问答题开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?

题目
问答题
开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?
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1.开户银行应对存款人提交的开户申请资料进行审查。下列做法正确的是()。A、不符合开户条件的，应在开户申请书上签署不予开户的原因后留存银行保存B、符合开户条件的，存款人填制一式三份预留银行印鉴卡C、符合开户条件的，存款人无须交纳开户费用D、符合开户条件的，应将开户申请资料信息录入账户管理系统数据库中

2.存款人领购支票，应提交购买凭证登记簿和支票领购单，填写业务收费凭证并加盖预留开户银行签章。

3.变更单位银行结算账户时，以下对开户行的处理描述错误的是（）。A、开户行经办人对存款人提交的变更申请资料的真实性、完整性、有效性和合规性进行审查B、开户行经办人对存款人在变更申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对C、开户行经办人审查变更申请资料完整无误后，在经办人（签章）处加盖经办人私章，并将资料及变更申请书交另一经办人复核D、申请资料及变更申请书复核无误后，复核人在变更申请书“开户银行审核意见”栏签署具体审核意见，填写审核日期，加盖附件章及业务公章

4.开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.及时性

更多“开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?”相关问题

  • 第1题：

    持票人向开户银行提交异地支票后，开户银行审核出票人签章时，只需审核是否有出票人公章或包含“财务”字样的专用章，其他签章样式不予审核。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    信用社应当对存款人提交的开户请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。

    • A、真实性
    • B、合法性
    • C、有效性
    • D、完整性
    • E、合规性

    正确答案:A,D,E

  • 第3题：

    开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的（）进行审查。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、唯一性

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    开户银行必须对存款人提交的开户资料进行（　）审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、及时性

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?


    正确答案: 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、合规性、完整性进行双人审核，并签章予以确认。

  • 第6题：

    对于核准类账户，开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收？（）

    • A、开户许可证的正本
    • B、存款人密码
    • C、开户申请书单位留存联
    • D、机构信用代码证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    企业在办理银行承兑汇票时首先应向开户银行提交申请并根据开户银行要求准备相关资料，出纳可以在实际办理时咨询开户银行。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    企业在办理银行承兑汇票时首先应向开户银行提交申请并根据开户银行要求准备相关资料，出纳可以在实际办理时咨询开户银行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    信用社应当对存款人提交的开户请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。
    A

    真实性

    B

    合法性

    C

    有效性

    D

    完整性

    E

    合规性


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?

    正确答案： 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、合规性、完整性进行双人审核，并签章予以确认。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人书面开户申请资料中的（）再次进行审核。
    A

    存款人名称

    B

    工商营业执照号

    C

    组织机构代码税务登记证号

    D

    开户银行名称


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于严格开户申请资料审核的要求，说法正确的是（）
    A

    各银行机构应遵循“了解你的客户”原则，认真落实账户实名制及业务复核制度。

    B

    对存款人提交的开户申请资料严格把关，实施双人审核并签章予以确认

    C

    不得为证明文件不完整或不合规的存款人开立单位银行结算账户

    D

    严禁依据复印件为存款人办理单位银行结算账户开立手续，确保开户申请资料真实、完整、合规


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    临时账户展期，开户社收到存款人提交的展期申请资料，对其完整性、真实性、有效性进行审查。审查内容包括（）。

    • A、申请资料是否真实
    • B、展期申请书要素的填写是否齐全、准确
    • C、存款人签章是否规范
    • D、临时账户是否在有效期内

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施（）

    • A、开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认
    • B、人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核；审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员
    • C、账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管
    • D、账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    存款人申请销户时，需向开户银行提交撤销银行结算账户申请书，经营业网点会计主管（或负责人）的审核批准，收回账户（）方可进行销户处理。

    • A、开户登记证
    • B、未使用重要空白凭证
    • C、核对账户余额
    • D、归还所欠开户银行债务后

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    开户银行必须对存款人提交的开户资料进行（　）审查。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、一致性

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人书面开户申请资料中的（）再次进行审核。

    • A、存款人名称
    • B、工商营业执照号
    • C、组织机构代码税务登记证号
    • D、开户银行名称

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    广东农信社开立基本存款账户的业务审核包括以下哪些内容（）

    • A、存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件
    • B、开户申请书要素的填写是否齐全、准确，开户申请书上是否加盖单位公章
    • C、存款人提交的身份证件是否符合《人民币银行结算账户管理办法》规定
    • D、印鉴卡片填写内容是否规范、完整，存款人预留印鉴是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求
    • E、审核是否在开户资料复印件逐份加盖业务印章、"与原件核对相符"章并有经办人、审核人签章

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    存款人申请（）网内收付业务，应向开户银行提交《变更银行结算账户内容申请书》，经开户银行审核后，为该结算账户开通相应范围的网内收付业务。
    A

    拒绝接收

    B

    开通

    C

    变更

    D

    停止


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    存款人领购支票，应提交购买凭证登记簿和支票领购单，填写业务收费凭证并加盖预留开户银行签章。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    广东农信社单笔维护个人客户信息时，以下对修改个人客户信息的交易处理描述正确的有（）
    A

    柜员指引客户提交身份证件，如非本人办理的，须提交存款人及代办人有效身份证明文件，但个人支票账户必须要求客户本人带身份证明文件亲自办理，并填写特殊业务申请书；以上身份证件需使用A.4纸复印

    B

    经办人对个人客户提交的身份证明文件进行核实，对客户在特殊业务申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对

    C

    经办员审查资料完整无误后，在经办人（签章）处加盖经办人私章，并将开户申请书及所有开户资料交网点另一经办人复核

    D

    复核无误后，复核人在开户银行审核意见栏签署意见，填写审核日期，加盖复核人私章及业务专用章

    E

    审核通过后，由经办人在系统中操作[060465]按客户号或证件查询/修改交易，修改特殊业务申请书填写的修改内容


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    开户银行应对单位客户的开户申请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。
    A

    真实性、规范性、合法性

    B

    真实性、完整性、规范性

    C

    真实性、完善性、合规性

    D

    真实性、完整性、合规性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于建立健全银行结算账户业务复核制度的说法正确的是（）
    A

    人民银行上海总部、各分支行和银行应建立健全银行结算账户业务复核制度，加强内部控制和管理，防止银行结算账户业务处理“一手清”

    B

    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认。

    C

    人民银行上海总部、各分支行应指派专人（不得为临时人员）对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核。审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员。

    D

    账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，按照相关业务规章制度，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管。

    E

    账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人书面开户申请资料中的存款人名称、工商营业执照号、组织机构代码、税务登记证号等重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章。


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    临时账户展期，开户社收到存款人提交的展期申请资料，对其完整性、真实性、有效性进行审查。审查内容包括（）。
    A

    申请资料是否真实

    B

    展期申请书要素的填写是否齐全、准确

    C

    存款人签章是否规范

    D

    临时账户是否在有效期内


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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