多选题客户身份识别途径有（）。A实地查访B向工商行政部门核实C回访客户D向公安机关核查

题目
多选题
客户身份识别途径有（）。
A

实地查访

B

向工商行政部门核实

C

回访客户

D

向公安机关核查

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1.客户身份识别包括以下哪些环节()。A.建立业务关系时的身份识别B.交易监测和客户身份持续识别C.强化识别客户身份D.评估客户风险状况并进行分类管理

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种?

3.我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:A.根据风险程度确定客户身份识别的措施B.客户身份识别制度适用范围应予扩大C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E.确定免予身份识别的情形

4.下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料D.客户交易记录

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  • 第1题：

    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


    正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

  • 第2题：

    《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？


    正确答案：客户身份识别制度共有8项要求。一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

  • 第3题：

    客户身份识别又称（）。

    • A、客户识别
    • B、客户身份尽职调查
    • C、实名制
    • D、客户风险控制

    正确答案:B

  • 第4题：

    从业机构应当按照（），收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理措施识别、核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。

    • A、法律法规
    • B、规章
    • C、规范性文件
    • D、行业规则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    履行客户身份识别的程序有哪些？


    正确答案: （一）了解并采取合理措施获取客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和意图。
    （二）核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，或者按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则要求客户提供资料并通过合法、安全、可信的渠道取得客户身份确认信息，识别客户、账户持有人及交易操作人员的身份。
    （三）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户持有人及交易操作人员的身份信息，并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信息之间具有一致性和唯一对应性。
    （四）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则登记并保存客户、账户持有人及交易操作人员的身份基本信息。
    （五）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则保存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的影印件或者复印件，或者渠道反馈的客户身份确认信息。

  • 第6题：

    客户身份识别途径有（）。

    • A、实地查访
    • B、向工商行政部门核实
    • C、回访客户
    • D、向公安机关核查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    个人客户身份识别业务包括（）。

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份资料保存
    • C、客户身份识别和客户身份资料保存

    正确答案:C

  • 第8题：

    下面途径可以进行身份核实（）。

    • A、内部管理-查询查复-个人客户身份识别
    • B、内部管理-查询-个人客户身份识别
    • C、联网核查网站
    • D、交易联动

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    单选题
    个人客户身份识别业务包括（）。
    A

    客户身份识别

    B

    客户身份资料保存

    C

    客户身份识别和客户身份资料保存


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户身份识别途径有（）。
    A

    实地查访

    B

    向工商行政部门核实

    C

    回访客户

    D

    向公安机关核查


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

    正确答案： （1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
    （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
    （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

    正确答案： 客户身份识别制度共有8项要求。
    一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
    二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
    三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
    四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
    五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
    六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
    七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
    八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户身份识别途径有哪几种?( )

    A.实地查访;

    B.向工商行政部门核实;

    C.回访客户;

    D.向公安机关核查


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的，未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。（　　）


    答案：对
    解析：
    商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

  • 第15题：

    下列对客户身份识别的说法正确的是（）

    • A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
    • B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
    • C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
    • D、客户身份识别是一个持续的过程。

    正确答案:D

  • 第16题：

    金融机构识别客户身份的途径有哪些？


    正确答案: 金融机构进行客户身份识别有三方面途径：
    （1）金融机构直接进行客户身份识别；
    （2）金融机构通过已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的第三方进行客户身份识别；
    （3）金融机构认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门（包括中国人民银行、税务、海关、银监会、证监会、保监会等）核实客户的有关身份信息。

  • 第17题：

    金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）

    • A、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
    • B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
    • C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
    • D、保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    以下属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）。

    • A、新客户身份识别
    • B、持续身份识别
    • C、重新识别客户身份
    • D、抽样识别客户身份

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    客户身份识别应遵循（）、（）、（）、（）、（）的原则，严格客户身份识别。


    正确答案:严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告

  • 第20题：

    多选题
    我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
    A

    根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B

    客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C

    加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D

    在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E

    确定免予身份识别的情形


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    金融机构识别客户身份的途径有哪些？

    正确答案： 金融机构进行客户身份识别有三方面途径：
    （1）金融机构直接进行客户身份识别；
    （2）金融机构通过已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的第三方进行客户身份识别；
    （3）金融机构认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门（包括中国人民银行、税务、海关、银监会、证监会、保监会等）核实客户的有关身份信息。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？

    正确答案： （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（2）回访客户。（3）实地查访。（4）向公安、工商行政管理等部门核实。（5）其他可依法采取的措施。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下面途径可以进行身份核实（）。
    A

    内部管理-查询查复-个人客户身份识别

    B

    内部管理-查询-个人客户身份识别

    C

    联网核查网站

    D

    交易联动


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    填空题
    客户身份识别应遵循（）、（）、（）、（）、（）的原则，严格客户身份识别。

    正确答案： 严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告
    解析： 暂无解析

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