问答题一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。
题目
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第1题：
分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。
- A、客户的开户意愿
- B、客户的经营状况
- C、开户资料的真实性
- D、办理开户业务财务人员的真实身份
正确答案:A,C,D -
第2题：
为单位客户开立一般存款账户和预算单位专用存款账户需由所属支行核准开立，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分、支行报备。
正确答案:错误 -
第3题：
一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。
正确答案: （1）开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
（2）非单位负责人本人办理开户，应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件，并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
（3）开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度，受理、审核、操作三分离，在审核资料后应当由主管行长审批。
（4）预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。 -
第4题：
客户申请办理“鑫存管”业务，需在其银行结算账户开户行开立管理账户后，然后办理签约手续。（）
正确答案:错误 -
第5题：
以下业务需支行行长授权审批的是（）。
- A、由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的
- B、单位定期存款开户
- C、将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”
- D、单位通知存款开户
正确答案:A -
第6题：
某公司因其他结算需要申请开立一般基本账户，请告知客户需提供的开户资料。并试述往来户开户简要操作流程。
正确答案: 基本户开户资料：单位客户因其他结算需要，开立一般户时，应出具加盖其单位公章的正式公函（开户行应留存原件）、企业法人营业执照正本、税务登记证、企业代码证、企业法人身份证件、经办人员身份证件、基本账户开户许可证等。
开户流程：
1、客户携开户资料并填写开户申请书。
2、审核资料及开户申请书无误后，通过人行账户管理系统发送信息并向人行提交相关资料。
3、人行审核同意后，发放基本户开户许可证。
4、联机开户处理：4102建立客户信息。
5、4105新增客户联系方式。
6、4107确认对账信息发送渠道。
7、3007交易开户。 -
第7题：
对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，应以客户提供的电话号码确认、核实开户事宜。
正确答案:错误 -
第8题：
单选题需开立对公资金监管账户（C91）的单位应先在民生银行开立银行结算账户；C91账户开户时需提供以下资料（）A客户提供全套开户资料
B业务部门提供内部业务联系单
C客户提供开监管户申请
D柜台根据客户经理要求开立
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题未在本行开立结算账户的客户开立定期账户，需提供哪些开户资料？正确答案： 客户需提交“开立单位银行结算账户申请书”一式二联、营业执照正本及复印件、开户单位公函、单位法人及开户经办人身份证原件及复印件、四份预留印鉴的印鉴卡。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题某公司因其他结算需要申请开立一般基本账户，请告知客户需提供的开户资料。并试述往来户开户简要操作流程。正确答案： 基本户开户资料：单位客户因其他结算需要，开立一般户时，应出具加盖其单位公章的正式公函（开户行应留存原件）、企业法人营业执照正本、税务登记证、企业代码证、企业法人身份证件、经办人员身份证件、基本账户开户许可证等。
开户流程：
1、客户携开户资料并填写开户申请书。
2、审核资料及开户申请书无误后，通过人行账户管理系统发送信息并向人行提交相关资料。
3、人行审核同意后，发放基本户开户许可证。
4、联机开户处理：4102建立客户信息。
5、4105新增客户联系方式。
6、4107确认对账信息发送渠道。
7、3007交易开户。解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题客户办理预开立账户，对审批不通过的账户，下列说法错误的是（）。A开户机构应及时通知客户最迟在1个月内补充、更换、重新提供资料，逾期未提供应做销户处理。
B对于客户不再办理账户开立手续的应及时销户。
C对联系不到开户客户的，开户机构最迟在1个月内对该账户做销户处理。
D对联系不到开户客户的，开户机构最迟在6个月内对该账户做销户处理。
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题以下业务需支行行长授权审批的是（）。A由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的
B单位定期存款开户
C将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”
D单位通知存款开户
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第13题：
单位客户申请开立专用存款账户需提供的资料（）。
- A、开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
- B、基本存款账户开户许可证
- C、制度规定的相关批文、证明、协议等
- D、开立单位结算账户申请书
正确答案:A,B,C,D -
第14题：
企业客户仅开立客户号需提供哪些账户资料？
正确答案: 企业客户仅开立客户号需提供的资料有：
1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证（非必需）、法人有效身份证件（非必需）等资料的复印件，复印件的审核同开立账户。复印件上加盖企业公章、经办机构业务公章、经办人和会计主管签章。
2、《开立企业客户号申请表》。 -
第15题：
单位客户申请开立一般存款账户需向开户银行提供的资料（）
- A、应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。
- B、基本存款账户开户许可证。
- C、单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同。
- D、单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
客户申请在中信银行二级分行或支行开立账户开立SPV账户时，应由客户出具说明，并经支行会计经理审批后方可办理。
正确答案:错误 -
第17题：
以下开户业务，如客户提交的开户资料真实完整有效，柜面可直接办理开户手续的是（）。
- A、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立投融资性同业银行结算账户
- B、异地银行机构到中信银行某分行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
- C、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
- D、客户申请到中信银行某支行开立SPV专用账户
正确答案:C -
第18题：
开立个人零存整取储蓄存款账户业务，审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，如为新客户首先选择62001交易（）。
- A、开立账户
- B、建立客户信息
- C、建立客户
- D、建立客户资料
正确答案:C -
第19题：
单选题客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务，须在（）开办该业务的网点办理，并提供个人有效联系电话。A全国任一
B账户开户省内
C账户开户县（市）内
D本地指定
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题个人开立定活两便储蓄存款账户业务，需审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，选择60480交易查询确认（）。A客户资料
B客户信息
C客户证件
D客户姓名
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题单位客户申请开立一般存款账户需向开户银行提供的资料（）A应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。
B基本存款账户开户许可证。
C单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同。
D单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题企业客户仅开立客户号需提供哪些账户资料？正确答案： 企业客户仅开立客户号需提供的资料有：
1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证（非必需）、法人有效身份证件（非必需）等资料的复印件，复印件的审核同开立账户。复印件上加盖企业公章、经办机构业务公章、经办人和会计主管签章。
2、《开立企业客户号申请表》。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题以下开户业务，如客户提交的开户资料真实完整有效，柜面可直接办理开户手续的是（）。A同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立投融资性同业银行结算账户
B异地银行机构到中信银行某分行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
C同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
D客户申请到中信银行某支行开立SPV专用账户
正确答案： C解析： 暂无解析