单选题理财规划是指个人或者专业人士、专业机构根据生命周期理论，依据个人或家庭的（），运用规范的、科学的方法，并遵循特定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。A 财务状况B 非财务状况C 财务及非财务状况D 婚姻状况

题目
单选题
理财规划是指个人或者专业人士、专业机构根据生命周期理论，依据个人或家庭的（），运用规范的、科学的方法，并遵循特定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
A

财务状况

B

非财务状况

C

财务及非财务状况

D

婚姻状况

相似考题

1.个人理财规划的理论基础是()。A、风险管理理论B、财物安全理论C、收益最大化理论D、生命周期理论

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）

3.在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。A．制订个人理财规划B．制定个人理财目标C．执行个人理财规划D．评估理财环境和个人条件

4.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供

参考答案和解析
正确答案： B
解析： 暂无解析
更多“理财规划是指个人或者专业人士、专业机构根据生命周期理论，依据个人或家庭的（），运用规范的、科学的方法，并遵循特定程序制定”相关问题

  • 第1题：

    基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）


    正确答案：B
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据，决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

  • 第2题：

    中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

    D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


    参考答案：D

  • 第3题：

    下列对理财的理解，表述不正确的是()。

    A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
    B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
    C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：

  • 第4题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第5题：

    个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。


    A.自身生涯规划
    B.财务状况
    C.风险属性
    D.制定理财目标
    E.制定理财规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第6题：

    理财规划是根据客户的()，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。

    A:工资收入状况
    B:投资收入情况
    C:财务与非财务状况
    D:身体健康状况

    答案：C
    解析：
    理财规划是根据的客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。

  • 第7题：

    个人理财规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的计划，该计划是（）

    • A、 独立计划
    • B、 中长期计划
    • C、 一系列互相协调计划
    • D、 单一计划

    正确答案:C

  • 第8题：

    投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

    • A、理财规划的根据是生命周期理论
    • B、依据是个人或家庭的财务及非财务状况
    • C、运用科学的、规范的方法
    • D、制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
    • E、最终目标是实现财务安全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    判断题
    制定个人理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，不包括理财方式的选择。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    投资理财强调运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指运用理财规划的原理、技术和方法，这对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
    A

    职业规划师

    B

    理财规划师

    C

    管理咨询师

    D

    物流师


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。

    A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

    C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

    D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务


    参考答案：B
    解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

  • 第14题：

    根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主


    参考答案：C

  • 第15题：

    在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

    A:制定个人理财规划
    B:制定个人理财目标
    C:执行个人理财规划
    D:评估理财环境和个人条件

    答案：B
    解析：
    在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

  • 第16题：

    下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

    A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
    B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
    C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
    D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


    答案：A
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

  • 第17题：

    依据生命周期理论与家庭模型，客户在整个生命周期的理财规划内容包括()。

    A:现金规划
    B:退休养老规划
    C:投资规划
    D:税收筹划
    E:教育规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    依据生命周期理论与家庭模型，客户在整个生命周期的理财规划内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  • 第18题：

    个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    （）是指运用理财规划的原理、技术和方法，这对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

    • A、职业规划师
    • B、理财规划师
    • C、管理咨询师
    • D、物流师

    正确答案:B

  • 第22题：

    判断题
    投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于科学的理财，正确的说法是（）。
    A

    理财规划的根据是生命周期理论

    B

    依据是个人或家庭的财务及非财务状况

    C

    运用科学的、规范的方法

    D

    制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案

    E

    最终目标是实现财务安全


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

相关内容