填空题（）客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群，属于养老安逸型客户，一般资金沉淀较多，同时风险承受能力较差。

题目
填空题
（）客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群，属于养老安逸型客户，一般资金沉淀较多，同时风险承受能力较差。
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1.下列关于客户投资风险承受能力的说法，不正确的是( )。A．一般而言，客户理财目标的弹性越大，其风险承受能力越强B．一般而言，客户的投资风险承受能力随年龄的上升而上升C．一般而言，客户的绝对风险承受能力随财富的增加而增加D．一般而言，没有短期偿债压力的客户具有较高的风险承受能力

2.通常来说，非常保守型的客户的人群包括（ ）。A．临近退休的中老年人B．低收入家庭C．家庭成员较多的人D．社会负担较重的人E．白领人士

3.处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。 （ ）

4.处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    理财人员对客户的风险特征进行分析时，应该主要就以下哪些方面进行分析?( )

    A．客户的风险偏好：客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的

    B．客户的风险认知度：客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等

    C．客户资产目前的投资方向和投资金额大小

    D．客户的实际风险承受能力：客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等

    E．客户的心理状态：积极的、消极的或其他


    正确答案：ABD
    解析：客户的风险特征由风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力三方面构成，理财人员对客户的风险特征进行分析时就应该从这三方面人手。

  • 第2题：

    ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:现金规划
    D:退休养老规划

    答案：A
    解析：
    投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

  • 第3题：

    下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（??）。
    Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
    Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
    Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
    Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。

  • 第4题：

    下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是()。

    A:已退休客户，应该建议其投资低风险型产品
    B:家庭负担越重，所能承受的风险越大
    C:投资经验越丰富，风险承受能力越高
    D:资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

    答案：B
    解析：
    家庭负担越重，所能承受的风险越小。

  • 第5题：

    理财师为客户推荐养老产品时，下列说法错误的是（）。

    • A、应考虑客户的年龄，客户年龄越接近退休年龄，他们的风险承受能力越低
    • B、应考虑客户的资产和收人情况
    • C、从长期角度，为客户做最好的产品选择
    • D、同一风险承担水平的人可以存在多种产品选择

    正确答案:C

  • 第6题：

    根据客户的（）将客户风险承受能力分为五个级别。

    • A、客户风险偏好
    • B、客户风险意识
    • C、风险承受能力
    • D、客户资金实力

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    （）客户主要指55岁以上的临近或处于退休状态人群，属于养老安逸型客户，一般资金沉淀较多，同时风险承受能力较差。


    正确答案:老年

  • 第8题：

    客户的风险属性一般分为（）

    • A、风险承受能力层面
    • B、风险容忍态度层面
    • C、风险认知度层面
    • D、资金承受能力层面
    • E、家庭层面

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    单选题
    下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（）。
    A

    稳健型客户购买3R以上的产品

    B

    平衡型客户购买4R以上的产品

    C

    增长型客户购买5R以上的产品

    D

    激进型客户购买6R的产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户的风险属性一般分为（  ）。
    A

    风险承受能力层面

    B

    风险容忍态度层面

    C

    风险认知度层面

    D

    资金承受能力层面

    E

    家庭层面


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    根据客户的（）将客户风险承受能力分为五个级别。
    A

    客户风险偏好

    B

    客户风险意识

    C

    风险承受能力

    D

    客户资金实力


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理基金业务时，客户风险承受能力通过个人客户风险承受能力评估问卷手工采集并记录在客户资料中，分为（）。
    A

    进取型

    B

    稳健型

    C

    低风险型

    D

    谨慎型


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?( )

    A．测算养老金赤字

    B．准确验算出客户的职业风险和预期寿命

    C．检验客户既定退休收入，包括国家基本养老保险收入、企业养老金计划收入、家庭财产或待继承的财产等

    D．根据客户退休生活目标为其测算养老金总量


    参考答案：B
    解析：B项准确验算出客户的职业风险和预期寿命，在现在的条件下还无法实现。

  • 第14题：

    处于退休期客户的理财规划的重点包括()。

    A:风险管理规划
    B:现金规划
    C:税收筹划
    D:退休养老规划

    答案：B
    解析：
    退休期客户理财规划的重点包括：财产传承规划、现金规划、投资规划等。

  • 第15题：

    下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（　　）。
    Ⅰ已退休客户，应该建议其投资保守型产品
    Ⅱ年龄与投资风险承受能力完全无关
    Ⅲ理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
    Ⅳ资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

    A、Ⅰ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。

  • 第16题：

    根据客户（）和风险承受能力所评定的客户风险级别，由低到高，可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。

    • A、风险偏好
    • B、资金实力
    • C、年龄
    • D、收入

    正确答案:A

  • 第17题：

    客户的风险承受能力通过“个人客户风险承受能力评估问卷”手工采集，并记录在客户资料中，分为三档，分别为（）

    • A、进取型
    • B、稳健型
    • C、谨慎型
    • D、热爱风险型

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（）。

    • A、稳健型客户购买3R以上的产品
    • B、平衡型客户购买4R以上的产品
    • C、增长型客户购买5R以上的产品
    • D、激进型客户购买6R的产品

    正确答案:D

  • 第19题：

    （）一般具有一定的经济积累，同时有一定的风险承受能力。

    • A、学生客户
    • B、老年客户
    • C、年轻客户
    • D、中年客户

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    客户的风险承受能力通过“个人客户风险承受能力评估问卷”手工采集，并记录在客户资料中，分为三档，分别为（）
    A

    进取型

    B

    稳健型

    C

    谨慎型

    D

    热爱风险型


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即退休规划的资金缺口。下列关于计算资金缺口的说法，正确的有（  ）。
    A

    客户应该自筹的退休资金，即为退休规划的资金缺口

    B

    退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金

    C

    “小缺口”=“大缺口”一已经积累退休养老金基金的现值

    D

    养老金赤字=养老金总需求一养老金总供给

    E

    “小缺口”=PV退休需求一（FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金）


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据客户（）和风险承受能力所评定的客户风险级别，由低到高，可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。
    A

    风险偏好

    B

    资金实力

    C

    年龄

    D

    收入


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列各项中，属于产品目标客户信息的有（）。
    A

    客户风险承受能力

    B

    客户偏好

    C

    客户资产规模

    D

    产品发行地区

    E

    资金门槛


    正确答案： A,D
    解析：

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