单选题个人业务金额（）万元以上需先进行身份审核，如为代理除审核户主及代理人身份证件外，还需录入代理人完整信息A 10B 5C 2D 20

题目
单选题
个人业务金额（）万元以上需先进行身份审核，如为代理除审核户主及代理人身份证件外，还需录入代理人完整信息
A

10

B

5

C

2

D

20

相似考题

1.个人账户续存,现场授权凭证资料审核要求()A、《业务申请确认书》B、客户身份证件及联网核查、如有代理人还需代理人的身份证件及联网核查C、现金卡把复核D、银行介质

2.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应（ ）。A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付。C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份。D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。

3.客户在我*行办理现金取款业务时，单笔或累计（）的大额现金支取及行内转账业务时，需要在个人凭证背面填写存款人的身份证件信息，如为代理人办理的，还需同时填写代理人的身份证件信息。A、5万元以上B、5万元（含）以上C、10万元以上D、10万元（含）以上

4.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。()

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  • 第1题：

    个人客户办理（）的开户业务时，需要在个人凭证的正面选择开立储种，填写开户金额，并在个人凭证的背面填写存款人的身份证件信息，如为代理人办理的，还需同时填写代理人的身份证件信息。

    • A、活期存折
    • B、银行卡
    • C、定期存单
    • D、定期一本通账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    对人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应当（）。

    • A、通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。
    • B、在取款凭证背面填写姓名，证件类型，证件号码，联系方式等基本信息。
    • C、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，无须审核被代理人的身份证件。

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。

    • A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
    • B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
    • C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
    • D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    营业网点办理个人存款账户开立及特殊业务，需通过联网核查和审验有效身份证明文件等方式对存款人（如代理人的，还需对代理人）的身份进行审查确认，核验存款人及代理人的身份证件的有效及一致性。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

    • A、应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。
    • B、必要时，审核其他身份证明文件。
    • C、在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    • D、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

    正确答案:D

  • 第7题：

    代理人办理卡通存业务的，如果代理人因合理理由无法提供户主有效身份证件，且单笔金额达到或超过人民币1万元的，需核查代理人有效身份证件。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    客户在我*行办理现金取款业务时，单笔或累计（）的大额现金支取及行内转账业务时，需要在个人凭证背面填写存款人的身份证件信息，如为代理人办理的，还需同时填写代理人的身份证件信息。
    A

    5万元以上

    B

    5万元（含）以上

    C

    10万元以上

    D

    10万元（含）以上


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    个人业务金额（）万元以上需先进行身份审核，如为代理除审核户主及代理人身份证件外，还需录入代理人完整信息
    A

    10

    B

    5

    C

    2

    D

    20


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    不属于个人办理广东农村信用社银行卡书面挂失业务的业务审核要求的是（）
    A

    审核客户填写“挂失业务申请书“内容是否正确

    B

    审核客户是否持卡人、主卡本人凭有效身份证件办理

    C

    代理人办理的，审核是否提供代理人与持卡人有效身份证件

    D

    审核单位的授权书及复印件是否加盖公章


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    Y以下内容正确的有（）
    A

    对于代理个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，各行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或影印件。

    B

    对于代理开立个人银行结算账户的，各行除严格审核代理人的身份证件外，还必须联系被代理人进行核实，并在相关开户申请书（表）上记录核实情况。

    C

    对于同一自然人多次作为代理人办理三个以上个人银行结算账户的，银行除审核存款人和代理人的身份证件外，还应采取回访、实地查访、向公安部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人信息，并重点关注相关账户的支付交易情况。

    D

    对于同一自然人在1家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，各行应重点监测所涉及的账户。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    营业网点办理个人存款账户开立及特殊业务，需通过联网核查和审验有效身份证明文件等方式对存款人（如代理人的，还需对代理人）的身份进行审查确认，核验存款人及代理人的身份证件的有效及一致性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    主账户销户不允许代理人办理，若为代理办理账户销户业务，需审核账户所有人及代理办理人的有效身份证件。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    关于客户委托他人代理的农信银个人通存通兑单笔交易5万元以上业务以下的描述中，错误的是（）。

    • A、应核对户主及代理人有效身份证件
    • B、无需登记身份信息
    • C、登记代理人身份信息
    • D、留存户主身份证的复印件

    正确答案:B

  • 第15题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社办理零存整取开户的业务审核内容？（）

    • A、审核客户提交的身份证件是否真实、有效，是否符合实名制的要求，如为代理开户的，还需审核代理人身份证件
    • B、审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确
    • C、如为现金开户的，应当面清点现金，并核对是否与开户金额相符
    • D、审查存单（折）是否为广东农村信用社（行）签发，是否真实有效

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下不属于单位卡密码修改业务审核要求的是（）

    • A、审核客户填写“特殊业务申请书“内容是否正确
    • B、审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件及复印件
    • C、如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性，并是否在开户网点办理
    • D、审核授权书及复印件是否加盖公章

    正确答案:C

  • 第17题：

    办理损毁换折，必须凭本人有效身份证件办理；如为代办，代理人必须出具（）。

    • A、户主本人
    • B、开户人
    • C、户主本人及代理人
    • D、代理人

    正确答案:C

  • 第18题：

    办理（）的，要通过联网核查进行身份核查；同时留存账户户主身份证件复印件，如为代理的，还要同时留存代理人身份证件复印件。

    • A、查询业务
    • B、销户业务
    • C、签约业务
    • D、“毁损换折”业务

    正确答案:D

  • 第19题：

    核对客户告知的取款金额，如取现金额超过5万元，需提供账户所有人身份证件，代理他人取款时还需提供（）。

    • A、代理人委托书
    • B、代理人身份证件
    • C、代理人户口簿
    • D、代理人驾驶证

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）
    A

    核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

    B

    若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

    C

    如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

    D

    如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人客户办理（）的开户业务时，需要在个人凭证的正面选择开立储种，填写开户金额，并在个人凭证的背面填写存款人的身份证件信息，如为代理人办理的，还需同时填写代理人的身份证件信息。
    A

    活期存折

    B

    银行卡

    C

    定期存单

    D

    定期一本通账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    核对客户告知的取款金额，如取现金额超过5万元，需提供账户所有人身份证件，代理他人取款时还需提供（）。
    A

    代理人委托书

    B

    代理人身份证件

    C

    代理人户口簿

    D

    代理人驾驶证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    办理损毁换折，必须凭本人有效身份证件办理；如为代办，代理人必须出具（）。
    A

    户主本人

    B

    开户人

    C

    户主本人及代理人

    D

    代理人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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