单选题《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。A 资本损失准备充足率B 资产损失准备充足率C 资金损失准备充足率D 贷款损失准备充足率

题目
单选题
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。
A

资本损失准备充足率

B

资产损失准备充足率

C

资金损失准备充足率

D

贷款损失准备充足率

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1.《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,()=信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×100%。A、资金损失准备充足率B、资本损失准备充足率C、资产损失准备充足率D、股本金损失准备充足率

2.《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,信用风险资产应提准备是指依据()应提取准备的金额。A、信用风险资产的风险分类情况B、抵押风险资产的风险分类情况C、资产总额的风险分类情况D、不良资产的风险分类情况

3.某商业银行2008年贷款应提准备为1 100亿元，贷款损失准备充足率为80%，则贷款实际计提准备为 （ ）亿元。A．880B．1 375C．1 100D．1 000

4.《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,不良贷款率=()／各项贷款×100%。A、次级类贷款B、次级类贷款+可疑类贷款C、次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款D、次级类贷款+损失类贷款

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  • 第1题：

    2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元：关注贷款100亿元：次级贷款20亿元；可疑贷款10亿元；损失贷款10亿元；贷款损失准备100亿元。根据以上资料，回答下列问题。
    根据我国《商业银行风险监管核心指标》和《商业银行贷款损失准备管理办法》的监管要求，该商业银行的（)。

    A.不良贷款率高于监管指标要求
    B.不良贷款率低于监管指标要求
    C.贷款拨备率高于监管指标要求
    D.贷款拨备率低于监管指标要求

    答案：A,C
    解析：
    AC,不良贷款率的监管标准是5%，贷款拨备率监管标准是2.5%，二者都高于监管指标的要求。@##

  • 第2题：

    下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。
    Ⅰ．不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)／各项贷款×100％
    Ⅱ．预期损失率=预期损失／资产风险暴露×100％
    Ⅲ．贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备／贷款应提准备×100％
    Ⅳ．逾期贷款率=逾期贷款余额／贷款总余额×100％

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅰ项，不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)／各项贷款×100％。

  • 第3题：

    下列监测信用风险指标的计算方法中，正确的有（ ）。
    Ⅰ.不良资产率=（次级类贷款+可疑类贷款）/各项款x100%
    Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%
    Ⅲ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备x100%
    Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额x100%

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    不良资产/贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%。

  • 第4题：

    下列风险监测指标中，（）=（贷款实际计提准备/贷款应提准备）×100%。

    A.预期损失率
    B.贷款损失准备充足率
    C.正常贷款迁徙率
    D.不良资产/贷款率

    答案：B
    解析：
    贷款损失准备充足率=（贷款实际计提准备/贷款应提准备）×100%，贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备，该指标能够反映商业银行的审慎经营状况。

  • 第5题：

    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资产损失准备充足率是一级指标，指标值大于（）。

    • A、90%
    • B、100%
    • C、110%
    • D、120%

    正确答案:B

  • 第6题：

    （）=贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%。

    • A、关注类贷款迁徙率
    • B、逾期贷款率
    • C、贷款损失准备充足率
    • D、不良贷款拨备覆盖率

    正确答案:C

  • 第7题：

    商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失准备最低要求的部分。

    • A、权重法
    • B、关键风险指标法
    • C、内部评级法
    • D、自我评估法

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    （）为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。
    A

    核心负债比例

    B

    流动性缺口率

    C

    贷款损失准备充足率

    D

    净稳定资金比例


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，信用风险资产实际计提准备指银行根据（）而实际计提的准备。
    A

    抵押风险资产预计损失

    B

    信用风险资产预计损失

    C

    不良资产预计损失

    D

    资产总额预计损失


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    贷款损失准备充足率是指（）
    A

    贷款实际计提准备/不良贷款应提准备×100％

    B

    贷款实际计提准备/全部贷款应提准备×100％

    C

    贷款实际计提准备/不良贷款总额×100％

    D

    贷款实际计提准备/各项贷款总额×100％


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。 根据我国《商业银行风险监管核心指标》和《商业银行贷款损失准备管理办法》的监管要求，该商业银行的（）。
    A

    不良贷款率高于监管指标要求 

    B

    不良贷款率低于监管指标要求 

    C

    贷款拨备率高于监管指标要求 

    D

    贷款拨备率低于监管指标要求


    正确答案： A,D
    解析： 考点： 银行业金融监管内容、方法

  • 第12题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×100%。
    A

    资金损失准备充足率

    B

    资本损失准备充足率

    C

    资产损失准备充足率

    D

    股本金损失准备充足率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕
    Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款100%
    Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%
    Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%
    Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

    A.Ⅰ.Ⅱ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

    答案：D
    解析：
    不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）

  • 第14题：

    以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）
    Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%
    Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%
    Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%
    Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

    A.Ⅰ.Ⅱ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

    答案：D
    解析：
    不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/ （次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）。

  • 第15题：

    某商业银行2014年贷款总额100亿元，贷款应提准备4亿元，贷款实际计提准备6亿元，则该银行的贷款准备充足率是（　　）。

    A.150％
    B.67％
    C.60％
    D.40％

    答案：A
    解析：
    贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备÷贷款应提准备×100％=6÷4×100％=150％。

  • 第16题：

    （）为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。

    • A、核心负债比例
    • B、流动性缺口率
    • C、贷款损失准备充足率
    • D、净稳定资金比例

    正确答案:C

  • 第17题：

    《商业银行风险监管核心指标（试行）》要求，商业银行的贷款损失准备充足率不应低于（）。

    • A、60%
    • B、80%
    • C、100%
    • D、200%

    正确答案:C

  • 第18题：

    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。

    • A、资本损失准备充足率
    • B、资产损失准备充足率
    • C、资金损失准备充足率
    • D、贷款损失准备充足率

    正确答案:D

  • 第19题：

    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，贷款准备充足率是二级指标，指标值大于（）。

    • A、100%
    • B、110%
    • C、130%
    • D、150%

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》要求，商业银行的贷款损失准备充足率不应低于（）。
    A

    60%

    B

    80%

    C

    100%

    D

    200%


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。
    A

    资本损失准备充足率

    B

    资产损失准备充足率

    C

    资金损失准备充足率

    D

    贷款损失准备充足率


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，不良贷款率＝（（））／各项贷款×100%。
    A

    次级类贷款

    B

    次级类贷款＋可疑类贷款

    C

    次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款

    D

    次级类贷款＋损失类贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，贷款准备充足率是二级指标，指标值大于（）。
    A

    100%

    B

    110%

    C

    130%

    D

    150%


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，贷款实际计提准备指银行（）而实际计提的准备。
    A

    根据贷款实际损失

    B

    根据贷款预计损失

    C

    根据不良贷款预计损失

    D

    根据不良贷款实际损失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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