问答题存款人使用银行结算账户不得有哪些行为?发现这些行为有哪些处罚措施?

题目
问答题
存款人使用银行结算账户不得有哪些行为?发现这些行为有哪些处罚措施?
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1.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,如下关于银行结算账户的管理的说法中,正确的是( )。A、中国人民银行可对银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚B、各银行可对存款人违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚C、中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理D、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后5年

2.银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为( )。A、违反规定为存款人多头开立银行结算账户 B、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储 C、违反规定支取现金 D、出租、出借银行结算账户

3.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。A、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户 B、利用开立银行结算账户逃废银行债务 C、出租、出借银行结算账户 D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入单位信用卡账户

4.银行在银行结算账户使用中，不得有下列行为( )。 A、违反规定办理个人银行结算账户转账结算 B、为储蓄账户办理转账结算 C、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入 D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

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  • 第1题：

    存款人使用银行结算账户有以下哪些行为可以处罚（）

    • A、利用开立银行结算账户逃废银行债务
    • B、出租、出借银行结算账户
    • C、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
    • D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定内通知银行。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。

    • A、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户
    • B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
    • C、利用开立银行结算账户逃废银行债务
    • D、出租、出借银行结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    现行银行结算账户管理办法中规定，银行为存款人开立银行结算账户时，应与存款人签订（）。

    • A、契约
    • B、合同
    • C、证明
    • D、银行结算账户管理协议

    正确答案:D

  • 第4题：

    存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。

    • A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
    • B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
    • C、出租、出借银行结算账户
    • D、利用开立银行结算账户逃废银行债务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    银行在银行结算账户的使用中，不得有以下哪些行为（）

    • A、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立账户
    • B、为储蓄账户办理转账结算
    • C、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
    • D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销资等资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，银行在银行结算账户的开立中，不得有下列哪些行为（）

    • A、违反规定为存款人多头开立银行结算账户
    • B、违反规定为储蓄账户办理转账结算
    • C、明知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储
    • D、应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户有以下哪些行为可以处罚（）
    A

    利用开立银行结算账户逃废银行债务

    B

    出租、出借银行结算账户

    C

    从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

    D

    法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定内通知银行。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    存款人应按《人民币银行结算账户管理办法》的规定使用银行结算账户办理结算业务，不得有下列哪些行为（）
    A

    出租账户

    B

    出借账户

    C

    套取现金

    D

    转账


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行在银行结算账户的使用中，不得有以下哪些行为（）
    A

    提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立账户

    B

    为储蓄账户办理转账结算

    C

    违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

    D

    超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销资等资料


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列选项中属于存款人使用银行结算账户，不得有的行为是（）。
    A

    违反规定办理个人银行结算账户转账结算

    B

    为储蓄账户办理转账结算

    C

    从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户

    D

    违反规定开立银行结算账户


    正确答案： C
    解析： 本题考核存款人违反银行结算账户管理制度的罚则。选项AB属于银行在银行结算账户的使用中，不得有的行为。选项D属于存款人开立、撤销银行结算账户过程中，不得有的行为。

  • 第11题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户，不得有（）下列行为。
    A

    违反银行结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。

    B

    违反银行结算账户管理办法规定支取现金。

    C

    出租、出借银行结算账户。

    D

    从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
    A

    违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户

    B

    违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金

    C

    利用开立银行结算账户逃废银行债务

    D

    出租、出借银行结算账户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行在为存款人开立、使用账户时发生违规行为应如何处罚？


    正确答案: （1）银行在银行结算账户的开立中的发生违规行为应受的处罚：
    对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
    （2）银行在银行结算账户的使用中发生违规行为应受的处罚：
    对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。

  • 第14题：

    存款人使用银行结算账户不得有哪些行为?发现这些行为有哪些处罚措施?


    正确答案: 1.违反《人民币结算账户管理办法》的规定将单位款项转入个人银行结算账户；
    2.违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金；
    3.利用开立银行结算账户逃废银行债务；
    4.出租、出借银行结算账户；
    5.从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户；
    6.法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
    非经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列1-5项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。

  • 第15题：

    （）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。

    • A、工商银行总行
    • B、银监局
    • C、人民银行
    • D、银行业协会

    正确答案:C

  • 第16题：

    银行为存款人开立银行结算账户，应留存的账户管理档案有（）。

    • A、与存款人签订的银行结算账户管理协议
    • B、存款人预留签章卡片
    • C、有关证明文件的原件或复印件
    • D、存款人填制的开立银行结算账户申请书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利与义务。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    存款人使用银行结算账户，不得有（）下列行为。

    • A、违反银行结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
    • B、违反银行结算账户管理办法规定支取现金。
    • C、出租、出借银行结算账户。
    • D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为（）。
    A

    欺骗银行开立银行结算账户

    B

    违反账户管理办法规定开立银行结算账户

    C

    伪造、变造证明文件开立账户

    D

    违反账户管理办法规定不及时撤销银行结算账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户，不得有下列哪些行为？（）
    A

    利用开立银行结算账户逃废银行债务

    B

    伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

    C

    出租、出借银行结算账户

    D

    法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户，不得有下列哪些行为：（）
    A

    违反结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户

    B

    违反结算账户管理办法规定支取现金

    C

    利用开立银行结算账户逃废银行债务

    D

    出租、出借银行结算账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。
    A

    工商银行总行

    B

    银监局

    C

    人民银行

    D

    银行业协会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
    A

    从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户

    B

    违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金

    C

    出租、出借银行结算账户

    D

    利用开立银行结算账户逃废银行债务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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