多选题下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是（）。A总资产及管理资产总规模较大B现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C行业集中度较高D公司治理结构和内部控制机制不完善E整体创新能力不足

题目
多选题
下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是（）。
A

总资产及管理资产总规模较大

B

现有业务中经纪业务在盈利中占比过高

C

行业集中度较高

D

公司治理结构和内部控制机制不完善

E

整体创新能力不足

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1.下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述，正确的是( )。A．总资产及管理资产总规模较大B．现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C．行业集中度较高D．公司治理结构和内部控制机制不完善E．整体创新能力不足

2.关于证券公司，下列描述正确的有（ ）。A．在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B．证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者C．在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准D．美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

3.下列不属于直接金融机构的是( )。A．证券公司B．投资银行C．招商证券公司D．中国工商银行

4.关于证券公司描述正确的是（ ）。A．在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B．证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者C．在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准D．美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

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  • 第1题：

    下列不属于我国的证券机构的是( )。

    A．证券公司

    B．证券登记结算机构

    C．投资银行

    D．证券交易所


    正确答案：C
    解析：我国证券机构主要包括证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券投资咨询公司、投资基金管理公司。

  • 第2题：

    我国证券公司一般分为：投资银行和经纪类证券公司。


    正确答案：×

  • 第3题：

    下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述正确的是（www.TopSage.com）。

    A.总资产及管理资产总规模较大
    B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高
    C.行业集中度较高
    D.公司治理结构和内部控制机制不完善
    E.整体创新能力不足

    答案：B,D,E
    解析：
    我国投资银行面临的问题有：总资产及管理资产整体规模偏小、行业集中度不足、经纪业务在盈利中占比过高、公司治理结构和内部控制机制不完善、整体创新能力不足。

  • 第4题：

    关于证券公司描述正确的有()。

    A:在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
    B:证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者
    C:在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准
    D:美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

    答案：A,B,C
    解析：
    前三项的描述均正确，D项错误，美国对证券公司的通俗称谓是投资银行，英国称为商人银行。

  • 第5题：

    下列关于证券公司客户资产管理业务的描述正确的是（　　）。
    Ⅰ．证券公司向客户推荐适当的产品或服务
    Ⅱ．证券公司需与客户签订资产管理合同
    Ⅲ．证券公司对客户委托的资产进行经营运作
    Ⅳ．证券公司须确保客户资产的稳定增值

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：D
    解析：
    Ⅰ项，证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务。Ⅱ、Ⅲ两项，证券公司从事客户资产管理业务，应当依照规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。Ⅳ项,根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三十三条规定，证券公司从事客户资产管理业务，不得向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。

  • 第6题：

    你会我国证券公司的现状作何评价，并提出一些建设性意见。


    正确答案: 我国的证券公司又称“券商”，是依法批准成立的专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融企业。为了适应证券发行及交易市场发展的需要，并促进证券市场的进一步发展，1987年，中国人民银行批准成立了第一家专营证券业务公司——深圳经济特区证券公司。自1988年起，中国人民银行又陆续批准成立了一批证券公司、证券交易营业部和证券交易代办点。截止到2002年10月25日，经中国人民银行批准设立的证券公司已有124家。我国证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司两类。证券公司既是证券交易所的重要组成成员，又是有价证券转让柜台交易的组织者、参加者。
    我国证券市场有两个重要的特点：一是我国证券市场到目前为止还是一个不成熟、不完善的新兴市场，我们刚完成市场的“奠基阶段”，正在进行“市场化阶段”；二是我国证券市场一直是在一个相对封闭的环境下逐步发展起来的。在这样的基础上，加入世贸组织以后，我国的证券市场将使我国有可能面临巨大的风险。近年来中国证券业所遭遇的冲击与重组的压力，可能是中国证券市场成立以来所没有过的，2002年以来，倒闭、接管的证券公司已达19家，占现有证券公司总数的15%；没有出现问题的证券公司，经营状况也乏善可陈，接连出现全行业亏损。出现问题的证券公司，常见的违规问题是挪用客户保证金、违规国债回购、自营业务亏损、违规委托理财等。
    针对这些问题，我认为可以完成以下一些工作：对证券公司进行一定的分类，给不同的证券公司以不同的监管模式；大力推动证券公司的增资扩股、兼并收购，以提升我国证券公司的实力，在未来6～8年里培育3～5家具有参与国际竞争实力的超大型证券公司；改变证券公司公司治理结构；寻找合适的全国性商业银行，尤其是股份制商业银行作为业务合作伙伴，通过同业拆借、证券抵押融资、保证金集中清算、银证转账、客户信用资料、过桥贷款等业务合作，逐步建立起全面的战略合作伙伴关系，积极探索银证合作的新方式、新途径；建立合理的证券公司退出和准入机制，给予有活力的证券公司以更大的发展空间，从而建立竞争性的行业结构；促进证券公司向经营全面业务的投资银行转变，并促进其人才队伍建设和创新业务的研究与实践。此外，证券公司积极拓展与国外投资银行的多种合作途径。

  • 第7题：

    下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是（）。

    • A、总资产及管理资产总规模较大
    • B、现有业务中经纪业务在盈利中占比过高
    • C、行业集中度较高
    • D、公司治理结构和内部控制机制不完善
    • E、整体创新能力不足

    正确答案:B,D,E

  • 第8题：

    下列关于我国私人银行的发展现状的说法正确的是（）。

    • A、市场潜力巨大
    • B、竞争主体多元化
    • C、竞争激烈
    • D、处于起步阶段

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    下列关于证券公司的描述，正确的有（）。 Ⅰ.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准 Ⅱ.证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者 Ⅲ.在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准 Ⅳ.日本对证券公司的通俗称谓是商人银行
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于证券公司投资银行类内部控制执行效果定期评估机制的说法，正确的是（　　）。
    A

    内部控制执行效果评估每年不得少于2次

    B

    证券公司应当自行或委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估

    C

    对于因投资银行类业务涉嫌违法违规而被中国证监会立案调查的证券公司，应当在30日内对内部控制执行效果进行评估

    D

    证券公司应当于评估工作完成后45日内向中国证监会相关派出机构报送内部控制执行有效性评估报告，说明评估及整改情况

    E

    证券公司委托外部机构对投资银行类业务内部控制有效性进行评估的，应当对外部机构的独立性和专业性进行审慎调查，避免发生利益冲突。证券公司依法应当承担的责任可因委托外部机构而免除


    正确答案： C
    解析：
    ABCD四项，《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第43条规定，证券公司应当根据监管要求、业务发展等情况的需要，建立内部控制执行效果定期评估机制。证券公司应当自行或委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估。内部控制执行效果评估每年不得少于1次。对于因投资银行类业务涉嫌违法违规而被中国证监会立案调查的证券公司，应当在45日内对内部控制执行效果进行评估。证券公司应当于评估工作完成后30日内向中国证监会相关派出机构报送内部控制执行有效性评估报告，说明评估及整改情况。E项，第44条规定，证券公司委托外部机构对投资银行类业务内部控制有效性进行评估的，应当对外部机构的独立性和专业性进行审慎调查，避免发生利益冲突。证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除。

  • 第11题：

    单选题
    下列关于投资银行的性质描述准确的是（）
    A

    投资银行业务属一般性咨询业务

    B

    投资银行业务主要服务于货币市场

    C

    投资银行业务主要服务于资本*市场

    D

    投资银行是一个非资金密集型的行业


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，下列关于证券公司投资银行类业务内部控制原则的说法，错误的是（　　）。[2019年11月真题]
    A

    证券公司应当保证各内部控制部门之间相互制约、相互监督

    B

    履行内部控制职能的部门、机构或团队应当与前台业务运作相分离

    C

    投资银行业务应当制定并执行统一的执业、内部控制标准和流程

    D

    投资银行业务内部控制应当以合理成本实现内部控制目标

    E

    投资银行类业务内部控制应当确保不存在内部控制空白或漏洞


    正确答案： C
    解析：
    根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》（证监会公告〔2018〕6号）第5条，证券公司投资银行类业务内部控制应当遵循健全、统一、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。
    ①健全性：内部控制应当覆盖各类投资银行业务活动，贯穿于决策、执行、申报、反馈、后续管理等投资银行类业务各个环节，对项目执行质量和风险实施全程监控，确保不存在内部控制空白或漏洞；
    ②统一性：同类投资银行业务应当制定并执行统一的执业、内部控制标准和流程；
    ③合理性：证券公司投资银行类业务内部控制应当与自身业务规模、组织机构、风险状况和内部文化等相适应，以合理成本实现内部控制目标；
    ④独立性：质量控制、内核、合规、风险管理等履行内部控制职能的部门、机构或团队（简称内部控制部门）应当独立设置和运行，与前台业务运作相分离；
    ⑤制衡性：证券公司应当从组织架构、权责分工、流程设置等方面保证业务部门和内部控制部门、各内部控制部门之间相互制约、相互监督。

  • 第13题：

    下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的有( )。

    A．总资产及管理资产总规模较大

    B．现有业务中经纪业务在盈利中占比过高

    C．行业集中度较高

    D．公司治理结构和内部控制机制不完善

    E．整体创新能力不足


    正确答案：BDE
    我国投资银行面临的问题有：总资产及管理资产整体规模偏小、行业集中度不足、经纪业务在盈利中占比过高、公司治理结构和内部控制机制不完善、整体创新能力不足。

  • 第14题：

    下列关于客户资产管理业务的描述不正确的是（ ）。

    A、由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人

    B、证券公司需与客户签订资产管理合同

    C、证券公司使用客户委托的资产

    D、证券公司实现客户资产的稳定增值


    正确答案：D
    本题主要考查客户资产管理业务含义。资产管理业务未必能为客户带来资产的稳定增值

  • 第15题：

    下列关于我国证券公司现状的描述，正确的是()。

    A:总资产及管理资产总规模较大
    B:现有业务中经纪业务在盈利中占比过高
    C:行业集中度较高
    D:公司治理结构和内部控制机制不完善
    E:整体创新能力不足

    答案：B,D,E
    解析：
    我国证券公司存在的主要问题是：第一，总体规模小，对金融体系影响力弱；第二，融资渠道窄，业务拓展能力差；第三，专业服务水平不高，创新能力不足；第四，激励约束长效机制不完善，高端人才匮乏；第五，更为重要的是，研究能力总体上处于较低的水平，无论是对宏观经济，还是对行业、对公司的分析都非常薄弱，都难以形成价值投资的引导作用。

  • 第16题：

    在美国，对证券公司的通俗称谓是“投资银行”。
    （）


    答案：对
    解析：
    世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称
    “商人银行”。以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为“证券公司”。

  • 第17题：

    下列关于证券公司的描述，正确的有（）。 Ⅰ.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准 Ⅱ.证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者 Ⅲ.在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准 Ⅳ.日本对证券公司的通俗称谓是商人银行

    • A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • D、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:C

  • 第18题：

    关于我国水资源现状描述不正确的是：（）。

    • A、水资源量不丰富
    • B、时空分布不均匀
    • C、污染严重
    • D、水能资源不丰富

    正确答案:D

  • 第19题：

    从我国的实践看，投资银行业务最初是由（）来完成的。

    • A、商业银行
    • B、证券公司
    • C、信托公司
    • D、基金公司

    正确答案:A

  • 第20题：

    下列关于投资银行的性质描述准确的是（）

    • A、投资银行业务属一般性咨询业务
    • B、投资银行业务主要服务于货币市场
    • C、投资银行业务主要服务于资本*市场
    • D、投资银行是一个非资金密集型的行业

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（  ）。
    A

    专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务

    B

    非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务

    C

    分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构

    D

    证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，下列关于证券公司投资银行类业务立项阶段内部控制的说法，正确的有（　　）。Ⅰ．未经立项审议通过的投资银行类项目，证券公司不得与客户签订正式业务合同Ⅱ．每次参加立项审议的委员人数不得少于7人Ⅲ．每次参加立项审议的委员中来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3Ⅳ．同意立项的决议应当至少经1/2以上的参会立项委员表决通过Ⅴ．立项委员不得参与其负责或可能存在利益冲突项目的表决
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

    E

    Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： E
    解析：
    Ⅰ项，《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第47条规定，证券公司应当设立立项审议机构，履行立项审议决策职责，对投资银行类项目是否予以立项做出决议。未经立项审议通过的投资银行类项目，证券公司不得与客户签订正式业务合同。
    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项，第49条规定，立项审议机构应当以现场、通讯、书面表决等方式履行职责，以投票方式对投资银行类项目能否立项做出决议。证券公司应当明确立项审议的具体规则和表决机制。每次参加立项审议的委员人数不得少于5人。其中，来自内部控制部门的委员人数不得低于参会委员总人数的1/3。同意立项的决议应当至少经2/3以上的参会立项委员表决通过。立项决议应当制作书面或电子文件，并由参与表决委员确认。
    Ⅴ项，第48条规定，立项审议机构应当聘任一定数量的立项委员，独立发表意见和行使表决权。立项委员不得参与其负责或可能存在利益冲突项目的表决。

  • 第23题：

    单选题
    根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，下列关于投资银行业务内部控制制度保障的说法，正确的有（　　）。Ⅰ．分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构Ⅱ．非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承销等辅助性活动以外的投资银行类业Ⅲ．对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年Ⅳ．投资银行类业务专职内部控制人员数量不得低于投资银行类业务人员总数的1/10Ⅴ．证券公司不得委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    D

    Ⅲ、Ⅴ

    E

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ


    正确答案： E
    解析：
    Ⅰ项，《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第24条规定，证券公司应当建立健全合理的高级管理人员分工制度，严格防范利益冲突。分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构。
    Ⅱ项，第21条规定，证券公司应当对投资银行类业务承做实行集中统一管理，明确界定总部与分支机构的职责范围，确保其在授权范围内开展业务活动。非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构不得开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务。专门从事资产管理业务的证券公司分支机构开展资产证券化业务除外。
    Ⅲ项，第30条规定，证券公司应当针对管理和执行投资银行类项目的主要人员建立收入递延支付机制，合理确定收入递延支付标准，明确递延支付人员范围、递延支付年限和比例等内容。对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。
    Ⅳ项，第31条第1款和第2款规定，证券公司应当为投资银行类业务配备具备相应专业知识和履职能力的内部控制人员，独立开展投资银行类业务内部控制工作。投资银行类业务专职内部控制人员数量不得低于投资银行类业务人员总数的1/10。
    Ⅴ项，第43条第1款规定，证券公司应当根据监管要求、业务发展等情况的需要，建立内部控制执行效果定期评估机制。证券公司应当自行或委托外部专业机构对投资银行类业务内部控制的有效性进行全面评估。内部控制执行效果评估每年不得少于1次。

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