单选题商业银行的非预期损失主要通过以下途径进行弥补（）。A 营业收益B 拨备计提C 保险D 资本

题目
单选题
商业银行的非预期损失主要通过以下途径进行弥补（）。
A

营业收益

B

拨备计提

C

保险

D

资本

 

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1.下列关于经济资本的说法，正确的是( )。A．经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本B．在银行经营中，可预期损失由拨备来消化，并计入成本C．在银行经营中，对非预期损失需要通过对风险的计量，最终由收入来弥补D．经济资本等价于监管资本

2.以下关于预期损失和经济资本的论述，正确的是：（ ）A．商业银行应根据预期损失合非预期损失计提各项准备B．经济资本是用来抵御商业银行非预期损失所需要的资本C．经济资本是用来抵御商业银行非预期损失所需要的资本D．经济资本是用来抵御商业银行预期损失和非预期损失所需要的资本

3.使用高级计量法计算风险资本配置时，需要考虑未来可能的损失，为此监管当局要求商业银行通过加总下列（ ）损失来得出监管资本要求。A．预期收益和非预期风险B．预期损失和非预期损失C．预期资本和非预期资本D．预期风险和非预期风险

4.监管资本是指商业银行用于弥补非预期损失的资本。（ ） A．对 B．错

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  • 第1题：

    商业银行的非预期损失由（　　）来弥补或应对。

    A. 冲减经营利润
    B. 计提资本
    C. 计提损失准备金
    D. 购买保险

    答案：B
    解析：
    商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润方式应对和吸收预期损失；利用资本金应对非预期损失；对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可通过购买商业保险转移风险；但对于因衍生产品交易等过度投机行为造成的灾难性损失，则应当采取严格限制高风险业务／行为的做法加以规避。

  • 第2题：

    （　　）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。

    A.风险调整后资本回报率
    B.净利息收益率
    C.平均净资产回报率
    D.拨备前利润

    答案：A
    解析：
    风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标。

  • 第3题：

    商业银行的极端损失首先应通过以下途径进行弥补（）。

    • A、营业收益
    • B、拨备计提
    • C、保险
    • D、资本

    正确答案:C

  • 第4题：

    商业银行的预期损失首先应通过以下途径进行弥补（）。

    • A、营业收益和拨备计提
    • B、实收资本
    • C、保险
    • D、经济资本

    正确答案:A

  • 第5题：

    在银行经营中，对于非预期损失，则需要通过对风险的计量，最终由___来弥补。

    • A、营业外支出;
    • B、拨备;
    • C、资本;
    • D、利润

    正确答案:C

  • 第6题：

    （）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。

    • A、风险调整后资本回报率
    • B、净利息收益率
    • C、平均净资产回报率
    • D、拨备前利润

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    商业银行的非预期损失由（  ）来弥补和应对。
    A

    购买保险

    B

    计提资本金

    C

    计提损失准备金

    D

    冲减经营利润


    正确答案： C
    解析：

  • 第8题：

    填空题
    （）是指商业银行用于弥补非预期损失的资本。

    正确答案：
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    在银行经营中，预期损失由（）来消化。
    A

    营业外支出

    B

    拨备

    C

    资本

    D

    利润


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行的非预期损失主要通过以下途径进行弥补（）。
    A

    营业收益

    B

    拨备计提

    C

    保险

    D

    资本

     


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，高于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资本。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（　）。
    A

    RAROC=(收益一预期损失)/非预期损失

    B

    RAROC=(收益一非预期损失)/预期损失

    C

    RAROC=(非预期损失一预期损失)/收益

    D

    RAR0C=(预期损失一非预期损失)/收益


    正确答案： A
    解析： 经风险调整的资本收益率是指经预期损失(Expected Loss，EL)和以经济资本(Economic Capital)计量的非预期损失(Unexpected Loss，UL)调整后的收益率，其计算公式RAROC=(收益一预期损失)/经济资本(或非预期损失)。

  • 第13题：

    经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。

    A.RAROC=(收益-预期损失)／非预期损失
    B.RAROC=(收益-非预期损失)／预期损失
    C.RAROC=(非预期损失-预期损失)／收益
    D.RAROC=(预期损失-非预期损失)／收益

    答案：A
    解析：
    经风险调整的资本收益率是指经预期损失和以经济资本计量的非预期损失调整后的收益率，其计算公式,为RAROC=(收益-预期损失)／经济资本(或非预期损失)。

  • 第14题：

    商业银行的预期损失通常可以通过以下途径进行弥补（）。

    • A、营业收益
    • B、拨备计提
    • C、保险
    • D、资本

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，高于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资本。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行的非预期损失主要通过以下途径进行弥补（）。

    • A、营业收益
    • B、拨备计提
    • C、保险
    • D、资本
       

    正确答案:D

  • 第17题：

    监管资本是商业银行用于弥补非预期损失的资本。（　）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    单选题
    商业银行的预期损失首先应通过以下途径进行弥补（）。
    A

    营业收益和拨备计提

    B

    实收资本

    C

    保险

    D

    经济资本


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的（）。
    A

    1%

    B

    2.50%

    C

    0.60%

    D

    1.25%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （  ）是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。
    A

    风险调整后资本回报率

    B

    净利息收益率

    C

    平均净资产回报率

    D

    拨备前利润


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    ( )是未来可能损失的预期值。
    A

    资本

    B

    拨备

    C

    贷款

    D

    抵押


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    商业银行的灾难性损失由（  ）来弥补或应对。
    A

    购买保险

    B

    计提资本金

    C

    计提损失准备金

    D

    变现资产


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    商业银行的极端损失首先应通过以下途径进行弥补（）。
    A

    营业收益

    B

    拨备计提

    C

    保险

    D

    资本


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    商业银行的预期损失通常可以通过以下途径进行弥补（）。
    A

    营业收益

    B

    拨备计提

    C

    保险

    D

    资本


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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