单选题在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）A 心理B 综合素质C 风险承受能力D 学识

题目
单选题
在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）
A

心理

B

综合素质

C

风险承受能力

D

学识

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1.在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。A.风险评级与客户风险承受能力匹配 B.风险评级等于客户风险承受能力评级 C.风险评级与客户风险承受能力不匹配 D.风险评级低于客户风险承受能力评级 E.风险评级高于客户风险承受能力评级

2.商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售( )。A.风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品 B.风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品 C.风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品 D.风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品“

3.下列关于商业银行销售指导思想说法错误的是( )。A.商业银行销售指导思想为“按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户” B.风险匹配原则要求只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品 C.将合适产品卖给适合的客户要求对理财产品以及客户风险承受能力进行评级 D.禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品

4.银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循()原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。A.风险匹配 B.公平 C.效用最大化 D.风险中性

更多“单选题在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）A 心理B 综合素质C 风险承受能力D 学识”相关问题

  • 第1题：

    关于客户风险能力评估，以下说法错误的是（）。

    • A、客户风险承受能力评级有效期为12个月
    • B、客户财务状况发生变化时，只要在有效期内，无需对客户重新进行风险承受能力评估
    • C、客户评级超出有效期后，应对客户重新进行风险承受能力评估
    • D、销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品

    正确答案:B

  • 第2题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）

    • A、客户风险偏好
    • B、客户风险认知能力
    • C、客户生活习惯
    • D、客户风险承受能力

    正确答案:C

  • 第3题：

    银行业金融机构应科学合理地进行客户分类，客观真实地对（）进行评估，确定客户风险承受能力等级，在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系，并持续做好风险评估。

    • A、理财产品
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户兴趣爱好
    • D、以上均需

    正确答案:B

  • 第4题：

    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。

    • A、进行投资意愿确认
    • B、进行风险承受能力测试
    • C、签订理财总协议
    • D、风险声明

    正确答案:B

  • 第5题：

    代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
    A

    风险偏好、风险认知能力和承受能力

    B

    风险偏好、风险承受能力和财务状况

    C

    风险偏好、风险认知能力和投资目的

    D

    风险偏好、财务状况和投资经验


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    销售理财产品，商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级。
    A

    2

    B

    3

    C

    5

    D

    7


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）
    A

    客户风险偏好

    B

    客户风险认知能力

    C

    客户生活习惯

    D

    客户风险承受能力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
    A

    进行投资意愿确认

    B

    进行风险承受能力测试

    C

    签订理财总协议

    D

    风险声明


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行销售指导思想说法错误的是（　　）。
    A

    商业银行销售指导思想为“按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户”

    B

    风险匹配原则要求只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品

    C

    将合适产品卖给适合的客户要求对理财产品以及客户风险承受能力进行评级

    D

    禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品


    正确答案： A
    解析：
    B项，风险匹配原则是指商业银行要从保护客户合法权益角度出发，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第11题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    风险认知能力和承受能力

    C

    提供合适的投资产品由客户自主选择

    D

    向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。

    • A、风险偏好
    • B、风险认知能力
    • C、心里承受能力
    • D、承受能力

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）

    • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
    • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
    • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
    • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）

    • A、心理
    • B、综合素质
    • C、风险承受能力
    • D、学识

    正确答案:C

  • 第16题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）

    • A、了解客户的风险偏好
    • B、风险认知能力和承受能力
    • C、提供合适的投资产品由客户自主选择
    • D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    根据中银个人理财产品投资客户的有关管理规定，中银应对投资者（），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售理财产品。按照约定向投资人提供理财产品账单和市场表现情况等信息。

    • A、进行风险承受能力评估
    • B、建立客户资料档案
    • C、留存客户联系方式
    • D、不必进行风险承受能力评估

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    单选题
    银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循(     )原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
    A

    风险匹配

    B

    公平

    C

    效用最大化

    D

    风险中性


    正确答案： A
    解析：

  • 第19题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    判断题
    代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售（  ）的理财产品。
    A

    风险评级与客户风险承受能力匹配

    B

    风险评级等于客户风险承受能力评级

    C

    风险评级与客户风险承受能力不匹配

    D

    风险评级低于客户风险承受能力评级

    E

    风险评级高于客户风险承受能力评级


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于客户风险能力评估，以下说法错误的是（）。
    A

    客户风险承受能力评级有效期为12个月

    B

    客户财务状况发生变化时，只要在有效期内，无需对客户重新进行风险承受能力评估

    C

    客户评级超出有效期后，应对客户重新进行风险承受能力评估

    D

    销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）
    A

    必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试

    B

    只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介

    C

    禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售

    D

    禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

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