多选题商业银行内控机制的基本特征有（　　）。A相互制约的部门和岗位设置B纵向的授权与审批制度C监事会有效的工作制度D完善的信息系统E行业规章的完善

题目
多选题
商业银行内控机制的基本特征有（　　）。
A

相互制约的部门和岗位设置

B

纵向的授权与审批制度

C

监事会有效的工作制度

D

完善的信息系统

E

行业规章的完善

相似考题

1.健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容?（ ） A．树立内控优先理念 B．完善激励约束机制 C．提高内控制度的执行力 D．以上都是

2.健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容( )。A 强化内控意识，树立内控优先理念B 完善激励约束机制C 提高内控制度的执行力D 以上都是

3.健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括的内容是( )。A．强化内控意识，树立内控优先理念B．完善激励约束机制C．提高内控制度的执行力D．以上都是

4.健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括哪些内容?（ ） A．强化内控意识，树立内控优先理念 B．完善激励约束机制 C．提高内控制度的执行力 D．以上都是

更多“商业银行内控机制的基本特征有（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    以下那些项属于健全我国商业银行内部控制体系的应有之义？（ ）。

    A．强化内控意识，树立内控优先的理念

    B．完善激励约束机制

    C．强化责任追究机制

    D．健全信息管理系统

    E．强化评估和反馈制度


    正确答案：ACE

  • 第2题：

    下列关于建立和完善我国商业银行的内控机制，说法错误的是（ ）。

    A．建立合理的组织结构

    B．建立完善的内控制度体制

    C．完善内部稽核制度

    D．削减各项内部管理机制


    正确答案：D
    建立和完善我国商业银行的内控机制，应做到：(1)建立合理的组织结构；(2)建立完善的内控制度体制；(3)完善内部稽核制度；(4)建立健全各项内部管理机制。

  • 第3题：

    健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括（ ）。

    A．强化内控意识，树立内控优先理念

    B．完善激励约束机制

    C．提高内控制度的执行力

    D．加强关键岗位和人员的监督约

    E．强化责任追究


    正确答案：ABCDE

  • 第4题：

    商业银行内控机制的基本特征有()。

    A.职责分离、相互制约的部门和岗位设置
    B.纵向的授权与审批制度
    C.监事会有效的工作制度
    D.完善的信息系统
    E.审慎经营的理念和内部控制的文化氛围

    答案：A,B,D,E
    解析：
    成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征：
    ①审慎经营的理念和内部控制的文化氛围;
    ②职责分离、相互制约的部门和岗位设置;
    ③纵向的授权与审批制度;
    ④系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动;
    ⑤完善的信息系统。

  • 第5题：

    商业银行内控机制的基本特征有( )。

    A.相互制约的部门和岗位设置
    B.纵向的授权与审批制度
    C.监事会有效的工作制度
    D.完善的信息系统
    E.行业规章的完善

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行内控机制的基本特征有：①审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；②职责分离、相互制约的部门和岗位设置；③纵向的授权与审批制度；④系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动；⑤完善的信息系统。

  • 第6题：

    建立和完善我国商业银行内控机制的途径有（　）。

    • A、建立合理的组织结构
    • B、建立完善的内控制度体制
    • C、完善内部稽核制度
    • D、建立规范的法人治理结构
    • E、建立健全各项内部管理机制

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    甲乙丙丁四名内控合规人员对于商业银行内部控制的描述说法正确的是（）

    • A、甲认为，内部控制是商业银行为实现经营目标而建立的机制
    • B、乙认为，内控控制就是将风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的静态过程和机制
    • C、丙认为，内控控制就是将对风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制
    • D、丁认为，商业银行内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    下列不属于对内控制度认识上存在误区的是（）。

    • A、对完善内控机制行为的认识误区
    • B、对完善内控机制目的认识误区
    • C、对完善内控机制作用的认识误区
    • D、建立完善的内部控制制度

    正确答案:D

  • 第9题：

    问答题
    请结合工作实际，论述商业银行授信内控机制建设的重点。

    正确答案： (1)商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，设置授信风险限额。商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到审贷分离、业务经办与会计账务处理分离。
    (2)商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立授信审查委员会，负责审批权限内的授信。授信审查委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档。
    (3)商业银行应当对授信实行统一的法人授权制度，上级机构应当根据下级机构的风险管理水平、资产质量、所处地区经济环境等因素，合理确定授信审批权限。商业银行还应当根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行应当建立全面风险管理的内控机制，确保相关决策信息的准确和全行风险管理政策的有效实施。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当明确划分（）的职责，建立职责分离、相互监督制约的内控机制。
    A

    部门之间

    B

    与其他商业银行之间

    C

    岗位之间

    D

    上下级机构之间


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行内控机制的基本特征有（）
    A

    职责分离、相互制约的部门和岗位设置

    B

    纵向的授权与审批制度

    C

    监事会有效的工作制度

    D

    完善的信息系


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    请结合工作实际，论述商业银行授信内控机制建设的重点。


    参考答案：

    (1)商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，设置授信风险限额。商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到审贷分离、业务经办 与会计账务处理分离。

    (2)商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立授信审查委员会，负责审批权限内的授信。授信审查委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档。

    (3)商业银行应当对授信实行统一的法人授权制度，上级机构应当根据下级机构 的风险管理水平、资产质量、所处地区经济环境等因素，合理确定授信审批权限。商业银行还应当根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。

  • 第14题：

    商业银行内控机制的基本特征有（ ）

    A．职责分离、相互制约的部门和岗位设置

    B．纵向的授权与审批制度

    C．监事会有效的工作制度

    D．完善的信息系统


    正确答案：ABD

  • 第15题：

    健全我国商业银行内部控制体系包括以下哪些内容?（ ）

    A．强化内控意识，树立内控优先的理念

    B．完善激励约束机制

    C．强化责任追究机制

    D．健全信息管理系统

    E．强化评估和反馈制度


    正确答案：ABCDE
    健全我国商业银行内部控制体系包括以下内容：强化内控意识，树立内控优先的理念；完善激励约束机制；提交控制制度的执行力；强化责任追究机制；健全信息管理系统；强化评估和反馈制度；加强信息交流与沟通等。故选ABCDE。

  • 第16题：

    商业银行建立内部监督机制的作用有( )。

    A.可以及时发现内控缺陷
    B.改善内控体系．
    C.促进企业内部控制不断健全
    D.提高内部控制有效性
    E.保障股东等利益相关者的权益

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行通过建立内部监督机制，可以及时发现内控缺陷，改善内控体系，促进企业内部控制不断健全，提高内部控制有效性，保障股东等利益相关者的权益。

  • 第17题：

    市场机制的基本特征有哪些？


    正确答案: ①关联性；
    ②自动性；
    ③迂回性；
    ④利益制约性。

  • 第18题：

    我国欲建立健全商业银行的内控机制，应做到（）。

    • A、完善内部稽核制度
    • B、建立完善的内控制度体制
    • C、建立合理的组织结构
    • D、严格岗位责任制度
    • E、建立健全各项内部管理机制

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    商业银行应当明确划分（）的职责，建立职责分离、相互监督制约的内控机制。

    • A、部门之间
    • B、与其他商业银行之间
    • C、岗位之间
    • D、上下级机构之间

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    多选题
    我国欲建立健全商业银行的内控机制，应做到（）。
    A

    完善内部稽核制度

    B

    建立完善的内控制度体制

    C

    建立合理的组织结构

    D

    严格岗位责任制度

    E

    建立健全各项内部管理机制


    正确答案： D,A
    解析： 建立健全我国商业银行的内控机制，重点要从以下几个方面入手：建立合理的组织结构；建立完善的内控制度体制；完善内部稽核制度；建立健全各项内部管理机制。

  • 第21题：

    多选题
    下列属于商业银行内控机制的原则的有（ 　）。
    A

    全覆盖原则

    B

    制衡性原则

    C

    相匹配性原则

    D

    审慎性原则

    E

    合理性原则


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    商业银行建立内部监督机制的作用有（  ）。
    A

    可以及时发现内控缺陷

    B

    改善内控体系

    C

    促进企业内部控制不断健全

    D

    提高内部控制有效性

    E

    保障股东等利益相关者的权益


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    建立和完善我国商业银行内控机制的途径有(    )。
    A

    建立合理的组织结构

    B

    建立完善的内控制度体制

    C

    完善内部稽核制度

    D

    建立规范的法人治理结构

    E

    建立健全各项内部管理机制


    正确答案： D,A
    解析：

相关内容