单选题（）是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。A 操作性失误风险B 操作性杠杆风险C 合规风险D 交易风险

题目
单选题
（）是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。
A

操作性失误风险

B

操作性杠杆风险

C

合规风险

D

交易风险

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1.操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ） A．对 B．错

2.巴塞尔委员会定义的操作风险是指由( )所造成损失的风险。A．不完善或有问题的内部程序B．人员因素C．系统因素D．外部事件E．战略制定

3.是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。A．操作性失误风险B．操作性杠杆风险C．合规风险D．交易风险

4.操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ）此题为判断题(对，错)。

更多“（）是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。”相关问题

  • 第1题：

    （）是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。

    A.操作性失误风险

    B.操作性杠杆风险

    C.合规风险

    D.交易风险


    正确答案：B

    参见教材P250

  • 第2题：

    下列关于风险因素的说法中，正确的是( )。

    A．风险因素直接导致损失

    B．风险因素既可能直接导致损失也可能间接导致损失的发生

    C．在保险实务中，由实质风险因素所引起的损失风险大多属于保险责任范围

    D．由心理风险因素所引起的损失风险大多属于保险责任范围


    参考答案：C
    解析：风险因素是指促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因或条件。风险因素引发风险事故进而导致损失。风险因素只是风险事故发生的潜在原因，并不直接导致损失。在保险实务中，由实质风险因素所引起的损失风险，大多属于保险责任范围。无形风险因素中的道德风险因素所引起的经济损失，保险人不承担赔偿或给付责任。

  • 第3题：

    操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。 （ ）


    正确答案：×
    操作风险可能由内部人员引起也可能由外部因素引起，不能一概而论。

  • 第4题：

    ()是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。

    A:操作性失误风险
    B:操作性杠杆风险
    C:合规风险
    D:交易风险

    答案：B
    解析：
    操作性杠杆风险是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。

  • 第5题：

    (2018年)关于基金投资交易中的操作风险，下列说法正确的是（）。
    Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
    Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：B
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第6题：

    银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。

    • A、案件
    • B、事故
    • C、损失
    • D、意外

    正确答案:C

  • 第7题：

    操作性杠杆风险主要是指由金融机构（）变化所导致的操作风险。

    • A、内部因素
    • B、外部因素
    • C、内部和外部因素
    • D、内部或外部因素

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    (   )是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。
    A

    系统风险

    B

    非系统风险

    C

    操作风险

    D

    诱发风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    （）是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。
    A

    操作性失误风险

    B

    操作性杠杆风险

    C

    合规风险

    D

    交易风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    操作性杠杆风险主要是指由金融机构（）变化所导致的操作风险。
    A

    内部因素

    B

    外部因素

    C

    内部和外部因素

    D

    内部或外部因素


    正确答案： C
    解析： 操作性杠杆风险主要是指由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。

  • 第11题：

    单选题
    （）是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。
    A

    操作性失误风险

    B

    操作性杠杆风险

    C

    合规风险

    D

    交易风险


    正确答案： C
    解析： 操作性杠杆风险是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。

  • 第12题：

    单选题
    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。
    A

    流程风险事件

    B

    制度风险事件

    C

    操作风险事件

    D

    设备风险事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成的，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ）


    正确答案：×
    操作风险的成因有内部因素，也有外部因素。 

  • 第14题：

    发行人应披露的风险因素包括（ ）。

    A．产品或服务的市场前景

    B．内部控制不足导致的风险

    C．法律政策变化导致的风险

    D．外资环境等影响公司持续经营的风险因素

    E．行业经营环境变化导致的风险


    正确答案：ABCDE

  • 第15题：

    由金融机构的内部因素引起的操作风险属于（ ）。

    A．系统事件风险

    B．执行风险

    C．操作性失误风险

    D．操作性杠杆风险


    正确答案：C
    操作风险可以划分为操作性杠杆风险和操作性失误风险。操作性失误风险主要是指由金融机构的内部因素引起的操作风险，这些内部因素包括处理流程、信息系统、人事等方面的失误。故选C。

  • 第16题：

    关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。
    Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
    Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
    Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
    Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

    A．Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第17题：

    （ ）是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。

    A.系统风险
    B.非系统风险
    C.操作风险
    D.诱发风险

    答案：C
    解析：
    操作风险（OperationRisk)是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险

  • 第18题：

    （）是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。

    • A、操作性失误风险
    • B、操作性杠杆风险
    • C、合规风险
    • D、交易风险

    正确答案:A

  • 第19题：

    （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。

    • A、流程风险事件
    • B、制度风险事件
    • C、操作风险事件
    • D、设备风险事件

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    下列关于风险因素的说法，正确的是（　　）。
    A

    风险因素直接导致损失

    B

    风险因素既可能直接导致损失也可能间接导致损失的发生

    C

    在保险实务中，由实质风险因素所引起的损失风险大多属于保险责任范围

    D

    在保险实务中，由道德风险因素所引起的损失风险大多属于保险责任范围


    正确答案： C
    解析：
    风险因素引发风险事故进而导致损失。风险因素只是风险事故发生的潜在原因，并不直接导致损失。在保险实务中，由实质风险因素所引起的损失风险，大多属于保险责任范围。无形风险因素中的道德风险因素所引起的经济损失，保险人不承担赔偿或给付责任。

  • 第21题：

    多选题
    “巴塞尔新资本协议”中的操作风险包括（　　）。
    A

    法律风险

    B

    技术设施缺陷导致的风险

    C

    由有问题的人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险

    D

    策略风险

    E

    由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险


    正确答案： A,B,C,E
    解析：
    在巴塞尔银行监管委员会的“巴塞尔新资本协议”中，将操作风险定义为：“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成直接或间接损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。”该定义关注内部操作，同时注重风险综合。从一个极端看，操作风险既包括那些发生频率高，但是可能造成的损失相对较低的日常业务流程处理上的小错误；从另外一个极端看，又包括那些发生频率低，但是可能导致的损失相对高的自然灾害、大规模舞弊等。

  • 第22题：

    单选题
    关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（　　）。[2017年11月真题]Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险
    A

    Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

  • 第23题：

    单选题
    银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。
    A

    案件

    B

    事故

    C

    损失

    D

    意外


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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