多选题单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）。A完整性B真实性C合法性D以上均不对

题目
多选题
单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）。
A

完整性

B

真实性

C

合法性

D

以上均不对

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1.单位银行结算账户业务中,经审核同意验资存款账户开户的,存款人还应填写提交以下哪一项资料()A.《开立单位定期存款账户申请书》B.《个人客户开通业务申请书》C.《撤销银行结算账户申请书》D.《单位银行结算账户管理协议书》

2.开立固定资产贷款专户借款人向开户行国内结算业务部门提交（）A、开立单位银行结算账户申请书B、基本存款账户开户资料C、基本存款账户开户许可证正本及复印件等相关资料；D、上级管理部门的批复

3.单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。

4.未在本营业机构开立单位银行结算账户的存款人开立单位定期存款账户时，需提交资料包括：（）A、单位公函B、营业执照正本C、基本户开户许可证D、经办人有效身份证件

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  • 第1题：

    存款人到开户银行开立基本存款账户，应向银行提交（）。

    • A、开户证明资料
    • B、单位银行结算账户管理协议
    • C、开立单位银行结算账户申请书
    • D、法人或法人授权人有效身份证件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。


    正确答案: （1）开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
    （2）非单位负责人本人办理开户，应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件，并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
    （3）开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度，受理、审核、操作三分离，在审核资料后应当由主管行长审批。
    （4）预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。

  • 第3题：

    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？


    正确答案: 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。

  • 第4题：

    多选题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括及（）。
    A

    开户资料完整

    B

    开户资料合法

    C

    开户资料真实

    D

    开户意愿真实性的审核


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    多选题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括开户资料真实性及开户意愿真实性的审核（）。
    A

    开户资料真实性

    B

    开户意愿真实


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。

    正确答案： （1）开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
    （2）非单位负责人本人办理开户，应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件，并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
    （3）开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度，受理、审核、操作三分离，在审核资料后应当由主管行长审批。
    （4）预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？

    正确答案： 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    经审核同意验资存款账户开户的，存款人还应填写提交以下哪一项资料？（）
    A

    《开立单位定期存款账户申请书》

    B

    《个人客户开通业务申请书》

    C

    《撤销银行结算账户申请书》

    D

    《单位银行结算账户管理协议书》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。
    A

    “保证金存款入账、冻结通知书”是否已由经办客户经理及有权人签字

    B

    账号、户名等信息与核心业务系统是否一致

    C

    “中信银行转开”方式的，检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误，确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额

    D

    “他行转开”方式的，按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    证券营业部开立客户交易结算资金（外币）专用存款账户，按以下流程办理（）。
    A

    营业部发起账户开立工作联系单，经营业部总经理审核上报，经经纪业务总部、总经理办公室审核后批准

    B

    营业部发起账户开立请示签报审批程序，经营业部总经理审核上报，经经纪业务总部、清算中心、总经理办公室审核，公司财务总监及公司总经理审核批准

    C

    营业部根据以上请示签报批复，办理开户资料用印手续后，递交开户银行办理开户

    D

    营业部收到银行开户回执后，将开户回执传真至清算中心，由资金划拨岗填写“证券营业部客户交易结算资金外币账户管理表”登记确认后，账户开始启用


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下开户业务，如客户提交的开户资料真实完整有效，柜面可直接办理开户手续的是（）。
    A

    同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立投融资性同业银行结算账户

    B

    异地银行机构到中信银行某分行营业部申请开立结算性同业银行结算账户

    C

    同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立结算性同业银行结算账户

    D

    客户申请到中信银行某支行开立SPV专用账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）

    • A、完整性
    • B、真实性
    • C、合法性
    • D、以上均不对

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    以下开户业务，如客户提交的开户资料真实完整有效，柜面可直接办理开户手续的是（）。

    • A、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立投融资性同业银行结算账户
    • B、异地银行机构到中信银行某分行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
    • C、同城银行机构到中信银行某支行营业部申请开立结算性同业银行结算账户
    • D、客户申请到中信银行某支行开立SPV专用账户

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）

    • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
    • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
    • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
    • E、开户后未送人行审核

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社单位客户信息创建的业务审核内容（）
    A

    经办柜员对客户提交的开户资料进行审核，审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确，法定代表人（或负责人）是否已签字，是否已加盖公章

    B

    经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后，审核证明文件的真实性、有效性、合规性，核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章

    C

    经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致

    D

    复核柜员接到客户资料后，首先审核客户是否符合开户的条件，并再次对客户提交资料的真实性、有效性、完整性、合规性进行审核

    E

    柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括开户资料真实性及开户意愿真实性的审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    未在本营业机构开立单位银行结算账户的存款人开立单位定期存款账户时，需提交资料包括：（）
    A

    单位公函

    B

    营业执照正本

    C

    基本户开户许可证

    D

    经办人有效身份证件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）
    A

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    客户申请开立单位银行账户，经办柜员应在开户申请书上应填写（）等信息，经会计主管审核无误后，通过柜面系统提交对公活期开立交易。
    A

    开户银行名称

    B

    开户单位名称

    C

    开户银行代码

    D

    开户单位账号

    E

    开户日期


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下不属于广东农信社公积金单位编码开户的业务审核描述的有（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    C

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    D

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下对个人客户信息创建的业务受理描述错误的是（）
    A

    个人客户办理新开户时，柜员指引客户填写《开立个人银行结算账户申请书》，并提醒客户申请书填写的内容不得涂改

    B

    柜员指引客户提交有效身份证件及复印件，如为代办开户，须提交存款人及代办人有效身份证件、存款人签注的委托授权书

    C

    柜员须认真审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容有无涂改情况，填写是否正确

    D

    柜员须认真审核所提供的开户资料是否齐全，是否与《开立个人银行结算账户申请书》的填写内容一致


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）。
    A

    完整性

    B

    真实性

    C

    合法性

    D

    以上均不对


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    单位银行结算账户开户时，开户行审核符合开户条件的单位客户填写的《中国工商银行开立单位银行结算账户申请书》无误后，由（）签署相关意见，并加盖业务公章，连同客户提交的证明文件报所属支行审批
    A

    业务经办

    B

    业务主办

    C

    业务主管

    D

    指定柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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