多选题BGL账户风险监控内容包括但不限于以下事项（）A账户的开户权限B账户的开户层级及操作层级C账户的记账方式D账户的余额方向E账户的交易范围F是否允许跨机构交易

第1题：

“8421应付超过票据权利时效银行承兑汇票”BGL账户操作层级为具备办理银行承兑汇票承兑业务资格的机构和网点，不允许跨机构交易，账户余额方向为贷方。

第2题：

BGL账户余额小于交易金额时，检查账户是否允许余额反方向记账，如果不允许，则拒绝交易并提示“（）”

• A、账户不存在
• B、不允许BGL冲正
• C、BGL账户余额不足，不能冲正
• D、交易失败

第3题：

BGL账户交易核准控制类日常监控职责包括但不限于（）。

• A、BGL账户金融类交易核准时，检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
• B、对于当日余额必须为零的BGL账户，检查余额是否结零
• C、对于带销账码的BGL账户，检查是否存在错销账现象
• D、定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户，业务经理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容，督导相关人员查明原因，尽早核销挂账

第4题：

使用7050交易可以维护的内容包括（）。

• A、账户临时通信地址
• B、账户户名
• C、账户产品类型/开户机构
• D、账户语言通信地址

第5题：

各级机构在每日营业终了对BGL账户监控应做到（）

• A、营业终了前，通过20490交易（BGL账户余额查询），选择产品类型，如9991账户产品类型为2030，查询各币种9991001、9991003、9991008、9991022、9991108等BGL账户余额是否为零
• B、如账户余额不为零，用20450交易明细查询，必须当天查明原因，并做调整
• C、对于开户层级非网点的BGL账户，只要当天网点使用过该账户，就必须进行检查，确保记账的正确性
• D、对于开户层级在省分行、操作层级在网点机构的BGL账户，如省分行查询发现该账户当日余额不为零，并定位到造成账务异常的机构时，各机构应在省分行通知后积极配合省分行完成当日的调账处理

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

在广东农村信用社睡眠/无主账户的相关交易处理中，若客户确认要激活账户，对公账户开户机构操作以下哪一项交易将睡眠/无主账户激活为“正常“状态？（）

• A、“[007050]修改账户信息提示“
• B、“[062000]开户入口交易“
• C、“[007057]账户年检设置“
• D、“[007099]睡眠/无主账户激活“

第14题：

9991001 BGL账户的开户层级为（）。

• A、网点机构
• B、二级分行
• C、特定机构
• D、一级分行

第15题：

BGL账户查询交易如何操作（）

• A、“020400-BGL账户查询（提示）”用于查询账户信息（如账户余额、是否带销账码等）
• B、“020450-BGL账户交易流水查询”用于查询某账户指定交易日期的交易情况
• C、“020430-销账码查询”用于查询除暂付款类BGL账户以外，其他带销账码账户的挂销账情况
• D、“020490-BGL账户余额查询”用于查询某指定机构下某个产品大类下全部BGL账户的余额，或者全部余额不为零的BGL账户的余额，并可选择一个账户，联动进入“020450-BGL账户交易流水查询”，查询交易明细

第16题：

由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。

• A、日常监控集中
• B、风险控制集中
• C、交易监控集中
• D、事后监控集中

第17题：

以下对股商存管BGL账户描述正确的是：（）

• A、在股商存管业务中，根据分行业务角色的不同分为主办行与协办行，对应的BGL账户也分为主办行BGL账户和协办行BGL账户。
• B、主办行BGL账户除了作为主办行辖内出入金的临时存欠账户外，还承担日终资金归集并与交易所托管账户之间资金清算划转的作用。
• C、协办行BGL账户的主要作用是在该一级分行辖内发生出入金交易的临时存欠账户，日终核对无误后归集至主办行BGL账户
• D、股商存管BGL账户采用自动记账方式时，跨行标识参数应设置为“不限制”；如在特殊情况下（如出现单边帐情况），股商存管BGL账户采用由网点实体柜员完成人工记账方式时，原则上仅允许本机构柜员操作，不允许跨机构操作

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：