问答题收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?
题目
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参考答案和解析
2.强化对特约商户的风险控制；
3.防范特约商户套现等风险。
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第1题：
根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？
正确答案: （1）收单社（行）提出调单时，特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
（2）收单社（行）有合理理由认定交易存在可疑处，或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。 -
第2题：
收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）
- A、虚假申请
- B、信用卡套现
- C、交易量突增
- D、恶意倒闭
- E、交易量突减
正确答案:A,B,D -
第3题：
下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是（）。
- A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
- B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
- C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
- D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施
正确答案:D -
第4题：
收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?
正确答案:1.加强特约商户管理；
2.强化对特约商户的风险控制；
3.防范特约商户套现等风险。 -
第5题：
收单机构在发展POS过程中存在哪些主要风险？（）
- A、退单风险
- B、信用卡坏账风险
- C、操作风险
- D、社会风险
正确答案:A -
第6题：
问答题为防止类似事故再次发生，应采取哪些防范措施？正确答案：解析： -
第7题：
问答题针对此事故该煤矿应采取哪些防范措施。正确答案：解析： -
第8题：
单选题下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是（）。A收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
B收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
C收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
D收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题能繁母猪保险理赔过程中，应注意哪些要点，采取哪些措施发现和防范道德风险？正确答案： （1）确保第一现场查勘率；
（2）查勘时要注意核对标的体征、识别码、畜龄、死亡原因等重要信息，核实承保数量和实际存栏数量；
（3）核实死亡原因；
（4）对死亡标的进行无害化处理。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定，特约商户出现哪些情况，收单社（行）应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施？正确答案： （1）收单社（行）提出调单时，特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
（2）收单社（行）有合理理由认定交易存在可疑处，或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题跨国公司通常采取哪些措施来防范东道国的征收风险？正确答案： 常见的国家风险管理方法包括：
（1）垄断技术。如果子公司的生产需要从母公司获得核心技术，东道国市场又需要子公司的产品，通过对子公司技术的垄断和技术信息高度保密，跨国公司可以有效地降低被东道国政府征收的风险。
（2）缩短投资期。将项目投资锁定在一个较短的周期，通过加速折旧、分期分批地将子公司资产卖给当地投资者或政府等手段，跨国公司不仅尽快地获取国外投资的超额利润，还降低了子公司被东道国征收的可能性，将国家风险损失控制在较低的程度。
（3）运用当地资源。跨国公司如果能充分运用当地的人、财、物资源，例如尽量多地雇用当地员工，从当地银行获得巨额融资，利用当地的原材料，与当地特定的利益集团形成比较紧密的利益关系，就可以在一定程度上减少国家风险。
（4）购买保险。跨国公司母国政府设立的海外投资保险机构，以及世界银行等国际金融组织设立的多边投资保险机构，。对私人公司的海外投资损失给予一定的补偿。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题外汇风险有哪几种类型？可采取哪些措施防范风险？正确答案： 类型主要有交易风险、折算风险和经济风险三种。防范措施有以下几种：
（1）做好计价货币的选择。
（2）提前收付或拖延收付法。
（3）平衡法。
（4）本币计价法。
（5）调整价格或利率。
（6）在合同中加列货币保值条款。解析： 暂无解析 -
第13题：
根据我国银行监管机构规定，收单银行是指依据合同为特约商户提供信用卡收单业务服务或为信用卡收单业务提供结算服务，并承担收单业务（）相关责任的商业银行。
- A、内部控制
- B、风险管理
- C、风险监测
- D、系统管理
正确答案:B -
第14题：
人民银行规定收单机构应采取哪些有效措施切实防范套现风险？（）
- A、严格商户准入
- B、提高现场检查频率
- C、加强商户交易监控
- D、商户风险信息共享
- E、积极处理投诉
正确答案:A,B,C,D -
第15题：
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）
正确答案:正确 -
第16题：
能繁母猪保险理赔过程中，应注意哪些要点，采取哪些措施发现和防范道德风险？
正确答案:（1）确保第一现场查勘率；
（2）查勘时要注意核对标的体征、识别码、畜龄、死亡原因等重要信息，核实承保数量和实际存栏数量；
（3）核实死亡原因；
（4）对死亡标的进行无害化处理。 -
第17题：
收单业务检查监督机制是指（）。
- A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
- B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
- C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
- D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施
正确答案:C -
第18题：
问答题试述信用卡套现风险防范措施。正确答案： 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。解析： 暂无解析 -
第19题：
单选题商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。A防范、控制、处理和报告
B识别、防范、控制和处理
C检查、防范、处理和报告
D评估、防范、控制和监督
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题收单机构在发展POS过程中存在哪些主要风险？（）A退单风险
B信用卡坏账风险
C操作风险
D社会风险
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的，县级行社应采取哪些主要措施？正确答案： （1）电话询问了解情况；（2）现场调查了解；（3）降低日交易笔数或金额的可信度；（4）暂停受理银行卡业务。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题收单业务检查监督机制是指（）。A收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
B收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
C收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
D收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析