问答题发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?

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问答题
发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?
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1.信用卡发卡银行应当建立信用卡授信管理制度,根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理,并及时按照约定方式通知持卡人,必要时可以要求持卡人落实第二还款来源或要求其提供担保。()此题为判断题(对，错)。

2.发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?

3.根据我国银行监管机构规定，发卡银行应当建立信用卡授信管理制度，根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理，并及时按照约定方式通知持卡人，必要时可以要求持卡人落实（）或要求其提供担保。A、抵押B、质押C、担保D、第二还款来源

4.下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是（　　）。A.发卡银行应当建立信用卡营销管理制度 B.发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查 C.发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构 D.发卡银行应当提供对账服务

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  • 第1题：

    根据我国银行监管机构规定，发卡银行是指经中国银监会批准开办信用卡发卡业务，并承担发卡业务（）相关责任的商业银行。

    • A、内部控制
    • B、风险管理
    • C、风险监测
    • D、系统管理

    正确答案:B

  • 第2题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行受理的信用卡附属卡申请材料必须由主卡持卡人以亲自签名、客户服务电话录音、电子签名或持卡人和发卡银行双方均认可的方式确认。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码一并送达并提示持卡人接收。（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    银行卡业务中的发卡银行有哪些权利？（）

    • A、发卡银行有权审查申请人的资信状况索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度
    • B、发卡银行有权依照司法等有权机关的指令，查询或冻结持卡人账户欠款
    • C、持卡人超过最后还款日未归还欠款时，发卡银行有权崔收，有权停止信用卡的使用，不要时有权提请司法机关追究持卡人的法律责任或采取其他相应的追索措施
    • D、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡
    • E、发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包可不予挂失

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    当持卡人所进行的交易金额超过发卡公司规定的特约商号限额，或取现限额，或经办人对持卡人所持信用卡怀疑时，由特约商号或代办银行向发卡银行征求是否可以支付的过程是（）

    • A、审批
    • B、授权
    • C、清算
    • D、持卡人管理

    正确答案:B

  • 第6题：

    信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款项数额不足时，如果发卡银行采用不恰当的方式进行催款，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。

    • A、催收持卡人欠款的法律风险
    • B、持卡人信息泄露的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、信用卡营销时虚假宣传的法律风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，对于持卡人在信用卡有效期内未激活的信用卡账户，发卡银行可以提供到期换卡服务。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查，并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    问答题
    发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?

    正确答案： 发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、授权管理等多个环节的实时监测和事后监测。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，对于持卡人在信用卡有效期内未激活的信用卡账户，发卡银行可以提供到期换卡服务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行是指经中国银监会批准开办信用卡发卡业务，并承担发卡业务风险管理相关责任的商业银行。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下述不正确的是（）。
    A

    发卡银行应当提供信用卡申请处理进度和结果的查询渠道

    B

    发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码应当同时送达并提示持卡人接收

    C

    新发信用卡、挂失换卡、毁损换卡、到期换卡等必须激活后才能为持卡人开通使用

    D

    发卡银行应当建立信用卡激活操作规程，激活前应当对信用卡持卡人身份信息进行核对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?


    正确答案:发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、授权管理等多个环节的实时监测和事后监测。

  • 第14题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下述不正确的是（）。

    • A、发卡银行应当提供信用卡申请处理进度和结果的查询渠道
    • B、发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码应当同时送达并提示持卡人接收
    • C、新发信用卡、挂失换卡、毁损换卡、到期换卡等必须激活后才能为持卡人开通使用
    • D、发卡银行应当建立信用卡激活操作规程，激活前应当对信用卡持卡人身份信息进行核对

    正确答案:B

  • 第15题：

    依据《银行卡业务管理办法》，发卡银行有哪些权利（）

    • A、发卡银行有权审查申请人的资信状况
    • B、发卡银行对持卡人透支有追偿权
    • C、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格
    • D、发卡银行可以未经授权将持卡人信息提供给他人

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    持卡人在进行信用卡结算时，应将信用卡和身份证一并交给（）办理。

    • A、特约单位
    • B、发卡人
    • C、发卡银行
    • D、代理银行

    正确答案:A

  • 第17题：

    下列哪一项内容不应在信用卡的背面出现。（）

    • A、发卡银行服务电话
    • B、持卡人签名
    • C、发卡银行声明
    • D、发卡银行名称

    正确答案:D

  • 第18题：

    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行的权利包含哪些？（）

    • A、发卡银行有权审查申请人的资信状况、索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度
    • B、发卡银行对持卡人透支有追偿权。对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡银行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任
    • C、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡
    • D、发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包可不予挂失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行是指经中国银监会批准开办信用卡发卡业务，并承担发卡业务风险管理相关责任的商业银行。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行受理的信用卡附属卡申请材料必须由主卡持卡人以亲自签名、客户服务电话录音、电子签名或持卡人和发卡银行双方均认可的方式确认。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    当持卡人所进行的交易金额超过发卡公司规定的特约商号限额，或取现限额，或经办人对持卡人所持信用卡怀疑时，由特约商号或代办银行向发卡银行征求是否可以支付的过程是（）
    A

    审批

    B

    授权

    C

    清算

    D

    持卡人管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码一并送达并提示持卡人接收。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡尚未经持卡人激活，发卡行可以视情况扣收费用。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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