单选题在投资人首次开立交易账户或者首次购买基金及集合计划产品时，应对投资人的（）进行调查及评价。A 风险等级B 风险意识C 风险承受能力D 产品适合度

题目
单选题
在投资人首次开立交易账户或者首次购买基金及集合计划产品时，应对投资人的（）进行调查及评价。
A

风险等级

B

风险意识

C

风险承受能力

D

产品适合度

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1.对基金投资人的风险承受能力的调查和评价应在基金投资人（ ）进行。 A．首次开立基金交易账户时 B．首次购买基金产品前 C．首次购买基金产品时 D．A或B

2.( )是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。A、佣金B、首次购买费C、销售附加费D、交易费

3.投资人在办理基金交易前，应首先在我行开立基金交易账户，用以管理合记录投资人进行基金交易活动的情况，一个投资人在同一个直辖市分行、直属分行或二级分行内只允许开立多个基金交易账户。()

4.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是( )。A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果

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  • 第1题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第2题：

    (2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（ ）。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案：A
    解析：
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第3题：

    对基金投资人的风险承受能力的调查和评价应在基金投资人（）进行。

    • A、首次开立基金交易账户时
    • B、首次购买基金产品前
    • C、首次购买基金产品时
    • D、A或B

    正确答案:B

  • 第4题：

    个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的，应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。（）


    正确答案:正确

  • 第5题：

    营业部在基金投资人（）时，要求基金投资人通过填写问卷的方式进行风险承受能力调查。

    • A、首次开立基金账户
    • B、首次购买基金产品
    • C、首次开立资金帐户
    • D、首次赎回基金产品

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    基金及集合计划的代销机构应当引导投资人充分认识基金及集合计划产品的风险，保障投资人合法权益。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    投资人在工商银行购买开放式基金，需要提前办理以下业务（）

    • A、开立TA基金账户
    • B、开立基金交易账户
    • C、开立股东卡
    • D、开立或者指定工行活期结算账户作为基金资金账户

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    判断题
    个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前，工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的，应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当实现下列目标（ ）。Ⅰ.在首次开户前对基金投资人的风险承受能力进行评价Ⅱ.追溯评价已经购买基金产品的基金投资人Ⅲ.通过合理规则或方法评价放弃接受调查的基金投资人Ⅳ.及时反馈评价结果
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    营业部在基金投资人（）时，要求基金投资人通过填写问卷的方式进行风险承受能力调查。
    A

    首次开立基金账户

    B

    首次购买基金产品

    C

    首次开立资金帐户

    D

    首次赎回基金产品


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。
    A

    佣金

    B

    首次购买费

    C

    销售附加费

    D

    交易费


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    客户首次办理立基金交易账户或首次购买基金产品时向其发放《投资人权益须知》。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案：A
    解析：
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

  • 第14题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
    D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

    答案：A
    解析：
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第15题：

    以下属于基金销售业务中异常交易行为的是（）。

    • A、投资人频繁开立、撤销账户的行为
    • B、投资人进行预约交易的行为
    • C、投资人同时购买股票型、混合型和货币型基金的行为
    • D、投资人终止定投交易的行为

    正确答案:A

  • 第16题：

    对于通过自助方式进行首次开立基金账户的客户，系统将要求客户阅读《投资人权益须知》并进行风险承受能力的测评。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    客户首次办理立基金交易账户或首次购买基金产品时向其发放《投资人权益须知》。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    基金营业网点应在基金投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品时向其发放（）。

    • A、中国建设银行证券投资基金投资权益人须知
    • B、中国建设银行证券投资基金投资人权益须知
    • C、中国建设银行开放式证券投资基金业务客户须知
    • D、中国建设银行封闭式证券投资基金业务客户须知

    正确答案:B

  • 第19题：

    在开立基金交易账户时，投资人可用（）开立一个基金资金账户。

    • A、灵通卡
    • B、理财金账户
    • C、贷记卡
    • D、信用卡

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    多选题
    投资人在工商银行购买开放式基金，需要提前办理以下业务（）
    A

    开立TA基金账户

    B

    开立基金交易账户

    C

    开立股东卡

    D

    开立或者指定工行活期结算账户作为基金资金账户


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下属于基金销售业务中异常交易行为的是（）。
    A

    投资人频繁开立、撤销账户的行为

    B

    投资人进行预约交易的行为

    C

    投资人同时购买股票型、混合型和货币型基金的行为

    D

    投资人终止定投交易的行为


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金营业网点应在基金投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品时向其发放（）。
    A

    中国建设银行证券投资基金投资权益人须知

    B

    中国建设银行证券投资基金投资人权益须知

    C

    中国建设银行开放式证券投资基金业务客户须知

    D

    中国建设银行封闭式证券投资基金业务客户须知


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    基金及集合计划的代销机构应当引导投资人充分认识基金及集合计划产品的风险，保障投资人合法权益。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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