填空题理财计划直接投资业务是指工商银行设计开发并向合格投资者销售理财产品，将募集的资金以工商银行理财计划管理人的名义通过（）投资于融资客户或融资项目，按照与投资人的约定代为管理其资产，并收取一定管理费用及报酬的业务。

题目
填空题
理财计划直接投资业务是指工商银行设计开发并向合格投资者销售理财产品，将募集的资金以工商银行理财计划管理人的名义通过（）投资于融资客户或融资项目，按照与投资人的约定代为管理其资产，并收取一定管理费用及报酬的业务。
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1.信托挂钩型理财计划是将理财资金通过信托计划的方式发放贷款以获取较高收益的理财产品。（ ）此题为判断题(对，错)。

2.信托挂钩型理财计划是将理财资金通过信托计划的方式发放贷款以获取较高收益的理财产品。( )A．正确B．错误

3.关于综合理财产品(计划)的销售管理，下列做法错误的是( )。A．建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B．确定不同的理财产品(计划)的销售起点金额C．建立必要的委托投资跟踪审计制度D．非保本浮动收益理财产品(计划)确定的销售起点金额应高于保证收益理财产品(计划)

4.理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )

参考答案和解析
正确答案： 债券形式
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。

    A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)

    B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)

    C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)

    D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金


    正确答案：C
    商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品。商业银行开展综合理财服务时，应通过自主设计开发理财产品，代理客户进行投资和资产管理，不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规规定的其他境外投资理财产品。可见，只有选项C说法错误。

  • 第2题：

    理财投资管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )


    答案：错
    解析：
    按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为：①理财产品销售管理，是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。②理财投资管理，是指理财业务资产端管理，即通过规定的业务流程、将募集到的理财资金投资于符合规定的投资标的，并通过持续的投后管理、按照约定收回投资本金及收益的过程。

  • 第3题：

    （ ）是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

    A.公募理财产品
    B.私募理财产品
    C.封闭式理财产品
    D.开放式理财产品

    答案：B
    解析：
    商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。公募理财产品是指商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品。私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

  • 第4题：

    证券投资基金是指通过公开发售（）募集资金。

    • A、理财产品
    • B、有价证券
    • C、企业债券
    • D、基金单位

    正确答案:D

  • 第5题：

    工商银行目前还没有的人民币理财产品类型是（）

    • A、保本浮动收益理财计划
    • B、非保本浮动收益理财计划
    • C、增强型基金优选产品
    • D、保证收益理财计划

    正确答案:D

  • 第6题：

    在广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的交易处理中，以下能实现在资金归集及兑付操作机构对发行失败或取消当次发行计划的理财产品进行整批撤销的操作是（）

    • A、通过“[243110]理财产品销售“交易
    • B、通过“[243125]理财产品单笔查询与撤销“交易
    • C、通过“[243116]理财产品批量撤销“交易
    • D、通过“[243111]理财产品销售明细查询“交易

    正确答案:C

  • 第7题：

    近期，银监会推出（），是指商业银行作为管理人发起设立，按照与投资者约定的方式和投资范围等对投资者委托的资金进行投资、运作和管理。

    • A、理财直接融资工具
    • B、理财资产管理计划
    • C、理财直接投资工具
    • D、债权直接融资工具

    正确答案:B

  • 第8题：

    理财对接投行类资产非信贷业务，是指交通银行以理财产品投资者代理人身份，将理财资金直接或间接投资于非个人客户投行类资产（含投行类融资项目），并根据监管规定和理财相关合同的约定，以投行类资产回收资金支付投资者的投资收益。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    民生银行自主设计、发行理财产品募集资金满足民生银行客户投、融资需求的非授信业务是指（）业务。
    A

    理财

    B

    撮合

    C

    代销

    D

    工具承销


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户在个人网上银行购买理财产品，必须首先在网上银行签订（）。
    A

    《中国工商银行理财产品协议书》

    B

    《中国工商银行电子银行个人客户理财产品协议》

    C

    《中国工商银行理财产品协定书》

    D

    《中国工商银行理财产品约定书》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的交易处理中，以下能实现在资金归集及兑付操作机构对发行失败或取消当次发行计划的理财产品进行整批撤销的操作是（）
    A

    通过“[243110]理财产品销售“交易

    B

    通过“[243125]理财产品单笔查询与撤销“交易

    C

    通过“[243116]理财产品批量撤销“交易

    D

    通过“[243111]理财产品销售明细查询“交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。

  • 第13题：

    商业银行在对潜在客户群分析研究的基础上，针对特定的目标客户群体开发设计并销售的资金投资和管理计划是指（ ）。

    A．理财计划

    B．浮动收益理财计划

    C．固定收益理财计划

    D．综合理财业务


    正确答案：A

  • 第14题：

    下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是（　）。

    A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
    B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额
    C.建立必要的委托投资跟踪审计制度
    D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元(或等值外币)以上；其他理财产品(计划)和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。故选项D错误。

  • 第15题：

    理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。

  • 第16题：

    申请办理本外币理财业务的投资者应（）《中国工商银行本外币理财产品章程》，填写《本外币理财产品业务申请书》，签署《本外币理财产品协议》及相应产品的《本外币理财产品说明书》，并对风险提示进行适当抄录。


    正确答案:自愿遵守

  • 第17题：

    民生银行自主设计、发行理财产品募集资金满足民生银行客户投、融资需求的非授信业务是指（）业务。

    • A、理财
    • B、撮合
    • C、代销
    • D、工具承销

    正确答案:A

  • 第18题：

    将理财融资项目纳入理财资产组合中管理，理财资产组合通过发售理财产品募集资金，投资于包括理财融资项目在内的各类投资工具，理财产品期限与融资期限总体错配的理财融资业务模式是（）。

    • A、资产组合模式
    • B、定向理财模式
    • C、集合模式
    • D、单一模式

    正确答案:A

  • 第19题：

    客户在个人网上银行购买理财产品，必须首先在网上银行签订（）。

    • A、《中国工商银行理财产品协议书》
    • B、《中国工商银行电子银行个人客户理财产品协议》
    • C、《中国工商银行理财产品协定书》
    • D、《中国工商银行理财产品约定书》

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    近期，银监会推出（），是指商业银行作为管理人发起设立，按照与投资者约定的方式和投资范围等对投资者委托的资金进行投资、运作和管理。
    A

    理财直接融资工具

    B

    理财资产管理计划

    C

    理财直接投资工具

    D

    债权直接融资工具


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    权益投资信托理财业务指中银通过发行理财产品向个人和机构投资者募集资金，将募集资金以资金信托方式委托给信托公司或购买信托计划，由信托公司购买中银指定企业的能产生充足现金流的权益（简称目标权益），并以持有或向受让方出让目标权益产生的收益为理财产品收益来源并实现退出的理财业务。目前中银允许的目标权益为以下（）。
    A

    股权

    B

    应收账款

    C

    收费权

    D

    打新股


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    申请办理本外币理财业务的投资者应（）。
    A

    遵守《中国工商银行本外币理财产品章程》

    B

    填写《本外币理财产品业务申请书》

    C

    签署《本外币理财产品协议》

    D

    签署《本外币理财产品说明书》


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    工商银行目前还没有的人民币理财产品类型是（）
    A

    保本浮动收益理财计划

    B

    非保本浮动收益理财计划

    C

    增强型基金优选产品

    D

    保证收益理财计划


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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