多选题根据相关规定，贷款不得用于从事赌博等非法活动，不用于投资股票、期货、债券、基金、其他理财产品等国家监管部门禁止银行贷款进入的领域，且不用于注册企业和投资入股等股本权益性投资。因此下列借款人做法错误的是：（）A贷款发放后，本人将贷款资金从放款账户直接转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；B贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入本人在温州银行的其他银行账户，在该账户中将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；C贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入他人在温州银行账户，并通过他人账户将贷款资

题目
多选题
根据相关规定，贷款不得用于从事赌博等非法活动，不用于投资股票、期货、债券、基金、其他理财产品等国家监管部门禁止银行贷款进入的领域，且不用于注册企业和投资入股等股本权益性投资。因此下列借款人做法错误的是：（）
A

贷款发放后，本人将贷款资金从放款账户直接转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；

B

贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入本人在温州银行的其他银行账户，在该账户中将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；

C

贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入他人在温州银行账户，并通过他人账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；

D

贷款发放后，本人将贷款资金以现金方式从本人账户中取出，并将该部分资金以现金或转账方式再次存入本人在温州银行账户，通过该账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的。

相似考题

1.下列关于个人汽车贷款发放的说法，不正确的是( )。A．贷款发放条件落实后，贷款发放人应按照合同约定，将贷款发放、划付到约定账户B．业务部门在接到放款通知书后，应对其进行审核C．当开户放款完成后，业务部门应将放款通知书、“个人贷款信息卡”等一并交审批部门作回单D．可以放款至经销商在贷款银行开立的存款账户，也可以直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户

2.在下列关于个人汽车贷款的开户放款中，理解有误的是( )。A．个人汽车贷款可以放款至经销商在贷款银行开立的存款账户B．个人汽车贷款不可以直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户C．贷款银行须与借款人以合同或协议的形式对资金的使用与提取等内容做书面约定D．开户放款时，发现“放款通知”贷款利率与贷款账户执行利率不一致，应按最新利率档次重新修改信贷发放信息，并重新办理开户放款有关手续

3.发放用于置换他行贷款的固定资产贷款时，应按照贷款人受托支付方式的要求，将贷款资金发放至借款人在我行账户后，经该账户划转至借款人在他行开立的账户。( )此题为判断题(对，错)。

4.个人汽车贷款的放款包括放款至经销商在贷款银行开立的存款账户和直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户两种方式。( )A．正确B．错误

更多“多选题根据相关规定，贷款不得用于从事赌博等非法活动，不用于投资股票、期货、债券、基金、其他理财产品等国家监管部门禁止银行贷款进入的领域，且不用于注册企业和投资入股等股本权益性投资。因此下列借款人做法错误的是：（）A贷款发放后，本人将贷款资金从放款账户直接转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；B贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入本人在温州银行的其他银行账户，在该账户中将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；C贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入他人在温州银行账户，并通过他人账户将贷款资”相关问题

  • 第1题：

    下列关于个人汽车贷款发放的说法，错误的是（　　）。

    A.贷款发放条件落实后，贷款发放人应按照合同约定，将贷款发放、划付到约定账户
    B.业务部门在接到放款通知书后，应对其进行审核
    C.当开户放款完成后，业务部门应将放款通知书、个人贷款信息卡等一并交审批部门作回单
    D.可以放款至经销商在贷款银行开立的存款账户，也可以直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户

    答案：C
    解析：
    当开户放款完成后，银行应将放款通知书、个人贷款信息卡等，一并交借款人作回单，而不是交审批部门。?

  • 第2题：

    下列属于个人经营贷款支持的用途的是( )。

    A.贷款资金通过交易对手存款账户后，转入本人证券账户
    B.贷款资金用于与他人合伙投资开办新企业
    C.借款人经营建材代理公司，贷款资金用于旺季临时资金周转
    D.贷款资金用于投资购买住房

    答案：C
    解析：
    个人经营贷款的用途为借款人或其经营实体合法的经营活动，且符合工商行政管理部门许可的经营范围。借款人须承诺贷款不以任何形式流入证券市场、期货市场和用于股本权益性投资、房地产项目开发，不用于借贷谋取非法收入，以及用于其他国家法律法规明确规定不得经营的项目。

  • 第3题：

    关于“个人住房贷款产品＋存贷双赢理财账户＋第三方存管账户”产品组合说法错误的是（）。

    • A、可以满足客户个人住房贷款的客户方便运用资金、节省利息支出等理财需求
    • B、将客户的个人住房贷款还款账户、客户计付存款理财收益抵扣贷款利息的存贷双赢理财账户及存放证券交易托管资金的第三方存管账户三户合一
    • C、当客户有证券投资需求时，只需提前一天以上通知银行，就可将存贷双赢账户资金转入证券账户进行投资，充分实现资金运作效率最大化
    • D、客户用于证券市场投资的资金，在暂时闲置时可转回第三方存管账户（存贷双赢账户），即获得理财收益，节省贷款利息支出

    正确答案:C

  • 第4题：

    外商投资企业的前期费用外汇账户的资金用途，以下正确的是（）。

    • A、不得用于质押贷款
    • B、可用于外汇质押贷款
    • C、不得用于发放委托贷款
    • D、可用于发放外汇委托贷款
    • E、若未设立外商投资企业，账户内剩余资金原路汇回境外

    正确答案:A,C,E

  • 第5题：

    固定资产贷款自主支付的，实行专户封闭管理，贷款发放后直接转入合同约定的贷款资金专用账户。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    根据相关规定，贷款不得用于从事赌博等非法活动，不用于投资股票、期货、债券、基金、其他理财产品等国家监管部门禁止银行贷款进入的领域，且不用于注册企业和投资入股等股本权益性投资。因此下列借款人做法错误的是：（）

    • A、贷款发放后，本人将贷款资金从放款账户直接转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
    • B、贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入本人在温州银行的其他银行账户，在该账户中将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
    • C、贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入他人在温州银行账户，并通过他人账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
    • D、贷款发放后，本人将贷款资金以现金方式从本人账户中取出，并将该部分资金以现金或转账方式再次存入本人在温州银行账户，通过该账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    发放委托贷款时，农信社应要求委托人将委托资金于放款日期当日（或之前）划入（）。农信社应当在委托贷款基金专户额度内发放委托贷款，不得垫付资金或账户透支，不得串用不同委托人的资金。

    • A、借款人账户
    • B、委托人账户
    • C、委托贷款制定账户
    • D、委托贷款基金专户

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    个人综合消费贷款的资金流向监管措施包括（）。
    A

    关闭贷款资金账户与证券投资账户互转功能

    B

    贷款账户与理财账户隔离

    C

    充分利用资金账户专户管理

    D

    按照贷款用途划转资金


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    委托人将委托贷款资金划转至（）账户，用于委托贷款发放。
    A

    借款人

    B

    商业银行指定

    C

    银行账户

    D

    委托人在商业银行开立的


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据银（社）团贷款委托贷款流程，主办社（行）以下哪些操作是正确的（）
    A

    通过[062220]委托协议创建交易，根据相关部门提供的资料，创建类型为：3、委托贷款的委托协议编号。

    B

    通过[017050]贷款账户维护交易，按照相关部门提供的资料分别创建2个贷款账户。

    C

    自营贷款账户成功创建后，通过[011057]放款到内部账账户交易将自营部分的贷款份额发放到内部账账户。

    D

    通过[020045]内部账户资金转账交易，将资金划转到资金归集账户。

    E

    资金归集后，通过[011055]无折转账放款交易，将款项发放到借款人账户。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    外商投资企业外汇资本金账户资金可用于（）。
    A

    投资保本型银行理财产品

    B

    境外放款

    C

    委托贷款

    D

    投资非自用境内房地产


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    借款人出现以下何种现象时，银行可以停止发放贷款（）
    A

    将流动资金用语弥补企业亏损

    B

    将贷款用于股本权益性投资

    C

    将贷款投向有价证券、期货或房地产等方面

    D

    将贷款转借他人牟取非法收入


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人汽车贷款的放款包括放款至经销商在贷款银行开立的存款账户和直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户两种方式。 （　　）


    答案：对
    解析：
    本题考查个人汽车贷款的放款方式。个人汽车贷款的放款包括放款至经销商在贷款银行开立的存款账户和直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户两种方式。

  • 第14题：

    对于外国投资者前期费用外汇账户资金管理，以下说法错误的是：（）

    • A、前期费用账户资金结汇可参照外商投资企业外汇资本金结汇的支付结汇原则办理
    • B、经常项目付汇按照经常项目真实性审核原则办理
    • C、账户内资金余额可在成立外商投资企业后转入其资本金账户。若未设立外商投资企业，外国投资者应向银行申请关闭该账户，账户内剩余资金原路退回境外
    • D、账户内资金用于质押贷款、发放委托贷款须经外汇局核准

    正确答案:D

  • 第15题：

    个人综合消费贷款的资金流向监管措施包括（）。

    • A、关闭贷款资金账户与证券投资账户互转功能
    • B、贷款账户与理财账户隔离
    • C、充分利用资金账户专户管理
    • D、按照贷款用途划转资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    根据银（社）团贷款委托贷款流程，主办社（行）以下哪些操作是正确的（）

    • A、通过"[062220]委托协议创建"交易，根据相关部门提供的资料，创建类型为："3、委托贷款"的委托协议编号。
    • B、通过"[017050]贷款账户维护"交易，按照相关部门提供的资料分别创建2个贷款账户。
    • C、自营贷款账户成功创建后，通过"[011057]放款到内部账账户"交易将自营部分的贷款份额发放到内部账账户。
    • D、通过"[020045]内部账户资金转账"交易，将资金划转到资金归集账户。
    • E、资金归集后，通过"[011055]无折转账放款"交易，将款项发放到借款人账户。

    正确答案:A,C,D,E

  • 第17题：

    强化个人授信额度循环贷款的资金监管可以采取如下措施（）。

    • A、原则上贷款资金直接划入经营商、服务商、上下游配套企业结算账户
    • B、充分利用资金账户专户管理
    • C、贷款账户与投资理财账户隔离
    • D、关闭贷款资金账户与证券投资账户互转功能

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    受托人在《委托代理协议》、《委托贷款合同》签署并在收到委托人签发的《委托贷款发放通知书》，确认委托资金足额划入（）后，根据《委托贷款发放通知书》的要求，按时办理放款手续。

    • A、贷款账户
    • B、资金专户
    • C、银行账户
    • D、指定账户

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    关于“个人住房贷款产品＋存贷双赢理财账户＋第三方存管账户”产品组合说法错误的是（）。
    A

    可以满足客户个人住房贷款的客户方便运用资金、节省利息支出等理财需求

    B

    将客户的个人住房贷款还款账户、客户计付存款理财收益抵扣贷款利息的存贷双赢理财账户及存放证券交易托管资金的第三方存管账户三户合一

    C

    当客户有证券投资需求时，只需提前一天以上通知银行，就可将存贷双赢账户资金转入证券账户进行投资，充分实现资金运作效率最大化

    D

    客户用于证券市场投资的资金，在暂时闲置时可转回第三方存管账户（存贷双赢账户），即获得理财收益，节省贷款利息支出


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于转账支票透支业务透支资金用途，以下说法正确的是（）。
    A

    可用于单位生产经营临时性周转

    B

    可转入个人储蓄账户

    C

    可转入客户在银行开立的其他账户

    D

    不得用于归还贷款、替代贷款、股权性质投资


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    发放委托贷款时，农信社应要求委托人将委托资金于放款日期当日（或之前）划入（）。农信社应当在委托贷款基金专户额度内发放委托贷款，不得垫付资金或账户透支，不得串用不同委托人的资金。
    A

    借款人账户

    B

    委托人账户

    C

    委托贷款制定账户

    D

    委托贷款基金专户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    法人账户透支业务透支资金严禁用于（）。
    A

    流入证券市场、期货市场

    B

    股本权益性投资

    C

    划入该客户开立在其他银行的同户名的账户

    D

    归还贷款本金、支付贷款利息

    E

    项目投资


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    强化个人授信额度循环贷款的资金监管可以采取如下措施（）。
    A

    原则上贷款资金直接划入经营商、服务商、上下游配套企业结算账户

    B

    充分利用资金账户专户管理

    C

    贷款账户与投资理财账户隔离

    D

    关闭贷款资金账户与证券投资账户互转功能


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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