多选题应解汇款业务风险点有（）。A客户身份有误，形成冒领B擅自查询应解汇款登记簿，形成信息外泄C退错原发报行、原收款人或人为转发D日后形成纠纷

题目
多选题
应解汇款业务风险点有（）。
A

客户身份有误，形成冒领

B

擅自查询应解汇款登记簿，形成信息外泄

C

退错原发报行、原收款人或人为转发

D

日后形成纠纷

相似考题

1.大额来账经查询查复后仍无法确认收款人的,经会计主管授权后做退汇处理退至原汇款行、汇款人。()此题为判断题(对，错)。

2.如提出借方收妥开立定期通知的，进账单收款人名称为（）账号应注明（）。A、公司户名；公司结算账户账号B、公司户名；支行应解汇款户账号C、应解汇款；公司结算账户账号D、应解汇款；支行应解汇款户账号

3.临时性存款是指金融机构因办理支付或结算，形成的一种临时性资金存款，包括（）。A、应解汇款B、临时存款C、汇出汇款D、汇入汇款

4. 银行汇票持票人未在代理付款行开户的，原持票人需要一次或分次转账支付的，应由其填制支款凭证，并交验本人身份证件。其会计分录为( )。A.借：存放联行款项(联行往账) 　　贷：应解汇款一一持票人户 B.借：应解汇款一一原持票人户 　　贷：现金 C.借：应解汇款一一原持票人户 　　贷：××科目一一××户 D.借：现金 　　贷：应解汇款一一持票人户

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  • 第1题：

    速汇通若出现（）等特殊情况，退汇资金入原汇出机构应解汇款账户挂账，汇出机构应在退汇后24小时内及时通知客户办理退汇解付。

    • A、现金汇款退汇
    • B、转账汇款退汇
    • C、收款人账户销户
    • D、原汇出账户销户

    正确答案:A,D

  • 第2题：

    应解汇款业务风险点有（）。

    • A、客户身份有误，形成冒领
    • B、擅自查询应解汇款登记簿，形成信息外泄
    • C、退错原发报行、原收款人或人为转发
    • D、日后形成纠纷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    个人境内速汇款汇款人申请汇款查询，到（）凭汇款业务编号、本人有效身份证件查询其汇款记录。

    • A、原汇出网点管辖行
    • B、任一营业网点管辖行
    • C、原汇出网点

    正确答案:C

  • 第4题：

    应解汇款业务的风险环节（）。

    • A、反交易
    • B、汇款通知
    • C、冻结
    • D、解汇

    正确答案:D

  • 第5题：

    对更正支付业务要素的查询，需要原汇款人做出更正的，应要求原汇款人提交（），严禁擅自更改原始凭证内容，发出查复信息。

    • A、查询查复通知书
    • B、函件
    • C、身份证件
    • D、回单

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    应解汇款超过二个月仍无人受领办理退汇时，会计主管应审核（）。
    A

    记账凭证的收款人名称是否与应解汇款卡片上的汇款人名称一致

    B

    记账凭证的付款人名称是否与应解汇款卡片上的收款人名称一致

    C

    记账凭证的金额是否与应解汇款卡片上的金额一致

    D

    汇款事由是否真实，合理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    客户端（WEB渠道）对原有的“A4历史交易查询、A6汇款信息查询、A5来账信息查询（历史部分）、A8大客户交易查询（历史部分）”整合形成新的“历史交易查询”功能，原“A6汇款信息查询”项取消，来账信息查询、大客户交易查询只保留实时部分查询功能。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    应解汇款业务风险控制措施（）。
    A

    审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件

    B

    按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对

    C

    退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对

    D

    使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    应解汇款业务的风险环节（）。
    A

    反交易

    B

    汇款通知

    C

    冻结

    D

    解汇


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    应解汇款解汇时按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称，如客户不能提供也可调取应解汇款登记簿显示所有报文查询。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    应解汇款业务风险点有（）。
    A

    客户身份有误，形成冒领

    B

    擅自查询应解汇款登记簿，形成信息外泄

    C

    退错原发报行、原收款人或人为转发

    D

    日后形成纠纷


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    业务处理中心每天应使用2469应解汇款登记簿交易查询是否有超过2个月未解付的应解汇款，如有应及时办理退汇。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    应解汇款业务风险控制措施（）。

    • A、审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
    • B、按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
    • C、退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
    • D、使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    客户可凭有效身份证件查询汇款未到账原因，应提供原汇款资料，如（）等。

    • A、汇款日期
    • B、汇款金额
    • C、收款人
    • D、手续费金额

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    业务处理中心每天应使用2469应解汇款登记簿交易查询是否有超过2个月未解付的应解汇款，如有应及时办理退汇。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    应解汇款业务风险控制措施有（）

    • A、审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件
    • B、按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对
    • C、退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对
    • D、使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    多选题
    有关汇兑业务的止付/解止付描述正确的有（）.
    A

    当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可经授权止付汇款

    B

    当汇兑机构内部发现汇款有疑问时，可无须授权止付汇款

    C

    解止付须由原止付机构办理

    D

    解止付无须由原止付机构办理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    客户可凭有效身份证件查询汇款未到账原因，应提供原汇款资料，如（）等。
    A

    汇款日期

    B

    汇款金额

    C

    收款人

    D

    手续费金额


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    临时性存款是指金融机构因办理支付或结算，形成的一种临时性资金存款，包括（）。
    A

    应解汇款

    B

    临时存款

    C

    汇出汇款

    D

    汇入汇款


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对更正支付业务要素的查询，需要原汇款人做出更正的，应要求原汇款人提交（），严禁擅自更改原始凭证内容，发出查复信息。
    A

    查询查复通知书

    B

    函件

    C

    身份证件

    D

    回单


    正确答案： B,A
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规程-第十九章-第三节

  • 第21题：

    多选题
    应解汇款业务风险控制措施有（）
    A

    审查比对收（取）款人与代理收（取）款人身份证件，留存身份证件复印件

    B

    按照客户提供的收款人名称、金额进行查询应解汇款登记簿，询问并核对汇款人名称、严禁无相关要素擅自取应解汇款登记簿显示所有报文自行查询核对

    C

    退汇凭证必须由主管审批，并与来账报文核对

    D

    使用专用交易进行解汇，打印机制凭证，由客户在凭证上签字确认


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于外汇卡国际汇款快速服务基本规定说法正确的有（）
    A

    国际汇款快速服务的营销对象是我行的国际汇款客户，重点是经常办理代理西联汇款、银邮汇款的客户

    B

    网点向客户发放外汇卡时，对有汇款需求的客户，应建议客户预留持卡人本人和常用收款人的信息，方便日后办理国际汇款业务

    C

    国际汇款快速服务开通前发放的外汇卡，网点柜员应在客户临柜办理国际汇款业务时，为客户办理预留国际汇款快速服务的相关信息

    D

    我行任一国际汇款网点均可向客户提供国际汇款快速服务，以及办理预留、变更、查询、撤消持卡人信息及常用收款人信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    速汇通若出现（）等特殊情况，退汇资金入原汇出机构应解汇款账户挂账，汇出机构应在退汇后24小时内及时通知客户办理退汇解付。
    A

    现金汇款退汇

    B

    转账汇款退汇

    C

    收款人账户销户

    D

    原汇出账户销户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    需校验客户的卡交易密码的操作有（）。
    A

    个人跨行汇款删除收款人信息业务

    B

    定向个人跨行汇款修改签约信息业务

    C

    定向个人跨行汇款签约（收款人）信息查询

    D

    定向个人跨行汇款开通业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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