多选题以下说法正确的是（）。A如果尽职调查核实过程中，发现客户信息与反洗钱系统不一致，操作员需在相关系统中作同步修改B尽职调查应在2天内完成C只有产品经理与高级柜员可以执行尽职调查D尽职调查可以由审核管理岗在做审核时，根据需要人工发起尽职调查

第1题：

根据业务类型分类，主要的投行尽职调查可以分为（）

• A、IPO尽职调查
• B、上市公司发行证券尽职调查
• C、私募尽职调查
• D、并购尽职调查

第2题：

线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。

第3题：

柜面受理对公高风险客户签约业务时，以下说法正确的是（）。

• A、柜员发起签约业务后，系统提示相关信息并弹出“风险客户尽职调查”画面，要求柜员录入“风险客户尽职调查”相关信息
• B、柜员提交后，系统以待办任务的形式依次推送给网点营运主管、分行营运部、分行公司部、分行合规部负责人审核，最后由分行分管行长终审
• C、终审通过后，系统中“是否通过风险客户尽职调查”标志置为“是”
• D、该标志有效期为十二个月。有效期内允许该客户办理签约，超期后续重新发起“风险客户尽职调查”

第4题：

关于单位银行结算账户尽职调查，以下说法正确的是：（）。

• A、尽职调查工作遵循“全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密”原则，同时兼顾业务办理时效
• B、监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成
• C、尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果
• D、尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户

第5题：

对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在（）个工作日内完成尽职调查及审批工作。

• A、3
• B、5
• C、10
• D、15

第6题：

下列关于尽职调查的说法错误的是（）。

• A、尽职调查中要了解标的企业的竞争优势、主要价值驱动因素
• B、在做业务尽职调查时，可以以估值模型为线索进行调查
• C、在做财务尽职调查时，要与审计师充分沟通，与业务尽职调查没有联系
• D、尽职调查中要了解行业/企业的业务模型、盈利模式

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

客户尽职调查表由尽职调查人填写签字后，提交至所属分支机构反洗钱职能部门，由其安排反洗钱操作员在反洗钱系统中录入，书面尽职调查表由反洗钱职能部门作为洗钱风险等级分类资料保存。

第14题：

对于较高风险对公客户办理签约业务时，以下说法正确的是（）。

• A、柜员发起签约业务后，系统提示相关信息后并弹出“风险客户尽职调查”画面，要求柜员录入“风险客户尽职调查”相关信息
• B、系统以待办任务的形式依次推送给网点营运主管、分行营运部、分行公司部、分行合规部负责人审核，最后由分行分管行长终审
• C、该标志有效期为十二个月。有效期内允许该客户办理签约，超期后续重新发起“风险客户尽职调查”

第15题：

对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。

第16题：

尽职调查过程主要包括（）。

• A、选择尽职调查方式
• B、整理尽职调查档案和变更系统信息
• C、撰写尽职调查报告
• D、确定尽职调查内容

第17题：

哪些岗位具有执行尽职调查的权限：（）。

• A、客户经理
• B、产品经理
• C、高级柜员及柜员
• D、反洗钱业务岗

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：