判断题对于监管制度要求银行工作人员现场审核客户身份的业务，以及人脸识别未通过的业务，需要经过人工审核，高风险业务无需二次审核（）A 对B 错

题目
判断题
对于监管制度要求银行工作人员现场审核客户身份的业务，以及人脸识别未通过的业务，需要经过人工审核，高风险业务无需二次审核（）
A

对

B

错

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1.根据公司现行的《营运客户身份识别管理制度》, 对自保件的客户身份识别要求应由谁来识别?( )A.对于在职业务人员自保件(包括业务人员及其配偶、子女、父母、兄弟姐妹、祖父母和外祖父母等关系人为投保人、被保险人、受益人的保单)，须由业务人员本人之外的经办人员审核保单客户身份证件。B.由该业务员本人审核即可C.无需审核D.由客户本人审核

2.在提交后台身份人工审核前，系统通过追踪客户人脸，自动拍摄客户头像进行人脸比对，如果相似度大于系统参数设置的阈值，则跳过后台身份审核环节进入后续环节；若小于等于该阈值，则进入后台身份审核环节

3.代收电话费业务时业务审核包括（）。A、柜员清点现金与缴费金额是否一致B、个人结算账户的审核参照单折，银行卡业务审核要点C、支票审核参照支票审核要点D、柜员无需与客户核对机主姓名

4.业务管理部门的工作职责（）。A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定，对客户身份进行识别B、在业务管理活动中，监控应收应付异常情况C、柜面对于金额较高的给付业务，应积极引导客户办理银行转账授权D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

更多“对于监管制度要求银行工作人员现场审核客户身份的业务，以及人脸识别未通过的业务，需要经过人工审核，高风险业务无需二次审核（”相关问题

  • 第1题：

    按照监管规定，下列无论人脸识别是否通过，都需要人工审核的业务有（）。

    • A、开卡业务
    • B、非同一客户号下的实时转账
    • C、开通电子渠道业务
    • D、首次风险评估业务

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    营业厅无纸化业务操作规范要求，在客户资料审核时，对于非身份证类证件（含单位类证件），要求客户出示证件原件，由营业员通过什么方式进行识别（）

    • A、系统识别
    • B、人工表面识别
    • C、电话确认

    正确答案:B

  • 第3题：

    网点智能服务的业务处理方式主要包括（）

    • A、客户自助办理；
    • B、客户自助+单人审核；
    • C、客户自助+人脸识别+人工审核；
    • D、客户自助+双人审核。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    自动人脸识别通过后，客户还需要经过后台中心进行人工身份审核


    正确答案:错误

  • 第5题：

    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、收集并审核客户身份基本信息
    • D、陪同办理开户业务

    正确答案:D

  • 第6题：

    客户持居民身份证件通过智慧柜员机自助操作，经过银行身份审核无误，完成指定银行卡卡种的挂失申请之后进行的补卡业务。本业务不须本人办理（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    柜台人员办理涉及客户身份核实的业务，本人办理业务按照（）审核无误后再办理业务。

    • A、人证一致审核
    • B、有效性审核
    • C、证件真伪审核
    • D、辅助信息审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。

    • A、客户辅助身份证明材料
    • B、拨打预留电话
    • C、通过陪同人员
    • D、单位介绍信

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    多选题
    按照监管规定，下列无论人脸识别是否通过，都需要人工审核的业务有（）。
    A

    开卡业务

    B

    非同一客户号下的实时转账

    C

    开通电子渠道业务

    D

    首次风险评估业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。
    A

    客户辅助身份证明材料

    B

    拨打预留电话

    C

    通过陪同人员

    D

    单位介绍信


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些属于客户端手机银行开通业务的业务审核内容？（）
    A

    检查有效身份证件真伪，核对客户身份

    B

    审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认

    C

    审核银行卡是否已关联其他贷款账户

    D

    审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录

    E

    审核客户提交的扣费账户是否真实、合法


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户业务

    C

    收集并审核客户身份基本信息

    D

    陪同办理开户业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    大堂经理初审主要工作事项？（）

    • A、指导客户完成业务信息的录入、证件拍照、业务权益说明及相关风险提示等
    • B、核实客户身份、人证审核；
    • C、面核客户在交易确认书上签名；
    • D、通过工作台，拍摄人像并进行人脸识别。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。

    • A、客户资料
    • B、客户业务
    • C、风险状况

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    后台审核人员接收到待审核任务后，抓拍前端客户影像，根据业务规定进行审核，如审核“不通过”可以返回前台现场认证客户身份真实性


    正确答案:错误

  • 第16题：

    后台身份审核人员通过接收到的（）比对、参考，最终核实客户身份。

    • A、证件信息
    • B、联网核查信息
    • C、人脸识别结果
    • D、现场图像

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    智能柜台采用客户自主办理业务的服务模式，应用（）技术对客户的人证一致性进行审核。.

    • A、身份核查
    • B、人脸识别
    • C、电话核实
    • D、人证比对

    正确答案:B

  • 第18题：

    以下哪些属于客户端手机银行开通业务的业务审核内容？（）

    • A、检查有效身份证件真伪，核对客户身份
    • B、审核客户提交的申请书填写是否正确，是否已签字确认
    • C、审核银行卡是否已关联其他贷款账户
    • D、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
    • E、审核客户提交的扣费账户是否真实、合法

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，请简述各级审核人员的审核要点。


    正确答案: 1、A级终审人员以业务是否合规为审核要点；
    2、B级审核人员以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点；
    3、一般操作员以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。

  • 第20题：

    多选题
    智易通受理二代身份证件办理业务，对于人工审核待办任务，业务审核人员现场通过设备端或手持终端查看（）等内容。
    A

    客户基本信息

    B

    客户联网核查信息

    C

    客户证件影像

    D

    客户拍照影像

    E

    人脸识别匹配度


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户使用身份证件在智易通上提交业务审核时，系统自动将（）推送至生物识别系统进行人脸识别比对。
    A

    身份证联网核查照片

    B

    身份证芯片照片

    C

    现场拍照照片


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    代收电话费业务时业务审核包括（）。
    A

    柜员清点现金与缴费金额是否一致

    B

    个人结算账户的审核参照单折，银行卡业务审核要点

    C

    支票审核参照支票审核要点

    D

    柜员无需与客户核对机主姓名


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    广东农村信用社银行卡业务规定，以下不属于银行卡持折换卡的业务审核要求的选项是（）
    A

    审核客户填写的业务申请书是否正确

    B

    审核是否本人持有效身份证件办理

    C

    审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

    D

    审核在业务办理中更是否出现断开


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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