问答题关于严格自助转账业务的处理的规定有哪些？

题目
问答题
关于严格自助转账业务的处理的规定有哪些？
相似考题

1.期末转账业务没有严格的处理顺序。

2.龙卡通可通过自助渠道办理卡内以下各种转账业务：（）A、储蓄存款账户之间转账B、卡与关联账户之间的自助转账C、办理卡内账户、关联账户向卡外指定建行账户自助转账D、向银行的特约收费单位自助缴纳各种费用

3.乐当家理财卡持卡人可通过签约开通（）A、自动转账、自助转账B、个人贷款、证券业务C、境外业务D、自助渠道的外汇买卖等交易功能

4.开卡时柜员要向持卡人充分提示开通有关自助设备（ATM、自助终端）、POS等渠道转账、取现、消费业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保（）。

参考答案和解析
正确答案： （1）未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转款、网上银行转账等自助转账类业务。
（2）为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户；未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。
（3）持卡人开通电话ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1千元人民币，每日累计转账金额不得超过5千元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    客户在农民自助金融服务终端办理（）业务，须提前办理自助服务终端签约交易。

    • A、活期取款业务
    • B、定期取款业务
    • C、活期转账转出业务
    • D、定期转账转出业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    自助服务终端业务是通过自助服务终端，由客户自助完成的银行业务，不包括（）。

    • A、现金
    • B、转账
    • C、签约
    • D、查询

    正确答案:A

  • 第3题：

    关于严格自助转账业务的处理的规定有哪些？


    正确答案: （1）未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转款、网上银行转账等自助转账类业务。
    （2）为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户；未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。
    （3）持卡人开通电话ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1千元人民币，每日累计转账金额不得超过5千元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。

  • 第4题：

    采取前台受理，后台集中处理模式的业务前台负责哪些处理（）、后台负责哪些处理（）？

    • A、业务单据受理及政策合规审核
    • B、转账业务凭证的扫描
    • C、表单信息集中录入
    • D、印鉴核对

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    自助终端的转账汇款业务具有（）的功能

    • A、卡内转账
    • B、工行转账汇款
    • C、他行转账汇款
    • D、跨境转账汇款

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    判断题
    严格自助转账业务的处理。经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    关于严格自助转账业务的处理的规定有哪些？

    正确答案： （1）未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转款、网上银行转账等自助转账类业务。
    （2）为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户；未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。
    （3）持卡人开通电话ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1千元人民币，每日累计转账金额不得超过5千元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    采取前台受理，后台集中处理模式的业务前台负责哪些处理（）、后台负责哪些处理（）？
    A

    业务单据受理及政策合规审核

    B

    转账业务凭证的扫描

    C

    表单信息集中录入

    D

    印鉴核对


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    通过自助转账渠道缴纳公共事业费的，自助转账业务可不受金额限制。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    通过（）银行办理自助转账业务，在开通转账协议的同时，还需办理定向转账业务的申请。
    A

    电话

    B

    手机

    C

    网上

    D

    自助


    正确答案： A
    解析： 业务操作规范-个人银行业务操作规程-第九章-第二节

  • 第11题：

    单选题
    根据银发（）号文件规定，严格自助转账业务的处理，客户持鹤卡或存折在柜台办理（签约）服务后，才能在农民自助终端中办理现金取款、转账等账务类业务
    A

    【2010】142

    B

    【2009】140

    C

    【2008】142

    D

    【2009】142


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    龙卡通可通过自助渠道办理卡内以下各种转账业务：（）
    A

    储蓄存款账户之间转账

    B

    卡与关联账户之间的自助转账

    C

    办理卡内账户、关联账户向卡外指定建行账户自助转账

    D

    向银行的特约收费单位自助缴纳各种费用


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开通B股银证转账业务，客户有哪些方式可以转账（）。

    • A、券商提供的服务渠道
    • B、网银
    • C、自助终端
    • D、电话银行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    下列哪些是温州银行自助终端专有业务（）？

    • A、转账汇款
    • B、查询业务
    • C、签约管理
    • D、缴费业务

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列关于自助金融转账业务的表述，不正确的是（）。

    • A、自助金融转账业务包括本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、他行卡等账户的转账服务。
    • B、借记卡和准贷记卡签约账户日累计转账限额为5万元。
    • C、借记卡和准贷记卡签约账户日累计转账限额为20万元。
    • D、贷记卡转账视同取款业务，日累计转账限额不得超过贷记卡取款额度。

    正确答案:C

  • 第16题：

    自助转账业务包括（）。

    • A、一卡通定活互转
    • B、ATM自助转账
    • C、同一客户自助转账

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    通过（）银行办理自助转账业务，在开通转账协议的同时，还需办理定向转账业务的申请。

    • A、电话
    • B、手机
    • C、网上
    • D、自助

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    下列哪些是温州银行自助终端专有业务（）？
    A

    转账汇款

    B

    查询业务

    C

    签约管理

    D

    缴费业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    自助转账业务包括（）。
    A

    一卡通定活互转

    B

    ATM自助转账

    C

    同一客户自助转账


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列关于自助金融转账业务的表述，不正确的是（）。
    A

    自助金融转账业务包括本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、他行卡等账户的转账服务。

    B

    借记卡和准贷记卡签约账户日累计转账限额为5万元。

    C

    借记卡和准贷记卡签约账户日累计转账限额为20万元。

    D

    贷记卡转账视同取款业务，日累计转账限额不得超过贷记卡取款额度。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    在自助设备上是否能够办理转账业务？

    正确答案： 建设银行的龙卡（不含贷记卡）可以在建行的自助设备上办理本地建行客户账户之间的转账（本转本），也能够办理本地建行与异地建行客户之间的转账业务（本转异）和异地建行之间的客户转账业务。存折账户、贷记卡在自助设备转账暂不能作为转出方。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    经办柜员办理网内往来往账业务时，必须遵循的处理规定有哪些？

    正确答案： （1）往账业务采用“录入、确认”双人操作模式。
    （2）录入、确认必须依据审核无误的原始凭证处理，确保业务信息真实、准确。
    （3）往账贷报录入或借报确认超过规定限额的，必须经相应级别的主管授权。
    （4）客户办理汇兑业务须在原始凭证上加注“普通”或“加急”标志；办理托收业务须在原始凭证上加注“邮划委托收款”、“电划委托收款”或“邮划托收承付”、“电划托收承付”标志。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    期末转账业务没有严格的处理顺序。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    开通B股银证转账业务，客户有哪些方式可以转账（）。
    A

    券商提供的服务渠道

    B

    网银

    C

    自助终端

    D

    电话银行


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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