多选题银行通过验证存款人提供的（）、（）和（），确保支付指令的真实性。A支付凭证B支付密码C收付款单位法人代表身份证件D加盖在凭证上的预留印鉴

题目
多选题
银行通过验证存款人提供的（）、（）和（），确保支付指令的真实性。
A

支付凭证

B

支付密码

C

收付款单位法人代表身份证件

D

加盖在凭证上的预留印鉴

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1.开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.及时性

2.验证借款人工资收入的真实性可采取的做法包括（　　）。A、通过了解公积金数额及存折流水情况验证收入证明的真实性 B、要求借款人提供可靠的证明材料 C、通过电话调查借款人工作单位和收入的真实性 D、通过面谈核实借款人工作单位和收入的真实性 E、对难以提供工资单和公积金数额的客户，可通过验证借款人缴纳个人所得税税单的 数额来判断其真实收入水平

3.下列关于个人银行账户的说法中，错误的是（　　）。A.个人银行账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户 B.银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务 C.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务 D.银行不得为Ⅰ类户和Ⅲ类户发放实体介质

4. 验证借款人工资收入的真实性可采取的做法包括（　　）。A.通过了解公积金数额及存折流水情况验证收入证明的真实性 B.要求借款人提供可靠的证明材料 C.通过电话调查借款人工作单位和收入的真实性 D.通过面谈核实借款人工作单位和收入的真实性 E.对难以提供工资单和公积金数额的客户，可通过验证借款人缴纳个人所得税税单的数额来判断其真实收入水平

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  • 第1题：

    根据支付结算法律制度的规定，关于个人银行结算账户管理的下列表述中，不正确的是（ ）。

    A.银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供单笔无限额的存取现金服务
    B.银行可以通过Ⅲ类银行账户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务
    C.银行可以通过Ⅰ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务
    D.银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务

    答案：A
    解析：

  • 第2题：

    银行可通过Ⅲ类户为存款人提供（）和（）服务

    • A、转账
    • B、存款
    • C、购买投资理财产品等金融产品
    • D、限定金额的消费
    • E、缴费支付

    正确答案:D,E

  • 第3题：

    在确保支付指令的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性的前提下，II类户向绑定账户转账可以不采用证书或者电子签名的支付指令验证方式。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    银行可通过Ⅱ类户为存款人提供（）、（）、（）和（）等服务。

    • A、转账
    • B、存款
    • C、购买投资理财产品等金融产品
    • D、限定金额的消费
    • E、缴费支付

    正确答案:B,C,D,E

  • 第5题：

    银行通过验证存款人提供的（）、（）和加盖在凭证上的（），确保支付指令的真实性。


    正确答案:支付凭证；支付密码；预留印鉴

  • 第6题：

    授信企业销售收入的核实主要可以通过哪些途径（）

    • A、通过企业自身提供的财务报表来确认其销售收入的真实性
    • B、通过增值税纳税申报表来验证销售收入的真实性
    • C、通过企业在采购或销售环节的运费单据等间接手段证实其销售收入的真实性
    • D、通过与银行累计入账对比分析，验证财务报表中销售收入的真实性

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    填空题
    银行通过验证存款人提供的（）、（）和加盖在凭证上的（），确保支付指令的真实性。

    正确答案： 支付凭证,支付密码,预留印鉴
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    授信企业销售收入的核实主要可以通过哪些途径（）
    A

    通过企业自身提供的财务报表来确认其销售收入的真实性

    B

    通过增值税纳税申报表来验证销售收入的真实性

    C

    通过企业在采购或销售环节的运费单据等间接手段证实其销售收入的真实性

    D

    通过与银行累计入账对比分析，验证财务报表中销售收入的真实性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据相关规定，关于个人银行结算账户管理的下列表述中，不正确的是（  ）。
    A

    银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供无限额的非绑定账户转入资金服务

    B

    银行可以通过Ⅲ类银行账户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务

    C

    银行可以通过Ⅰ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务

    D

    银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    对财政直接支付说法正确的有（）。
    A

    代理银行根据支付指令可以将资金直接支付到收款人

    B

    代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系进行支付

    C

    代理银行根据支付指令只能将资金直接支付到用款单位

    D

    由财政部门向中国人民银行和代理银行签发支付指令


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据支付结算制度，下列说法不符合支付制度的是（）。
    A

    Ⅱ类银行为存款人提供购买投资理财产品服务

    B

    Ⅲ类银行为存款人提供限制金额的消费和缴费支付服务

    C

    Ⅱ类银行为存款人提供单笔无限额的存取现金服务

    D

    Ⅰ类银行为存款人提供购买投资理财产品服务


    正确答案： D
    解析： 本题考核支付结算制度。Ⅱ类银行为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。

  • 第12题：

    单选题
    下列关于财政直接支付的表述中，不正确的是（）。
    A

    由财政部门向中国人民银行和代理银行签发支付指令

    B

    代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系进行支付

    C

    代理银行支付指令可以将资金直接支付到收款人

    D

    代理银行根据支付指令只能将资金支付到用款单位


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （2017年）根据支付结算法律制度的规定，下列个人银行结算账户的使用，错误的是（ ）。

    A.Ⅱ类户银行为存款人提供购买投资理财产品服务
    B.Ⅲ类户银行为存款人提供限制金额的消费和缴费支付服务
    C.Ⅱ类户银行为存款人提供单笔无限额的存取现金服务
    D.Ⅰ类户银行为存款人提供购买投资理财产品服务

    答案：C
    解析：
    Ⅱ类经过银行柜面、自主设备+银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理现金存取、非绑定账户资金转入（日1万，年20万），存在限额，选项C错误。

  • 第14题：

    根据人行“261”号文件要求，关于转账管理，以下说法正确的是（）。

    • A、应向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式
    • B、个人通过自助柜员机转账的（除向本人同行账户转账外），发卡行在受理24小时后办理资金转账
    • C、银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等
    • D、除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    下列关于支付结算的表述中，正确的是（）。

    • A、支付结算可以通过任何金融机构进行
    • B、银行有权支配存款人在银行账户里的资金
    • C、银行在办理支付结算时必须遵循存款人的意志
    • D、银行可以在适当范围内为存款人垫付资金

    正确答案:C

  • 第16题：

    银行可通过Ⅲ类户为存款人提供（）和缴费支付（）服务。

    • A、存款
    • B、购买投资理财产品等金融产品
    • C、限定金额的消费
    • D、缴费支付

    正确答案:C,D

  • 第17题：

    开户银行必须对存款人提交的开户资料进行（　）审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、及时性

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    为确保手机银行卡交易安全，手机银行卡产品为客户提供的双重密码验证功能包括（）。

    • A、手机银行卡服务登录密码
    • B、移动手机运营商提供的服务密码
    • C、手机银行卡支付密码
    • D、绑定账户的支付密码
    • E、网上银行密码

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    单选题
    下列关于财政直接支付的表述中，不正确的是（）。
    A

    由财政部门向中国人民银行和代理银行签发支付指令

    B

    代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系进行支付

    C

    代理银行根据支付指令只能将资金直接支付到用款单位

    D

    代理银行根据支付指令可以将资金直接支付到收款人


    正确答案： A
    解析： 本题考核财政直接支付。财政直接支付是指财政部门向中国人民银行和代理银行签发支付指令，代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系将资金直接支付到收款人（即商品或劳务的供应商等）或用款单位（即具体申请和使用财政性资金的预算单位）账户。

  • 第20题：

    单选题
    网上支付客户通过自行设置（）来以检核支付网站的真实性，防止恶意假冒交通银行网站。
    A

    网上支付密码

    B

    支付卡号

    C

    核验信息

    D

    网上支付验证码


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列各项中，对财政直接支付说法正确的有（）。
    A

    代理银行根据指令可以将资金直接支付到收款人

    B

    代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系进行支付

    C

    代理银行根据支付指令只能将资金直接支付到用款单位

    D

    由财政部门向中国人民银行和代理银行签发支付指令


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列各项中，对财政直接支付说法正确的有（）。
    A

    代理银行根据支付指令可以将资金直接支付到收款人

    B

    代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系进行支付

    C

    代理银行根据支付指令只能将资金直接支付到用款单位

    D

    由财政部门向中国人民银行和代理银行签发支付指令


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据支付结算法律制度的规定，关于个人银行结算账户管理的下列表述中，不正确的是（  ）。
    A

    银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供单笔无限额的存取现金服务

    B

    银行可以通过Ⅲ类银行账户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务

    C

    银行可以通过Ⅰ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务

    D

    银行可以通过Ⅱ类银行账户为存款人提供购买投资理财产品服务


    正确答案： B
    解析：

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