多选题风险经理的基本职责主要包括（）A贯彻执行上级行风险管理制度、办法，结合本行情况，根据权限拟定实施细则、意见。B监测、分析和报告本部门、本条线业务的风险管理状况，提出风险防范建议，采取措施控制和缓释风险。C收集风险信息，及时发出风险提示，对发现的重要问题进行现场核查；参与本部门、本条线的重大风险事项的处置和化解等。D检查、监督本部门、本条线业务的风险管理工作

题目
多选题
风险经理的基本职责主要包括（）
A

贯彻执行上级行风险管理制度、办法，结合本行情况，根据权限拟定实施细则、意见。

B

监测、分析和报告本部门、本条线业务的风险管理状况，提出风险防范建议，采取措施控制和缓释风险。

C

收集风险信息，及时发出风险提示，对发现的重要问题进行现场核查；参与本部门、本条线的重大风险事项的处置和化解等。

D

检查、监督本部门、本条线业务的风险管理工作

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1.公司其他职能部门和各级分支机构作为声誉风险管理的配合部门,主要职责包括()A.负责向声誉风险统筹部门提示日常经营、投诉处理、合规审查稽核过程中发现的声誉风险情况;B.参与公司声誉风险排查和评估，对防范业务流程中存在的声誉风险提出专业建议;C.参与公司声誉事件核查与处置方案制定，对声誉事件核查和处置方案提出专业建议;D.以上均是

2.各业务部门负责本部门和本业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。( )此题为判断题(对，错)。

3.风险管理职能部门或岗位的职责包括（ ）。 Ⅰ.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标； Ⅱ.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统； Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议； Ⅳ.负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。 Ⅴ.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作； A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

4.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括()。A.指定专人负责操作风险管理B.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险C.在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性D.监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件E.定期向高级管理层提交操作风险报告

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  • 第1题：

    基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其职责包括（ ）。
    Ⅰ．执行公司的风险管理决策，拟定公司的风险管理制度
    Ⅱ．对风险进行定量和定性的评估
    Ⅲ．对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议
    Ⅳ．改进风险管理方法、技术和模型

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    风险管理职能部门或岗位的职责包括： 执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。本题考察基金管理公司风险管理的组织架构和职能；

  • 第2题：

    下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为()。


    A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

    B.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险

    C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及流程操作风险

    D.建立适用于全行的操作风险基本控制标准

    答案：B
    解析：
    《商业银行操作风险管理指引》明确规定，商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：(1)指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。(2)根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制／缓释及报告程序，并组织实施。(3)在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。(4)监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

  • 第3题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，总行非授信业务条线管理部门要根据各类非授信业务的风险特征和监控重点，制定各类非授信业务风险监控制度，统一规范全行本条线非授信业务（）监控工作。

    • A、回访
    • B、季度检查
    • C、风险监测
    • D、风险预警
    • E、到期兑付管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    各级行业务管理部门要按（）分析本条线风险状况，撰写本部门风险分析报告。

    • A、月度
    • B、季度
    • C、半年
    • D、年

    正确答案:B

  • 第5题：

    根据总行风险报告制度办法，（）要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，

    • A、省行业务管理部门
    • B、省行操作风险管理部门
    • C、各级行操作风险管理部门
    • D、各级行业务管理部门

    正确答案:D

  • 第6题：

    《商业银行操作风险管理指引》明确，商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（）。

    • A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；
    • B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；
    • C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；
    • D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。
    • E、监测所有风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    （）是农村中小金融机构风险管理的第一道防线，负责本部门和本业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。

    • A、监事会
    • B、风险管理部门
    • C、技术部门
    • D、业务部门

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    开户行是贷后检查的执行机构，主要职责有（）
    A

    开展贷后现场检查，收集客户相关信息并核实真实性

    B

    对贷后检查信息及尽职情况进行分析、审查和签批

    C

    如实报告风险预警信息及重大事项，提出风险处置建议

    D

    落实上级行风险分析会决议或其他监管意见


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在下列中意思正确的有（）。
    A

    风险监测报告主要是对发现的内外部风险因素及时揭示报告，以防范和化解一定范围内的系统性风险

    B

    风险分析报告包括全面风险分析报告、部门风险分析报告

    C

    风险事件报告主要是对事件经过、发生原因、损失影响以及采取的措施等进行报告

    D

    风险检查报告主要是对检查发现的问题或风险隐患进行报告


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    各级行业务管理部门要按（）分析本条线风险状况，撰写本部门风险分析报告。
    A

    月度

    B

    季度

    C

    半年

    D

    年


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下对部门风险分析报告报告路径的表述正确的是（）。
    A

    县级行运营管理部门将本部门风险分析报告报送二级分行风险管理部

    B

    二级分行个人金融部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部和个人金融部

    C

    一级分行电子银行部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部

    D

    总行金融市场部将本部门风险分析报告报送总行风险管理部和总行高管层


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据总行风险报告制度办法，（）要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，
    A

    省行业务管理部门

    B

    省行操作风险管理部门

    C

    各级行操作风险管理部门

    D

    各级行业务管理部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（　　）。

    A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
    B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准
    C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
    D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险

    答案：D
    解析：
    商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线。董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层应负责执行董事会批准的操作风险管理策略、总体政策及体系。商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建设，组织实施操作风险的识别、监测、评估、计量、控制、缓释、监督与报告等。业务条线部门是第一道风险防线，其是风险的承担者，应负责持续识别、评估和报告风险敞口。

  • 第14题：

    业务条线部门的操作风险管理职责不包括以下哪一项（）。

    • A、推动本条线的操作风险管理实施
    • B、指导支行进行实施
    • C、管理控制本条线所面临的风险
    • D、制定操作风险管理制度

    正确答案:D

  • 第15题：

    《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）

    • A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议
    • B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
    • C、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
    • D、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    风险经理的基本职责主要包括（）

    • A、贯彻执行上级行风险管理制度、办法，结合本行情况，根据权限拟定实施细则、意见。
    • B、监测、分析和报告本部门、本条线业务的风险管理状况，提出风险防范建议，采取措施控制和缓释风险。
    • C、收集风险信息，及时发出风险提示，对发现的重要问题进行现场核查；参与本部门、本条线的重大风险事项的处置和化解等。
    • D、检查、监督本部门、本条线业务的风险管理工作

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    以下对部门风险分析报告报告路径的表述正确的是（）。

    • A、县级行运营管理部门将本部门风险分析报告报送二级分行风险管理部
    • B、二级分行个人金融部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部和个人金融部
    • C、一级分行电子银行部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部
    • D、总行金融市场部将本部门风险分析报告报送总行风险管理部和总行高管层

    正确答案:D

  • 第18题：

    开户行是贷后检查的执行机构，主要职责有（）

    • A、开展贷后现场检查，收集客户相关信息并核实真实性
    • B、对贷后检查信息及尽职情况进行分析、审查和签批
    • C、如实报告风险预警信息及重大事项，提出风险处置建议
    • D、落实上级行风险分析会决议或其他监管意见

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    省分行《关于加强风险管理工作若干问题的会议纪要》明确，省分行风险报告工作实行部门一把手负责制，相关部门必须明确专人作为兼职风险报告员，结合本条线业务开展和管理情况，及时向风险管理委员会和各专门委员会报送日常、突发、重大的风险事件。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，总行非授信业务条线管理部门要根据各类非授信业务的风险特征和监控重点，制定各类非授信业务风险监控制度，统一规范全行本条线非授信业务（）监控工作。
    A

    回访

    B

    季度检查

    C

    风险监测

    D

    风险预警

    E

    到期兑付管理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    开户行在贷后检查的主要职责包括以下哪些内容（）
    A

    现场检查，收集客户相关信息并核实真实性

    B

    对贷后检查信息及尽职情况进行分析、审查和签批

    C

    如实报告风险预警信息及重大事项，提出风险处置建议


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金公司各业务部门的职责有（ ）。Ⅰ.遵循公司风险管理政策，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施Ⅱ.对本部门或业务单元的主要风险及时识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施并实施Ⅲ.及时全面准确地将本部门的风险信息和监控情况向管理层和风险职能管理部门报告Ⅳ.配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    业务条线部门的操作风险管理职责不包括以下哪一项（）。
    A

    推动本条线的操作风险管理实施

    B

    指导支行进行实施

    C

    管理控制本条线所面临的风险

    D

    制定操作风险管理制度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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