问答题客户持银行汇票到出票社（行）办理未用退回时，经办人员应注意审核哪些内容？

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问答题
客户持银行汇票到出票社（行）办理未用退回时，经办人员应注意审核哪些内容？
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1.银行汇票未用退回的应由【】向清算中心发送“退票”请求．A．出票社（行）B．付款社（行）C．客户D．出票行主管部门

2.关于银行汇票未用退回的规定，说法正确的是（）。A、应按出票金额将资金退回原申请人B、应按退票金额将资金退回原申请人C、应按出票金额将资金退回出票行D、应按出票金额将资金退回原申请人指定账户

3.需手工结清银行汇票的情况（）A、出票行收到代理付款行发来的网内往来借方报单后，手工结清银行汇票（只适用于接收移卡差错造成汇票无法兑付时的情况）。B、出票行收到出票申请人“未用退回”的银行汇票后，手工结清银行汇票。C、出票行收到持票人“超期付款”的银行汇票后，手工结清银行汇票。

4.代理付款社(行)在办理银行汇票解付业务时如发觉汇票专用章不清晰或压数机压印的金额模糊不清该如何处理?A.办理银行汇票退票交易B.代理付款社(行)应及时向出票社(行)发出查询，待收到出票社(行)查复后方可处理

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  • 第1题：

    出票行受理银行汇票申请书应审核的内容？


    正确答案: 1.申请书内容填写是否齐全、清晰
    2.印鉴与预留银行印鉴是否相符
    3.联网核查经办人身份证件是否真实；
    4.其账户是否在本社开立，账户是否有足够资金，交存现金的是否收妥抵用
    5.签发转账银行汇票的，不得填写代理付款行名称
    6.签发现金银行汇票的，还应审查申请人和收款人是否为个人，“汇票金额人民币（大写）”之后是否填写“现金”字样，申请人是否在银行汇票委托书上注明“不得转让”字样，是否指定代理付款行

  • 第2题：

    在银行汇票挂失中，以下对受理行为出票行（社）的，对其业务审核要求描述正确的有（）

    • A、审核申请办理挂失的汇票是否为填明"现金"字样并指定代理付款行（社）的银行汇票
    • B、审核挂失止付通知书联次是否齐全，内容是否完整，是否与汇票相关记载事项一致
    • C、审核汇票的出票行（社）是否为本行（社）
    • D、审核挂失的汇票是否确未付款
    • E、失票人为个人的，审核其身份证件与系统汇票登记簿上记载的出票申请人或收款人名称是否一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    出票社（行）的经办人员在受理客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意审核哪些内容？


    正确答案: （1）“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期；
    （2）申请人填写的“申请人户名”、“账号”是否与系统内的账号、户名相符；
    （3）“银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致；
    （4）如申请人办理现金银行汇票，申请人和收款人是否均为个人，是否填写代理付款行名称；
    （5）申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴；
    （6）办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项。

  • 第4题：

    客户办理未用退回时，经办人员应该注意审核哪些内容（）。

    • A、需由申请人出具加盖公章的证明
    • B、填写进账单与银行汇票第二、三联一并提交出票社
    • C、与专夹保管的卡片进行核对
    • D、检查是否收到代理付款行关于银行汇票的查询

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    关于银行汇票的退票，柜面需要做的包括（）

    • A、按规定审核客户提交未用的银行汇票和解讫通知、经办人身份证或退票证明
    • B、在实际结算金额大写栏内填写“未用退回”字样
    • C、使用相关交易进行未用退回，将资金原路退回原存款账户，如为现金汇票，则退回现金
    • D、从上级行或相关代理行退回移存资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    签发银行汇票经办人员审核客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意哪些事项？（）

    • A、“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期
    • B、“银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致
    • C、如客户办理现金银行汇票，出票人和收款人是否均为个人
    • D、办理转账银行汇票的客户，其账户余额是否足以支付银行汇票款项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    （）指银行汇票申请人在取得银行汇票后未进行背书转让或提示付款签章，而要求出票社（行）退回票款的行为。

    • A、银行汇票未用退回
    • B、超期付款
    • C、挂失退款

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    银行汇票单位申请办理未用退回时，应出具（）；个人申请办理未用退回时，应持（）到出票网点办理未用退回手续
    A

    单位说明

    B

    介绍信

    C

    身份证原件

    D

    身份证复印件


    正确答案： C,B
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规程-第四章-第五节

  • 第9题：

    多选题
    经办人员在办理银行承兑汇票未用退回时，客户必须要向经办人员提交（）。
    A

    未用的银行承兑汇票第二联

    B

    未用的银行承兑汇票第三联

    C

    单位未用退回申请说明或单位公函

    D

    授信部门出具的未用退回说明


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行汇票签发后，申请人或持票人遇到什么情况时可以到银行汇票的出票社（行）申请办理银行汇票退票：（）。
    A

    未用退回

    B

    正常解付

    C

    超期解付

    D

    申请人挂失退回

    E

    持票人挂失退回


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    需手工结清银行汇票的情况（）
    A

    出票行收到代理付款行发来的网内往来借方报单后，手工结清银行汇票（只适用于接收移卡差错造成汇票无法兑付时的情况）。

    B

    出票行收到出票申请人“未用退回”的银行汇票后，手工结清银行汇票。

    C

    出票行收到持票人“超期付款”的银行汇票后，手工结清银行汇票。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    代理付款社（行）在办理银行汇票解付业务时如发现汇票专用章不清晰或压数机压印的金额模糊不清该如何处理？（）
    A

    办理银行汇票退票交易

    B

    代理付款社（行）应及时向出票社（行）发出查询，待收到出票社（行）查复后方可处理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行汇票未用退回只能在（）办理。

    • A、原出票网点柜面
    • B、非签票网点柜面
    • C、跨行网点柜面
    • D、以上均可

    正确答案:A

  • 第14题：

    （）指因银行汇票超过提示付款期限等原因，收款人或持票人在代理付款社（行）未获付款时，由出票社（行）办理付款的行为。

    • A、未用退回
    • B、超期付款
    • C、挂失退款

    正确答案:B

  • 第15题：

    客户持银行汇票到出票社（行）办理未用退回时，经办人员应注意审核哪些内容？


    正确答案: 办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明（申请人为单位）或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票第二、三联一并提交出票社（行）。
    出票社（行）经办人员审核上述内容无误后，还应与专夹保管的卡片进行核对，并检查是否曾收到代理付款社（行）关于此银行汇票的查询，如曾接收过查询，必须在银行汇票提示付款期满后方可办理退款。对于缺少银行汇票第三联（解讫通知联）要求退款的，应于银行汇票提示付款期满一个月后办理退款。

  • 第16题：

    出票银行应按照解付银行汇票相关要求严格审核办理超期付款的银行汇票，审核无误后，在汇票和解讫通知的备注栏填写（）字样。

    • A、逾期付款
    • B、超期付款
    • C、未用退回
    • D、作废

    正确答案:A

  • 第17题：

    经办人员在办理银行承兑汇票未用退回时，客户必须要向经办人员提交（）。

    • A、未用的银行承兑汇票第二联
    • B、未用的银行承兑汇票第三联
    • C、单位未用退回申请说明或单位公函
    • D、授信部门出具的未用退回说明

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    银行汇票单位申请办理未用退回时，应出具（）；个人申请办理未用退回时，应持（）到出票网点办理未用退回手续

    • A、单位说明
    • B、介绍信
    • C、身份证原件
    • D、身份证复印件

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    单选题
    （）指因银行汇票超过提示付款期限等原因，收款人或持票人在代理付款社（行）未获付款时，由出票社（行）办理付款的行为。
    A

    未用退回

    B

    超期付款

    C

    挂失退款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    签发银行汇票经办人员审核客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意哪些事项？（）
    A

    “银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期

    B

    “银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致

    C

    如客户办理现金银行汇票，出票人和收款人是否均为个人

    D

    办理转账银行汇票的客户，其账户余额是否足以支付银行汇票款项


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    出票社（行）的经办人员在受理客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意审核哪些内容？

    正确答案： （1）“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期；
    （2）申请人填写的“申请人户名”、“账号”是否与系统内的账号、户名相符；
    （3）“银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致；
    （4）如申请人办理现金银行汇票，申请人和收款人是否均为个人，是否填写代理付款行名称；
    （5）申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴；
    （6）办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    出票银行应按照解付银行汇票相关要求严格审核办理超期付款的银行汇票，审核无误后，在汇票和解讫通知的备注栏填写（）字样。
    A

    逾期付款

    B

    超期付款

    C

    未用退回

    D

    作废


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于银行汇票的退票，柜面需要做的包括（）
    A

    按规定审核客户提交未用的银行汇票和解讫通知、经办人身份证或退票证明

    B

    在实际结算金额大写栏内填写“未用退回”字样

    C

    使用相关交易进行未用退回，将资金原路退回原存款账户，如为现金汇票，则退回现金

    D

    从上级行或相关代理行退回移存资金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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