确答案： B,C
    解析：
    A项，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十三条，合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见。

  • 第20题：

    单选题
    基金管理人的合规审核不包括（　　）。
    A

    制定合规审核机制

    B

    确定合规审查人员

    C

    合规审核调查

    D

    合规审核评价


    正确答案： B
    解析：
    合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。

  • 第21题：

    问答题
    简述内部资料合规性审查表中对调查报告的审查要点。

    正确答案： 1）客户名称、组织机构代码、贷款卡号、行业类型、行业补充分类、股东信息、股权投资情况等客户信息准确、完整；
    2）CECM中电子报表与纸质报表类型、口径、分析数据一致；
    3）对客户股权结构、他行授信、授信用途、经营情况、管理能力、财务状况、担保措施以及还款来源分析较全面、客观；
    4）分析客户预警类信息形成的原因及影响，提出有效应对措施；
    5）按规定进行风险分类；
    6）按规定进行风险暴露初分；
    7）按规定进行客户评级和债项评级，按规定进行项目贷款项目评级、“商品融资”专业贷款评级等，按规定进行贸易融资、应收帐款、中小企业模式化授信打分卡等打分；
    8）已按我行相关规定核定了集团客户授信限额，授信限额有效且本笔授信未超出授信限额的剩余额度。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    一般流动资金贷款（含中期流动资金贷款）合规性审查表对外部合规的审查要点、（）
    A

    流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资

    B

    流动资金贷款期限不得超过三年

    C

    纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。
    A

    资料合规性审查表

    B

    产品合规性审查表

    C

    项目合规性审查表

    D

    担保合规性审查表


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下（）不属于临柜业务审批要点。
    A

    权限性审查

    B

    真实性审查

    C

    合法性审查

    D

    合规性审查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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