单选题关于下面的描述，正确的是（）。 I风险代表的是产生负面结果的可能性，而且是可以估计的 II风险事件将会给银行带来直接和间接的损失，最终都体现在财务损失 III非金融产品和金融产品的监管都是为了保护消费者，没有其他区别 IV银行监管不仅会对这个行业的产品和服务，对其中的每一个机构都会进行比较严格的监管A II和IIIB I和IVC II和IVD IV
题目
II和III
I和IV
II和IV
IV
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参考答案和解析
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第1题：
以下哪些特点表明“春夏秋冬”产品适合客户对低风险产品的投资需求?()
I，流动性强
II，结构简单
III，透明性好
IV，市场基准
A.I，IV
B.II，IV
C.II，III，IV
D.I，II，III，IV
本题答案：D
-
第2题：
证券投资顾问业务签订协议应当（ ）
I 评估客户的风险承受能力
II 为客户选择适当的投资顾问服务或产品
III 告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
IV 替客户进行签约A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、IV答案：A解析：该题考查证券投资顾问业务的协议签订环节的规定。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。IV项，不得代客户签约。 -
第3题：
风险承受能力评估依据至少应当包括（ ）。
I 客户年龄
II 财务状况
III 收益预期
IV 风险认识以及风险损失承受程度A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.III、IV答案：C解析：风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。 -
第4题：
股权投资母基金的业务主要包括（ ）。
I一级投资
II间接投资
III二级投资
IV直接投资A.I、II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV答案：B解析：股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。知识点：股权投资母基金概述 -
第5题：
涂装勘验可包括下面哪个或哪些步骤？（） I进行勘验 II组织所收集到的数据 III确定修补工作的时间 IV评估涂层的性能
- A、I，II和III
- B、I，III和IV
- C、I，II和IV
- D、II，III和IV
正确答案:C -
第6题：
不正确或不良的通信将导致（）。I.指令不能被正确执行；II.要求重复指示；III.丢失信息；IV.不能完整的接受和理解计划；
- A、I+II+III
- B、II+III+IV
- C、I+II+IV
- D、I+II+III+IV
正确答案:D -
第7题：
银行业金融机构包括（）。 I商业银行 II城市信用合作社 III政策性银行 IV农村信用合作社
- A、I、II
- B、.II、III、IV
- C、I、II、IV
- D、I、II、III、IV
正确答案:D -
第8题：
以下哪几项是财务信息可靠性质量的组成部分（） I.可证实性 II.一致性 III.中性 IV.表达真实性
- A、II和III
- B、I、III和IV
- C、III和IV
- D、I、II、III和IV
正确答案:B -
第9题：
证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括（）。 I.自营业务账户、席位情况 II.涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策 III.自营风险监控报告 IV.其他需要报告的事项
- A、I、III
- B、I、II、III、IV
- C、I、II、IV
- D、II、IV
正确答案:B -
第10题：
预防产生过失的方法主要有：（） I.提前做好计划； II.培养安全的做法与习惯； III.检查和监督其他人； IV.接受他人的检查和监督。
- A、I+II+III
- B、II+III+IV
- C、I+II+IV
- D、I+II+III+IV
正确答案:D -
第11题：
我国的金融债券包括（） I政策性金融债券 II商业银行债券 III证券公司债券 IV财务公司债券
- A、I、II、III
- B、I、III、IV
- C、I、II、III、IV
- D、I、III
正确答案:C -
第12题：
关于下面的描述，正确的是（）。 I风险代表的是产生负面结果的可能性，而且是可以估计的 II风险事件将会给银行带来直接和间接的损失，最终都体现在财务损失 III非金融产品和金融产品的监管都是为了保护消费者，没有其他区别 IV银行监管不仅会对这个行业的产品和服务，对其中的每一个机构都会进行比较严格的监管
- A、II和III
- B、I和IV
- C、II和IV
- D、IV
正确答案:B -
第13题：
对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有（）。
I 识别和评价财务报表风险
II 识别和评价经营管理状况
III 识别和评价资产管理状况
IV 识别和评价负债管理状况A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV答案：C解析：对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。其中，财务报表分析应特别关注以下内容：①识别和评价财务报表风险；②识别和评价经营管理状况；③识别和评价资产管理状况；④识别和评价负债管理状况。 -
第14题：
客户风险特征可以由（ ）这些方面构成。
I 风险偏好
II 实际风险承受能力
III 风险认知度
IV 未来市场风险水平A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV答案：A解析：客户风险特征可以由以下这些方面构成：（1）风险偏好；（2）实际风险承受能力；（3）风险认知度。 -
第15题：
在基金运作中，（ ）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
I基金产品的设计
II基金运作的监管
III基金份额的销售与备案
IV基金资产的管理A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV答案：C解析：股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。考点：基金管理人 -
第16题：
以下哪些是属于中央人民政府直接管辖的直辖市？（）I-北京II-上海III-天津IV-哈尔滨
- A、I，II，III
- B、II，III，IV
- C、I，III，IV
- D、I，II，IV
正确答案:A -
第17题：
一个正确的决策和实施程序应包括（）。I.确认需要；II.识别和确定问题；III.收集事实；IV.确定解决问题的方案。
- A、I+II+III
- B、II+III+IV
- C、I+II+IV
- D、I+II+III+IV
正确答案:D -
第18题：
电子政务的业务格式有（）。 I、政府与政府间 II、政府与企业间 III、政府与公民间 IV、政符与法人间
- A、I、II和III
- B、I、II和IV
- C、II、III和IV
- D、I、III和IV
正确答案:A -
第19题：
软件危机具有下列表现（）。 I.软件开发成本估计不准确 II.软件产品的质量往往靠不住 III.软件常常不可维护 IV.软件成本逐年上升
- A、I、II和III
- B、I、III和IV
- C、II、III和IV
- D、以上都正确
正确答案:D -
第20题：
以下哪些特点表明“春夏秋冬”产品适合客户对低风险产品的投资需求？（） I，流动性强 II，结构简单 III，透明性好 IV，市场基准
- A、I，IV
- B、II，IV
- C、II，III，IV
- D、I，II，III，IV
正确答案:D -
第21题：
风险控制团队依据在尽职调查中发现的风险，从（）对风险进行分析，充分评估，并独立出具风险控制报告。 Ⅰ.公司层面 Ⅱ.信息系统层面 Ⅲ.财务层面 Ⅳ.业务层面
- A、I、II、III
- B、II、III、IV
- C、I、II、IV
- D、I、II、III、IV
正确答案:C -
第22题：
风险评估的主要任务包括（）。I.识别评估对象面临的各种风险；II.评估风险概率和可能带来的负面影响；III.确定组织承受风险的能力；IV.确定风险消减和控制的优先等级；V.推荐风险消减对策；
- A、I+II+III
- B、I+II+III+IV
- C、I+II+IV+V
- D、I+II+III+IV+V
正确答案:D -
第23题：
欧洲债券的特点是（）分别属于不同的国家。 I主管部门 II发行者 III发行地点 IV面值货币
- A、I、II、III
- B、II、III、IV
- C、I、III、IV
- D、I、II、III、IV
正确答案:B