单选题金融租赁公司进行风险管理和风险控制时，使用的主要监管指标是（ ）。A 资本充足率B 资产充足率C 资产折损率D 风险资产倍数

题目
单选题
金融租赁公司进行风险管理和风险控制时，使用的主要监管指标是（  ）。
A

资本充足率

B

资产充足率

C

资产折损率

D

风险资产倍数

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1.根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》的规定，期货公司应当（ ）。A．建立与风险监管指标相适应的内部控制制度B．建立动态的风险监控和资本补足机制C．确保净资本等风险监管指标持续符合标准D．对相应的风险监管指标进行敏感性测试

2.金融租赁公司与融资租赁公司的区别主要包括（　　）。A.金融租赁公司的监管部门是银监会 B.融资租赁公司的监管部门是商务部 C.融资租赁公司属于非银行金融机构 D.金融租赁公司属于非金融机构企业 E.金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制

3.为加强汽车金融公司的风险控制，监管部门制定汽车金融公司监管指标共9类18项，主要包括（ ）。A.资本充足性指标 B.风险集中度指标 C.关联交易监控指标 D.流动性指标 E.表外业务指标

4.金融租赁公司进行风险管理和风险控制时，使用的主要指标是（）A.风险资产倍数 B.资产充足率 C.资产折算率 D.资本充足率

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  • 第1题：

    根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司出现（ ）情形时，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查。

    A. 报送的风险监管报表由虚假记载的
    B. 未按期报送风险监管报表的
    C. 风险监管指标达到预警标准的
    D. 风险监管指标不符合规定标准的

    答案：D
    解析：
    《期货公司风险监管指标管理办法》第三十二条规定，期货公司风险监管指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查，对不符合规定标准的情况和原因进行核实，并责令期货公司限期整改，整改期限不得超过20个工作日。

  • 第2题：

    根据《期货公司风险监管指标管理办法》的规定，期货公司应当( )。

    A.建立动态的资本补充机制
    B.建立动态的风险监控机制
    C.确保净资本等风险监管指标持续符合标准
    D.建立与风险监管指标相适应的内部控制制度

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货公司风险监管指标管理办法》第四条规定，期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度及风险管理制度，建立动态的风险监控和资本补充机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。

  • 第3题：

    注重对风险的早期识别、预警和控制，尤其注重金融企业内部的风险控制和管理，注重考核金融企业识别、衡量、监测和控制风险的能力和水平的监管是（　）。

    • A、合规性监管
    • B、业务准入监管
    • C、风险性监管
    • D、机构准入监管

    正确答案:C

  • 第4题：

    期货公司确保风险监管指标持续符合标准的措施包括（）。

    • A、建立与风险监管指标相适应的内部控制制度
    • B、建立动态的风险监控和资本补足机制
    • C、建立静态的风险监控和资本补足机制
    • D、建立与风险监管指标相适应的外部控制制度

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    简述对金融租赁公司的五项风险监管指标


    正确答案: 1、资本充足率：资本净额不得低于风险加权资产的8%；
    2、单一客户融资集中度：对单一承租人的融资余额不得超过资本净额的30%；
    3、单一客户关联度：租赁公司对一个关联方的融资余额不得超过资本净额的30%；
    4、集团客户关联度：租赁公司对全部关联方的融资余额不得超过资本净额的50%；
    5、同业拆借比例：同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。

  • 第6题：

    多选题
    期货公司确保风险监管指标持续符合标准的措施包括（）。
    A

    建立与风险监管指标相适应的内部控制制度

    B

    建立动态的风险监控和资本补足机制

    C

    建立静态的风险监控和资本补足机制

    D

    建立与风险监管指标相适应的外部控制制度


    正确答案： A,B
    解析： 《期货公司风险监管指标管理试行办法》第三条规定，期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度，应当建立动态的风险监控和资本补足机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。

  • 第7题：

    问答题
    简述对金融租赁公司的五项风险监管指标

    正确答案： 1、资本充足率：资本净额不得低于风险加权资产的8%；
    2、单一客户融资集中度：对单一承租人的融资余额不得超过资本净额的30%；
    3、单一客户关联度：租赁公司对一个关联方的融资余额不得超过资本净额的30%；
    4、集团客户关联度：租赁公司对全部关联方的融资余额不得超过资本净额的50%；
    5、同业拆借比例：同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当（  ）
    A

    建立动态的风险监控机制

    B

    建立动态的资本补充机制

    C

    建立与风险监管指标相适应的内部控制制度及风险管理制度

    D

    确保净资本等风险监管指标持续符合标准


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（）。
    A

    金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道

    B

    流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划

    C

    金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制定应急计划

    D

    金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    金融租赁公司进行风险管理和风险控制时，使用的主要监管指标是（  ）。
    A

    资本充足率

    B

    资产充足率

    C

    资产折损率

    D

    风险资产倍数


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    随着金融资产管理公司集团化、综合化经营和发展，集团层面的风险日渐突出，有必要建立起与之相适应的全面（  ）体系，并接受监管当局的审慎监管，以引导其朝更加规范、科学的方向发展。
    A

    风险控制和监督控制

    B

    风险管理和内部控制

    C

    风险管理和内部管理

    D

    风险控制和监督管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括（  ）
    A

    监管部门不同

    B

    设立方式不同

    C

    行业划分不同

    D

    租赁标的物范围不同

    E

    风险隔离指标不同


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第13题：

    根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司风险监管指标优于预警标准的，风险预警期结束。（　　）


    答案：错
    解析：
    《期货公司风险监管指标管理办法》第三十一条规定，期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月的，风险预警期结束。

  • 第14题：

    金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括( )。

    A.监管部门不同
    B.行业划分不同
    C.业务内容不同
    D.业务操作原理不同
    E.风险管理指标不同

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，融资租赁和金融租赁都源自于英文单词“FinancialLease”，从法律角度看，两者都属于《合同法》中的融资租赁，法理上的相同导致两者在业务操作原理、会计定义和处理等方面都基本一致。

  • 第15题：

    金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括（）。

    • A、监管部门不同
    • B、设立方式不同
    • C、行业划分不同
    • D、租赁标的物范围不同
    • E、风险管理指标不同

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》规定，应当由具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所进行审计的风险监管报表是（）。

    • A、日风险监管报表
    • B、周风险监管报表
    • C、月度风险监管报表
    • D、年度风险监管报表

    正确答案:D

  • 第17题：

    单选题
    注重对风险的早期识别、预警和控制，尤其注重金融企业内部的风险控制和管理，注重考核金融企业识别、衡量、监测和控制风险的能力和水平的监管是（　）。
    A

    合规性监管

    B

    业务准入监管

    C

    风险性监管

    D

    机构准入监管


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    金融租赁公司和融资租赁公司的区别表现在（  ）。
    A

    监管部门不同

    B

    行业划分不同

    C

    公司治理不同

    D

    租赁标的物范围不同

    E

    风险管理指标不同


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括（）。
    A

    监管部门不同

    B

    设立方式不同

    C

    行业划分不同

    D

    租赁标的物范围不同

    E

    风险管理指标不同


    正确答案： C,B
    解析： 本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括：(1)监管部门不同；(2)行业划分不同；(3)业务内容不同；(4)租赁标的物范围不同；(5)风险管理指标不同。

  • 第20题：

    单选题
    有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别，描述正确的是（  ）。
    A

    中国证监会负责金融租赁公司的审批和监管，融资租赁公司由财政部进行审批和监管

    B

    融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场

    C

    金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定

    D

    金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括(  )。
    A

    监管部门不同

    B

    业务内容不同

    C

    行业划分不同

    D

    公司性质不同

    E

    风险管理指标不同


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    关于金融租赁公司与融资租赁公司区别的说法，正确的有（  ）。
    A

    金融租赁公司是银行类金融机构，而融资租赁公司是非银行金融机构

    B

    金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，融资租赁公司不能吸收股东存款

    C

    金融租赁公司的租赁物为固定资产，融资租赁企业开展融资租赁业务以权属清晰、真实存在且能够产生收益权的租赁物为载体

    D

    金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制，融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理

    E

    中国银行保险监督管理委员会负责金融租赁公司的审批和监管，融资租赁公司由商务部进行审批和监管


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括（　　）。
    A

    监管部门不同

    B

    行业划分不同

    C

    业务内容不同

    D

    业务操作原理不同

    E

    风险管理指标不同


    正确答案： E,A
    解析：
    D项，融资租赁和金融租赁都源于英文单词“Financial Lease”，从法律角度看，两者都属于《合同法》中的融资租赁，法理上的相同导致两者在业务操作原理、会计定义和处理等方面都基本一致。

  • 第24题：

    判断题
    根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度。（　　）[2016年11月真题]
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：
    《期货公司风险监管指标管理办法》第四条规定，期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度及风险管理制度，建立动态的风险监控和资本补充机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。

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