多选题在客户进行交易环节，可疑线索具体表现为（）A客户频繁往来的企业与营业执照的经营范围明显不符，且金额较大的B客户洗钱风险等级评定为高风险的客户C大量个人账户短期内集中向几个账户汇划相同或相近款项，且无合理理由解释的D客户频繁进行三方存管银证资金的划转，结合现金存取、网银、结售汇等复杂交易刻意掩饰资金来源与去向的

题目
多选题
在客户进行交易环节，可疑线索具体表现为（）
A

客户频繁往来的企业与营业执照的经营范围明显不符，且金额较大的

B

客户洗钱风险等级评定为高风险的客户

C

大量个人账户短期内集中向几个账户汇划相同或相近款项，且无合理理由解释的

D

客户频繁进行三方存管银证资金的划转，结合现金存取、网银、结售汇等复杂交易刻意掩饰资金来源与去向的

相似考题

1.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为,即使未发生可疑交易,也应作为可疑交易进行报告。()此题为判断题(对，错)。

2.公司对上报过可疑交易的客户是如何进行后续管控的?()A、LA400核心业务系统对上报过可疑交易报告的客户自动进行标识，并记录上报情况B、同时，LA400核心业务系统会依可疑交易上报情况自动更新客户的风险等级，例如：对于上报过2605(涉及犯罪等其他可疑行为)可疑交易或最近两年内报告可疑交易3次或以上的客户，划分风险等级为2级;对于最近两年内报告可疑交易1次(含)以上3次(不含)以下的客户，划分风险等级为3级C、客户风险等级更新后，按照客户的最新风险等级，依《营运客户洗钱和恐怖融资风险管控细则》，在投保、保全、理赔环节对高风险客户实现系统拦截及人工审核等强化管控措施D、完成上报即可，不会对上报过可疑交易的客户进行后续管控

3.对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

4.下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为()A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为;C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行全面审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗分类等级;D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定期再出现可疑交易，应持续进行报告。

更多“在客户进行交易环节，可疑线索具体表现为（）”相关问题

  • 第1题：

    对可疑类客户采取哪些风险控制措施?()

    A.与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B.在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C.对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告


    答案：BCD

  • 第2题：

    金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。

    A、客户身份识别

    B、大额和可疑交易报告

    C、可疑交易的分析

    D、与司法机关全面合作


    正确答案：A

  • 第3题：

    案件线索的可疑现象中柜面可疑业务包括（）。

    • A、频繁对办理业务反交易冲正
    • B、频繁开立小金额账户
    • C、经业务主管批准，调阅查看录像监控资料
    • D、在无客户情况下进行业务操作
    • E、不同客户开户时预留的联系电话相同

    正确答案:A,B,D,E

  • 第4题：

    可疑交易监测单位：以（）为监测单位，在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，提高监测分析工作的有效性。

    • A、账户
    • B、客户
    • C、机构
    • D、业务

    正确答案:B

  • 第5题：

    网点上报重点可疑交易专项报告、一般可疑交易线索报告，审批链均需过支行行长。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    在客户进行交易环节，可疑线索具体表现为（）

    • A、客户频繁往来的企业与营业执照的经营范围明显不符，且金额较大的
    • B、客户洗钱风险等级评定为高风险的客户
    • C、大量个人账户短期内集中向几个账户汇划相同或相近款项，且无合理理由解释的
    • D、客户频繁进行三方存管银证资金的划转，结合现金存取、网银、结售汇等复杂交易刻意掩饰资金来源与去向的

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    单选题
    一线柜员、客户经理、业务部门需加强（）线索等反洗钱工作信息的上报，建立多维度的可疑交易报告体系。
    A

    现金交易

    B

    转账交易

    C

    大额交易

    D

    可疑交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    大额交易和可疑交易数据的生成在（），该行的补录员需及时进行大额交易补录和可疑交易补录。
    A

    交易行

    B

    开客户行

    C

    交易行或开客户行

    D

    交易行和开客户行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于通过EE系统发起交易，以下说法正确的是（）。
    A

    在经办环节先锁定交易汇率（即锁价）并达成总分行平盘交易

    B

    在复核环节进行客户交易确认，并由核心业务系统完成与客户的交割成账

    C

    在经办环节先进行客户交易确认，并由核心业务系统完成与客户的交割成账

    D

    在复核环节锁定交易汇率（即锁价）并达成总分行平盘交易


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    兴业银行员工在反洗钱工作中发现客户交易存在可疑，将可疑情况如实描写后在反洗钱系统中上报了可疑交易报告；在客户等级评定时按规定将客户评定为高风险客户；在进行强化尽职调查时通知客户：由于该客户在兴业银行反洗钱系统中已被上报可疑交易报告，因此被评定为洗钱高风险客户，根据兴业银行制度要求，现需向客户核实相关身份和交易信息。如客户如实提供信息，经兴业银行核实和研究后将下调风险等级和排除可疑交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
    A

    客户身份识别

    B

    大额和可疑交易报告

    C

    可疑交易的分析

    D

    与司法机关全面合作


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在客户进行交易环节，可疑线索具体表现为（）
    A

    客户频繁往来的企业与营业执照的经营范围明显不符，且金额较大的

    B

    客户洗钱风险等级评定为高风险的客户

    C

    大量个人账户短期内集中向几个账户汇划相同或相近款项，且无合理理由解释的

    D

    客户频繁进行三方存管银证资金的划转，结合现金存取、网银、结售汇等复杂交易刻意掩饰资金来源与去向的


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    重点可疑交易报告的概述是指()。

    A.线索内容概要

    B.线索发现过程

    C.可疑账户信息情况

    D.线索处理情况


    参考答案：A

  • 第14题：

    发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。（）

    • A、既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理
    • B、在系统中选择“密折上报”功能进行填报
    • C、在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报

    正确答案:B

  • 第15题：

    一线柜员、客户经理、业务部门需加强（）线索等反洗钱工作信息的上报，建立多维度的可疑交易报告体系。

    • A、现金交易
    • B、转账交易
    • C、大额交易
    • D、可疑交易

    正确答案:D

  • 第16题：

    反洗钱交易报告制度中不包括（）

    • A、大额交易报告制度
    • B、可疑交易报告制度
    • C、可疑线索移送制度
    • D、交易报告免责条款

    正确答案:C

  • 第17题：

    大额交易和可疑交易数据的生成在（），该行的补录员需及时进行大额交易补录和可疑交易补录。

    • A、交易行
    • B、开客户行
    • C、交易行或开客户行
    • D、交易行和开客户行

    正确答案:A

  • 第18题：

    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。

    • A、对客户重新进行身份识别
    • B、报告风险信息
    • C、人工调整客户风险等级
    • D、增录可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。（）
    A

    既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理

    B

    在系统中选择“密折上报”功能进行填报

    C

    在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    可疑交易监测单位：以（）为监测单位，在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，提高监测分析工作的有效性。
    A

    账户

    B

    客户

    C

    机构

    D

    业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    涉电信诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，银行和支付机构应在以下（）环节综合判断是否具有可疑情形。
    A

    开户环节

    B

    转账交易环节

    C

    取现交易环节

    D

    其他具有可疑交易特征的环节


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    预警是指符合一种大额或可疑交易标准的某一客户及其交易信息，具体表现为（）和预警交易信息。
    A

    预警主体信息

    B

    预警客户信息

    C

    预警信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
    A

    发现可疑交易线索

    B

    反映反洗钱工作痕迹

    C

    找到客户

    D

    重现每项交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    案件线索的可疑现象中柜面可疑业务包括（）。
    A

    频繁对办理业务反交易冲正

    B

    频繁开立小金额账户

    C

    经业务主管批准，调阅查看录像监控资料

    D

    在无客户情况下进行业务操作

    E

    不同客户开户时预留的联系电话相同


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

相关内容