单选题智能柜台理财产品销售文件签署说明：须以人工审核方式完成销售的产品，均须与客户再行签署纸质销售文本。以下哪种产品需人工审核及签署纸质销售文件？（）A 季季高B 万汇通C 总行版封闭式天天万利宝D 现金宝产品

题目
单选题
智能柜台理财产品销售文件签署说明：须以人工审核方式完成销售的产品，均须与客户再行签署纸质销售文本。以下哪种产品需人工审核及签署纸质销售文件？（）
A

季季高

B

万汇通

C

总行版封闭式天天万利宝

D

现金宝产品

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1.商业银行从事理财产品销售活动，下列（　　）情形可以进行。A.将理财产品与其他产品进行分开销售 B.通过理财产品进行利益输送 C.挪用客户认购、申购、赎回资金 D.销售人员代替客户签署文件

2.商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标．进行监管套利 B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D.通过理财产品进行利益输送 E.销售人员代替客户签署文件

3. 商业银行从事理财产品活动，不得有的情形有（　　）。A.销售人员代替客户签署文件 B.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售 D.挪用客户认购、申购、赎回资金 E.采取抽奖方式销售理财产品

4.商业银行从事理财产品销售活动，下列哪一种情形可以进行？（ ） A.将理财产品与其他产品进行分开销售 B.通过理财产品进行利益输送 C.挪用客户认购、申购、赎回资金 D.销售人员代替客户签署文件

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  • 第1题：

    理财产品销售管理要求包括( )。

    A、不得代客户签署文件
    B、不得挪用客户资金
    C、不得以不正当竞争手段推销理财产品
    D、不得销售无市场分析预测的理财产品
    E、可以使用小概率事件夸大收益区间

    答案：A,B,C,D
    解析：
    A,B,C,D
    E选项，理财产品销售管理要求是不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，A、B、C、D都正确。

  • 第2题：

    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第4题：

    关于理财产品的销售管理，不得有以下情形（）

    • A、销售无风险管控预案、无风险评级的理财产品
    • B、无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
    • C、将存款单独作为理财产品销售
    • D、销售人员代替客户签署文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    客户与平安银行签署的理财产品销售文本由（）构成

    • A、《平安银行理财产品风险揭示书》
    • B、《平安银行理财产品说明书》
    • C、《平安银行个人理财产品销售协议》
    • D、《客户权益须知》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    智能柜台理财产品销售文件签署说明：须以人工审核方式完成销售的产品，均须与客户再行签署纸质销售文本。以下哪种产品需人工审核及签署纸质销售文件？（）

    • A、季季高
    • B、万汇通
    • C、总行版封闭式天天万利宝
    • D、现金宝产品

    正确答案:A

  • 第7题：

    判断题
    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户与平安银行签署的理财产品销售文本由（）构成
    A

    《平安银行理财产品风险揭示书》

    B

    《平安银行理财产品说明书》

    C

    《平安银行个人理财产品销售协议》

    D

    《客户权益须知》


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
    A

    理财产品销售协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    理财产品宣传材料

    D

    风险揭示书

    E

    客户权益须知


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有（  ）。
    A

    客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

    B

    告知客户产品的特点及潜在投资风险

    C

    销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认

    D

    单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

    E

    产品说明书指定抄录内容由客户亲笔抄录


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（  ）。【2015真题】
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    向客户出售保本型理财产品

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    根据中国银行保险监督管理委员会发布的《商业银行理财业务监督管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（  ）。
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    对非机构投资者销售过程进行录音录像

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标，进行监管套利


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第13题：

    在电子销售渠道挂网的销售文件包括但不限于：（）客户权益须知等。

    • A、理财产品销售申请书
    • B、理财产品销售协议书
    • C、理财产品说明书
    • D、风险揭示书

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    为促进理财产品销售，销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺，但不可签署书面协议。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    各分支机构的（）对本机构理财业务规范性负责，已经完成销售的理财产品销售文件，须每季度进行审核，并对审核情况形成书面报告存档。

    • A、营业室主任
    • B、会计主管
    • C、三级柜员
    • D、分支机构负责人

    正确答案:A

  • 第16题：

    客户与我*行之间签署的理财产品销售文件由（）共同构成。

    • A、《平安银行理财产品说明书》
    • B、《平安银行理财产品风险揭示书》
    • C、《平安银行个人理财产品销售协议书》
    • D、《客户权益须知》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    销售人员在销售过程中，不得出现以下情形。（）

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售
    • C、推荐低于客户风险承受等级的产品
    • D、销售人员代替客户签署协议
    • E、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    正确答案:A,B,D,E

  • 第18题：

    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    • C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    • D、销售人员代替客户签署文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（）情形。
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标.进行监管套利

    B

    将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    D

    通过理财产品进行利益输送

    E

    销售人员代替客户签署文件


    正确答案： A,E
    解析： 以上选项均属于商业银行从事理财产品销售活动禁止事项。

  • 第20题：

    多选题
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形。（）
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    B

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；通过理财产品进行利益输送

    C

    挪用客户认购、申购、赎回资金；销售人员代替客户签署文件

    D

    中国银监会规定禁止的其他情形


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照《平安银行零售录音录像管理办法》完成录音录像标准流程，且客户完成销售协议签署后，销售人员引导客户到运营柜台办理资金交易，提交以下哪些资料：（）
    A

    《风险揭示书》

    B

    客户身份证件原件和本人借记卡

    C

    《客户风险承受度评估报告书》

    D

    《平安银行理财产品销售协议书（个人）》

    E

    《平安银行理财产品客户权益须知》

    F

    《产品说明书》客户签署页


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    为促进理财产品销售，销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺，但不可签署书面协议。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    D

    销售人员代替客户签署文件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    某客户购买某只邮银财富御享理财产品，经客户同意，理财经理可以代替客户签署理财产品销售协议书。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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