单选题下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定。（）A 银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议B 明知所经办的业务是为了逃避监管规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C 银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D 银行从业人员不利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
题目
单选题
下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定。（）
A
银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
B
明知所经办的业务是为了逃避监管规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C
银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D
银行从业人员不利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
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第1题：
下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。
A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
正确答案：B
-
第2题：
()明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A:从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B:从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C:从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D:对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E:为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核答案：A,C,D解析：根据《银行业从业人员职业操守》第11条规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。因此可知，A、C、D项中的行为违反了监管规避准则。根据《银行业从业人员职业操守》15条规定，银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。B项中行为属于违反了从业人员职业操守中内幕交易准则。E项中的行为是符合规定的。 -
第3题：
下列银行从业人员行为中，合法合规的是()。A.明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助
B.出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
C.在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账
D.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议答案：C解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或者暗示规避金融、外汇监管规定。规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。A、B、D项都属于规避监管的做法，是违法违规行为，C项如实将折扣入账，是合法合规行为。 -
第4题：
以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有（ ）。A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E.所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理
答案：A,C,E解析：A、C、E选项违反了“监管规避”原则。A、E选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议；C选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。 -
第5题：
以下（ ）行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是造假的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则答案：A,C解析：这类问题要仔细阅读选项，根据选项自身的简单逻辑就能判出对错。A项会增加银行经营过程中的风险。给银行带来了信用风险，同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中，应依法树立合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C项也违背了监管规避的职业操守，使银行可能蒙受损失。 -
第6题：
下列银行业人员行为中，合法合规的是（ ）A、以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B、在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账
C、明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助
D、出于私情向亲朋好友提供规避管理规定的意见和建议答案：B解析：本题可以运用排除法。 -
第7题：
下列行为中，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的是( )。A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则答案：A,C解析：A,C
这类问题要仔细阅读选项，根据选项自身的简单逻辑就能判断出对错。A选项，会增加银行经营过程中的风险，不仅给银行带来了信用风险，同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中，应依法树立合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C选项，也违背了监管规避的职业操守，可能会使银行蒙受损失。 -
第8题：
以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（）
- A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
- B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
- C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
正确答案:A,C -
第9题：
下列哪种行为是明显违反公司客户经理职业操守相关规定（）。
- A、客户经理不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
- B、明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
- C、不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
- D、不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
正确答案:B -
第10题：
单选题下列哪种行为是明显违反公司客户经理职业操守相关规定（）。A客户经理不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题以下哪项不属于公司客户经理“规避监管”的行为（）A明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
B保守客户资料和交易信息，拒绝向监管机构透露相关信息
C以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
D向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题下列银行业从业人员行为中，合法合规的是（ ）。A明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助
B出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
C在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账
D以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
正确答案： B解析： -
第13题：
( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。
A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申 请，以规避法律约束
D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核答案：A,C,D解析：。根据《银行业从业人员职业操守》第十一条规定，银行业从业人 员在业务活动中.应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监 管规定。因此可知，ACD项中的行为违反了监管规避准则。根据《银行业从业人员职业操守》 第十五条规定，银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定.不得将内幕 信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取 个人利益.也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。B项中行为属于违反了 从业人员职业操守中内幕交易准则。E项中的行为是符合规定的。 -
第14题：
以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员（）的准则。
A.岗位职责 B.信息保密
C.内幕交易 D.监管规避答案：D解析：监管规避准则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。 -
第15题：
银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法 律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。( )答案：对解析：对。银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客 户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进 行必要的报告等多个方面。 -
第16题：
下列哪种行为是明显不妥的( )。
A.银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C.银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便答案：B解析：答案为B。实践中，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响，并存在明显不妥的行为包括：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告默许甚至提供协助；③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。 -
第17题：
下列哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（ ）A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E.某银行业务人员仔细研读与银行和管理有关的法律法规，尤其是那些禁止性、授权性或程序性的规定，以避免在“监管规避”方面违规答案：A,C解析：A选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议。C选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。A、C选项均违反了“监管规避”原则，可能对从业人员及其所在机构产生不利影响，故A、C选项符合题意。B、D、E选项是符合《银行业从业人员职业操守》的行为，故B、D、E选项不符合题意。 -
第18题：
银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。（ ）答案：对解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识．不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。 -
第19题：
下列行为中，不会对从业人员及其所在机构产生不利影响的是（ ）。A.向机构其他人员提供自身职责有关的法规规定信息
B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C.出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便
D.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议答案：A解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得有以下不妥行为：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。 -
第20题：
下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定（）。
- A、银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
- B、明知所经办的业务是为了逃避监管规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
- C、银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
- D、银行从业人员不利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
正确答案:B -
第21题：
判断题银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。A对
B错
正确答案： 错解析： 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识．不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。 -
第22题：
单选题下列行为中，不会对银行业从业人员及其所在机构产生不利影响的是（ ）。A以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便
C向机构其他人员提供自身职责有关的法规信息
D明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
正确答案： C解析： -
第23题：
单选题以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员（ ）的准则。A岗位职责
B信息保密
C内幕交易
D监管规避
正确答案： C解析： -
第24题：
单选题下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定（）。A银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
B明知所经办的业务是为了逃避监管规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D银行从业人员不利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
正确答案： B解析： 暂无解析