多选题企业网上银行业务流程风险控制的关键环节有（）A企业递交申请书和相关证件原件，并签署协议B非法定代表人（企业负责人）必须携带委托授权书C网银盾的领取必须由企业法定代表人（单位负责人）或授权经办人亲自到柜面，经银行核对留存资料验证身份后办理及领用。并申请激活D按照会计档案保管要求，留存企业网银签约资料

题目
多选题
企业网上银行业务流程风险控制的关键环节有（）
A

企业递交申请书和相关证件原件，并签署协议

B

非法定代表人（企业负责人）必须携带委托授权书

C

网银盾的领取必须由企业法定代表人（单位负责人）或授权经办人亲自到柜面，经银行核对留存资料验证身份后办理及领用。并申请激活

D

按照会计档案保管要求，留存企业网银签约资料

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1.下列属于投资银行业务内部控制内容的有( )。A．重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险B．建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施C．加强投资银行项目的内核工作和质量控制D．加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理

2.全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础和关键环节是()。A:风险识别 B:风险计量 C:风险监测 D:风险控制

3.法人信贷业务操作风险的控制措施有（　　）。A.倡导新型的企业信贷文化 B.改革信贷经营管理模式 C.明确主责任人制度 D.提高法律介入程度 E.把握关键环节

4.现实中,企业经常调整自己的业务流程进行纳税筹划,因为企业面临()A.政策信息风险B.业务流程风险C.灵活处置风险D.制度安排风险

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  • 第1题：

    操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

    A:风险因素
    B:风险结构
    C:风险级别
    D:风险点

    答案：D
    解析：
    操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

  • 第2题：

    农行企业网上银行涉及资金变动的业务流程包含（）。

    • A、查询
    • B、录入
    • C、复核
    • D、发送

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    投资业务流程中的风险控制内容包括哪些方面？


    正确答案: 1.投资决策；
    2.投资研究；
    3.投资授权；
    4.风险监控和反馈机制；
    5.投资业绩考核；
    6.重大突发事件处理机制。

  • 第4题：

    自上而下的方法是从企业内部控制的最高层次，即从（）开始对内部控制整体风险进行了解。

    • A、财务报表层次
    • B、整体层面
    • C、企业层面
    • D、业务流程层面

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列属于个人网上银行业务流程风险控制的关键环节的是（）

    • A、虚假申请资料未被识别
    • B、使用过程中的外部攻击
    • C、银行内部经办人员的违规操作
    • D、非法定代表人签约未出具授权书

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行对小企业贷款业务，适用于大中企业贷款业务的信用评级、业务流程、风险控制、人力资源管理和内部控制等制度。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    下面对业务流程层面和认定层次的说法中正确的有（）。

    • A、业务流程层面内部控制的缺陷往往仅是造成认定层次的重大错报风险
    • B、描述内部控制相关内容时使用业务流程层面
    • C、描述重大错报风险相关内容时，使用认定层次
    • D、两者之间存在着对应关系和内在联系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    在下列情况中，注册会计师需要对信息技术相关控制进行评估的有（）。
    A

    企业的业务流程可能包含有信息技术关键风险，并且注册会计师的实质性程序可能无法完全控制该风险

    B

    注册会计师计划依赖自动系统的控制

    C

    注册会计师计划依赖以自动系统生成信息为基础的手工控制

    D

    在企业的业务流程包含有自动系统的控制，但注册会计师并不拟依赖该控制


    正确答案： C,D
    解析： 在对企业的流程、信息系统和相关风险进行充分了解之后，注册会计师应判断企业中是否包含信息技术关键风险，并且实质性程序是否无法完全控制该风险。如果注册会计师计划依赖自动系统控制，或依赖以自动系统生成信息为基础的手工控制或业务流程审阅结果，那么注册会计师也同样需要对信息技术相关控制进行评估。

  • 第9题：

    单选题
    网上银行的系统风险管理包括风险评估、风险控制和（）。
    A

    风险防范

    B

    风险预防

    C

    风险分散

    D

    风险监控


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析，进而识别风险并提出控制措施的过程，因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （  ）是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础和关键环节。
    A

    风险识别

    B

    风险监测

    C

    风险计量

    D

    风险控制


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    企业网上银行业务流程风险控制的关键环节有（）
    A

    企业递交申请书和相关证件原件，并签署协议

    B

    非法定代表人（企业负责人）必须携带委托授权书

    C

    网银盾的领取必须由企业法定代表人（单位负责人）或授权经办人亲自到柜面，经银行核对留存资料验证身份后办理及领用。并申请激活

    D

    按照会计档案保管要求，留存企业网银签约资料


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    业务流程图是在业务流程管理信息系统中用来描述（）中存在的风险点和控制措施等相关信息。

    • A、关键控制
    • B、业务流程
    • C、业务风险
    • D、一般控制

    正确答案:B

  • 第14题：

    下列属于投资银行业务内部控制内容的有（）。 Ⅰ.证券公司重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险 Ⅱ.建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施 Ⅲ.加强投资银行项目的内核工作和质量控制 Ⅳ.加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理

    • A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    正确答案:C

  • 第15题：

    网上银行的风险管理过程包括风险的（）、风险暴露的控制和风险的（）三个步骤。


    正确答案:评估；监控

  • 第16题：

    个人网上银行业务流程的风险是（）

    • A、虚假申请资料未被识别
    • B、转帐金额输入错误
    • C、交易品种选择错误
    • D、安全产品

    正确答案:A

  • 第17题：

    授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析，进而识别风险并提出控制措施的过程，因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    了解业务流程层面内部控制工作底稿记录CPA了解业务流程层面内部控制的过程，不包括（）。

    • A、实施的程序
    • B、了解的重要业务流程
    • C、风险评估过程
    • D、对内部控制设计和执行情况的评价结论

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    注册会计师需要对信息技术相关控制进行评估的情况有（　　）。
    A

    注册会计师计划依赖以自动系统生成信息为基础的手工控制

    B

    企业的业务流程包含有信息技术关键风险，并且注册会计师的实质性程序无法完全控制该风险

    C

    注册会计师计划依赖自动系统的控制

    D

    在企业的业务流程不包含有自动系统的控制


    正确答案： B,A
    解析：
    A项，在对企业的流程、信息系统和相关风险进行充分了解之后，注册会计师应判断企业中是否包含信息技术关键风险，并且实质性程序是否无法完全控制该风险；BC两项，如果注册会计师计划依赖自动系统控制，或依赖以自动系统生成信息为基础的手工控制或业务流程审阅结果，那么注册会计师也同样需要对信息技术相关控制进行评估；D项，如果不包含有自动系统的控制，那么无需对信息技术相关控制进行评估。

  • 第20题：

    问答题
    销售业务流程再造的关键环节有哪些？

    正确答案： （1）选择客户。
    （2）确定信用条件。
    （3）履约担保。
    （4）发货审核及贷款跟踪。
    （5）欠款摧收。
    （6）危机处理。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    操作风险控制与评估（RACA）的作用有（）。
    A

    主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移

    B

    重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制

    C

    定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性

    D

    对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    农行企业网上银行涉及资金变动的业务流程包含（）。
    A

    查询

    B

    录入

    C

    复核

    D

    发送


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列属于个人网上银行业务流程风险控制的关键环节的是（）
    A

    虚假申请资料未被识别

    B

    使用过程中的外部攻击

    C

    银行内部经办人员的违规操作

    D

    非法定代表人签约未出具授权书


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    企业网上银行自动处理主要适用于（）的交易功能。
    A

    风险等级较低

    B

    信息要素齐备

    C

    业务流程标准化程度较高

    D

    业务流程标准化程度较低


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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