单选题客户办理查询业务时，若发现非其单位财会人员或出纳人员要查询其单位存款时，你应该（）。A 对客户说：你不能查，让你们单位会计来查B 对客户说：这不是你能查询的账户，你为什么来查C 马上给客户查询D 对客户说：对不起，为了保护客户权益，按规定我不能为您查询，请您谅解

题目
单选题
客户办理查询业务时，若发现非其单位财会人员或出纳人员要查询其单位存款时，你应该（）。
A

对客户说：你不能查，让你们单位会计来查

B

对客户说：这不是你能查询的账户，你为什么来查

C

马上给客户查询

D

对客户说：对不起，为了保护客户权益，按规定我不能为您查询，请您谅解

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1.网上银行单位定期及通知存款业务是指我行企业网银签约客户通过网上银行渠道办理的人民币单位定期存款和人民币单位通知存款的存入、支取、查询等业务。()

2.下列有关协助查询、冻结、扣划存款的规定正确的是()。A、查询单位或个人存款，应在存款人的开户网点办理B、查询单位或个人15年以前(含)的账户资料或分户明细，需报经总分行法规合规部审批同意C、扣划单位或个人存款，应在存款人的开户网点办理D、查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，除查询可由法院指定人员代为送达以外，不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书

3.有权机关查询个人或单位存款时，应当核实查询人员的本人工作证件与执行公务证，以及有权机关县团级以上(含)机构签发的协助查询存款通知书。

4.查询存款时有权机关应提供的信息：()A、查询单位存款情况时，应当提供被查询单位的名称和账号B、查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，或只提供账号而未提供被查询单位名称的，负有协助义务的网点应当根据账户管理档案积极协助查询C、查询个人储蓄存款时，应当同时提供该个人姓名和账号D、查询个人储蓄存款时，只能提供该个人姓名而不能提供账号的，负有协助义务的网点应当按照规定，要求其提供该个人的居民身份证号码或存款日期、金额、单位、住址、电话等其他足以确定该个人存款账户的情况，以保证该存款人确系有权机关所要查询的存款人，防止出现查询串户等侵犯其他存款人合法权益的现象

更多“客户办理查询业务时，若发现非其单位财会人员或出纳人员要查询其单位存款时，你应该（）。”相关问题

  • 第1题：

    金融机构协助有权机关查询的资料应限于()

    A:被查询单位或个人的开户情况
    B:被查询单位或个人的存款情况以及与存款有关的会计凭证
    C:被查询单位或个人与存款有关的账簿
    D:被查询单位或个人与存款有关的对账单
    E:被查询单位或个人的贷款情况

    答案：A,B,C,D
    解析：
    金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。

  • 第2题：

    查询人所需查询的账户资料等会计资料应由指定人员提供，查询人不得径直进入营业室自己翻阅。银行在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    结算账户收入不入账的风险表现有（）

    • A、银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金
    • B、办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金
    • C、私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金
    • D、上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    柜台可根据客户申请或执法部门通知办理网上银行单位定期（通知）存款的（）等业务，操作流程与柜面单位定期（通知）存款操作流程相同

    • A、查询
    • B、户名变更
    • C、印鉴维护
    • D、冻结/解冻

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    办理存款协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关（）签发的协助查询存款通知书。


    正确答案:县团级以上机构

  • 第6题：

    柜员为单位办理集中开通网银查询版服务时，可以同时办理或开通其他非客户授权的服务。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    单位客户办理久悬未取账户销户业务，客户办理销户时应首先（），才能进行销户处理。

    • A、审批
    • B、查询客户信息
    • C、对账
    • D、电话核实

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    客户办理查询业务时，若发现非其单位财会人员或出纳人员要查询其单位存款时，你应该（）。
    A

    对客户说：你不能查，让你们单位会计来查

    B

    对客户说：这不是你能查询的账户，你为什么来查

    C

    马上给客户查询

    D

    对客户说：对不起，为了保护客户权益，按规定我不能为您查询，请您谅解


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于办理账户的查询、冻结及扣划业务，下列说法正确的是（）
    A

    营业机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，不得将查询事项告知存款单位或个人

    B

    协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原则

    C

    协助有权机关查询、冻结和扣划必须依照有关法律或行政法规的规定办理，任何单位或个人不得擅自查询、冻结和扣划客户存款

    D

    营业机构提供被查询单位或个人开户、存款情况以及相关的会计凭证、对账单等资料，有权机关可以抄录、复制、照相并带走原件


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在办理司法协助业务中，公安机关（电信诈骗）无权办理（）业务。
    A

    查询单位存款信息

    B

    冻结个人存款

    C

    扣划单位存款

    D

    资金返还


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    有权机关执行人员办理账户查询业务时，受理行会计主管或指定人员应作以下业务审核（）
    A

    查询机关是否为有权机关，协助查询存款通知书是否为有权机关县团级以上机构签发

    B

    查询人员出示的工作证件、执行公务证是否为其本人的工作证件、执行公务证

    C

    通知书上所列被查询单位的账户是否为农行及其辖属机构开立的账户

    D

    存款人的账号、户名是否相符


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    若发现非其单位会计或出纳人员要查询其单位存款时，应婉言谢绝：“对不起，您所查的款项暂时没到，请将您的电话号码留下，款到后我们立即通知您。”
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    若发现要查询单位存款的人员不是该单位财会人员或出纳人员时，应说：“你不能查，让你们会计来查”。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    柜员在办理对公结算账户协助查询业务时，以下说法是正确的是（）

    • A、对于客户提出的查询申请，柜员应核实其身份后方可办理查询；对于单位客户提出的历史交易查询，应审核客户出具的公函内容，无误后办理查询。
    • B、对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息，柜员应审核查询单位是否属法律、法规规定有权查询的机关。
    • C、柜员应当场核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书；法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应审核是否有主要负责人签字；经主管审查合规后办理查询。
    • D、对于监管部门和银行内部提出的查询申请，应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询申请表》或相关文件依据，柜员应审核申请书内容是否完整、合规，是否经有权签字人签字审批，查询文件依据是否合规。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    现金管理客户端提供客户自助办理单位存款/通知存款业务的（）。

    • A、开立
    • B、查询
    • C、支取
    • D、冻结

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    在办理司法协助业务中，公安机关（电信诈骗）无权办理（）业务。

    • A、查询单位存款信息
    • B、冻结个人存款
    • C、扣划单位存款
    • D、资金返还

    正确答案:C

  • 第17题：

    对目前不在“企业活期存款”科目下核算的中信银行行政经费存款账户，各分行应通过柜面系统（）交易完成调整。

    • A、20240单位账户信息查询/变更
    • B、20040单位客户信息查询/变更
    • C、20050单位客户综合业务查询
    • D、20243单位账户关联客户号/产品种类变更

    正确答案:D

  • 第18题：

    客户办理查询业务时，若发现非其单位财会人员或出纳人员要查询其单位存款时，你应该（）。

    • A、对客户说：你不能查，让你们单位会计来查
    • B、对客户说：这不是你能查询的账户，你为什么来查
    • C、马上给客户查询
    • D、对客户说：对不起，为了保护客户权益，按规定我不能为您查询，请您谅解

    正确答案:D

  • 第19题：

    个人客户在柜面办理查询业务时，校验凭证查询密码。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    多选题
    结算账户收入不入账的风险表现有（）
    A

    银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金

    B

    办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金

    C

    私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金

    D

    上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    若发现要查询单位存款的人员不是该单位财会人员或出纳人员时，应说：“你不能查，让你们会计来查”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 应婉言谢绝：“对不起，按规定我不能为您查询，这是为了保护像您一样的所有客户的利益，请您谅解”

  • 第22题：

    多选题
    现金管理客户端提供客户自助办理单位存款/通知存款业务的（）。
    A

    开立

    B

    查询

    C

    支取

    D

    冻结


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    办理存款协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关（）签发的协助查询存款通知书。

    正确答案： 县团级以上机构
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    柜台可根据客户申请或执法部门通知办理网上银行单位定期（通知）存款的（）等业务，操作流程与柜面单位定期（通知）存款操作流程相同
    A

    查询

    B

    户名变更

    C

    印鉴维护

    D

    冻结/解冻


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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