单选题人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是（）。A 现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上B 现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上C 现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上D 现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上

题目
单选题
人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是（）。
A

现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上

B

现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上

C

现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上

D

现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上

相似考题

1.2004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。()

2.客户的交易对象为金融机构的大额交易和可疑交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。( )此题为判断题(对，错)。

3.大额交易按人民银行规定执行大额现金存取（）制度。A预约B报备C登记D核保

4.客户的交易对象为金融机构的大额和可疑交易，不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    异常交易的内容包括（）。

    • A、主要客户的营业范围与公司产品无关
    • B、向客户支付大额保证金类资金
    • C、偶发大额对利润影响较大的交易
    • D、未按照会计准则规定核算的特殊交易

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    大额交易按人民银行规定执行大额现金存取登记和（）制度。


    正确答案:报备

  • 第3题：

    支付业务报文信息中的（）以人民银行支付系统的日期为准，大额支付系统业务以大额支付系统工作日为准，小额支付系统业务以小额支付系统工作日期为准。

    • A、交易日期
    • B、记账日期
    • C、委托日期
    • D、轧差日期

    正确答案:C

  • 第4题：

    根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。

    • A、制定反洗钱工作制度
    • B、大额和可疑外汇资金交易报告制度
    • C、建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析
    • D、大额和可疑人民币资金交易报告制度

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指（）

    • A、《金融机构反洗钱规定》
    • B、《人民币银行结算帐户管理办法》
    • C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
    • D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    哪些支付交易属于大额支付交易？


    正确答案: （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

  • 第7题：

    商业银行大额可疑支付交易须按规定向___报告。

    • A、中国人民银行;
    • B、外汇管理局;
    • C、银监会;
    • D、证监会

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    问答题
    如何向人民银行报送大额和可疑支付交易报告？

    正确答案： 省内各地市分行将大额和可疑交易报告上报省分行，由省分行进行审查、分析和处理，并及时报送总行，实现“总对总”方式向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于大额支付系统，以下说法正确的是（）。
    A

    办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点。

    B

    凡通过大额支付系统办理的支付业务，应严格按照有关规定收费，并将收入纳入中间业务收入核算。

    C

    各营业机构使用的人民银行大额支付系统来账专用凭证应纳入重要空白凭证管理。

    D

    大额支付系统往账业务采用先录入后确认、双人操作的模式。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行大额可疑支付交易须按规定向___报告。
    A

    中国人民银行;

    B

    外汇管理局;

    C

    银监会;

    D

    证监会


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。
    A

    制定反洗钱工作制度

    B

    大额和可疑外汇资金交易报告制度

    C

    建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析

    D

    大额和可疑人民币资金交易报告制度


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    大额交易按人民银行规定执行大额现金存取（）制度。
    A

    预约

    B

    报备

    C

    登记

    D

    核保


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    人民币大额支付交易的报告程序是（）。

    • A、大额转帐支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告
    • B、大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告
    • C、金融机构办理大额转帐支付，由各金融机构于交易发生日起的第1个工作日报告中国人民银行总行
    • D、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    根据人民银行和外管局的相关规定，在境外通过银联网络交易时，每卡每日累计取现金额不超过（）元人民币。


    正确答案:2000

  • 第15题：

    单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，如果属于反洗钱制度规定的（），应按反洗钱的有关规定报告。

    • A、大额交易
    • B、可疑交易
    • C、大额或可疑交易
    • D、以上均不是

    正确答案:C

  • 第16题：

    根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位？


    正确答案: 大额和可疑支付交易的报告主体为办理存取款、转账等交易的开户支行所隶属的省内各地市分行。

  • 第17题：

    大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。

    • A、用途
    • B、金额
    • C、频率
    • D、流向

    正确答案:B

  • 第18题：

    境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。

    • A、大额和可疑人民币交易
    • B、可疑外汇交易
    • C、大额外汇交易
    • D、大额和可疑交易

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    异常交易的内容包括（）。
    A

    主要客户的营业范围与公司产品无关

    B

    向客户支付大额保证金类资金

    C

    偶发大额对利润影响较大的交易

    D

    未按照会计准则规定核算的特殊交易


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    大额支付系统的业务范围是（）
    A

    规定金额起点以上的跨行贷记支付业务

    B

    规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务

    C

    系统内不同清算行之间需通过大额支付系统处理的贷记支付业务

    D

    中国人民银行规定的其他支付业务


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    人民币大额支付交易的报告程序是（）。
    A

    大额转帐支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告

    B

    大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告

    C

    金融机构办理大额转帐支付，由各金融机构于交易发生日起的第1个工作日报告中国人民银行总行

    D

    大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    哪些支付交易属于大额支付交易？

    正确答案： （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位？

    正确答案： 大额和可疑支付交易的报告主体为办理存取款、转账等交易的开户支行所隶属的省内各地市分行。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    填空题
    大额交易按人民银行规定执行大额现金存取登记和（）制度。

    正确答案： 报备
    解析： 暂无解析

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