单选题商业银行应酌情、主动向政府有关部门及（）索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。A 社会中介机构B 其他商业银行C 客户债权人D 第二还款人

题目
单选题
商业银行应酌情、主动向政府有关部门及（）索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。
A

社会中介机构

B

其他商业银行

C

客户债权人

D

第二还款人

相似考题

1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

2.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

3.商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料， 相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

4.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

更多“商业银行应酌情、主动向政府有关部门及（）索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。”相关问题

  • 第1题：

    授信调查方式有：（）

    • A、对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。
    • B、应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。
    • C、新客户实施双人调查制度。
    • D、必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户到建行网点柜面签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务

    • A、需验证客户手机品牌
    • B、必须了解客户资产情况
    • C、无需验证客户资料真实性
    • D、必须验证客户资料真实性

    正确答案:D

  • 第3题：

    在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）

    • A、查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性
    • B、查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性
    • C、查验企业工资表验证客户申请资料的真实性
    • D、查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    客户到中国建设银行网点签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务

    • A、必须需验证客户手机品牌
    • B、必须了解客户资产情况
    • C、无需验证客户资料的真实性
    • D、必须验证客户资料的真实性

    正确答案:D

  • 第5题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    受理用电业务时，应主动向客户说明该项业务（）。

    • A、需提供的相关资料
    • B、办理的基本流程
    • C、相关的收费项目
    • D、相关的收费标准

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    出现下列（）情形，营业机构应拒绝办理相关业务。
    A

    客户提供虚假的身份证件

    B

    不能按要求提供开户的所需材料

    C

    客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的

    D

    采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列选项中，不属于客户调查和业务受理环节尽职要求的是（）
    A

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载

    B

    商业银行应对客户的信用等级进行评定并予以记载

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案

    D

    商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户到建行网点柜面签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务
    A

    需验证客户手机品牌

    B

    必须了解客户资产情况

    C

    无需验证客户资料真实性

    D

    必须验证客户资料真实性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据银行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于对客户资料真实性的审核，下列说法错误的是（）
    A

    可采取查验水费、电费验证客户申请资料的真实性

    B

    可采取查验纳税证明验证客户申请资料的真实性

    C

    可采取查验工资表、资金流水验证客户申请资料的真实性

    D

    如贷款担保人为担保公司，审查人员可不对客户资料做真实性审核


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    出现下列（）情形，营业机构应拒绝办理相关业务。

    • A、客户提供虚假的身份证件
    • B、不能按要求提供开户的所需材料
    • C、客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的
    • D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    下列情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务关系：（）。

    • A、不能按照招商银行账户管理办法的要求提供开户所需的材料
    • B、客户提供虚假的开户资料
    • C、客户拒绝提供招商银行要求补充的身份验证资料
    • D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    关于对客户资料真实性的审核，下列说法错误的是（）

    • A、可采取查验水费、电费验证客户申请资料的真实性
    • B、可采取查验纳税证明验证客户申请资料的真实性
    • C、可采取查验工资表、资金流水验证客户申请资料的真实性
    • D、如贷款担保人为担保公司，审查人员可不对客户资料做真实性审核

    正确答案:D

  • 第16题：

    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及（）索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。

    • A、社会中介机构
    • B、其他商业银行
    • C、客户债权人
    • D、第二还款人

    正确答案:A

  • 第18题：

    填空题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    正确答案： 实地调查 间接调查
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）
    A

    查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性

    B

    查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性

    C

    查验企业工资表验证客户申请资料的真实性

    D

    查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户到中国建设银行网点签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务
    A

    必须需验证客户手机品牌

    B

    必须了解客户资产情况

    C

    无需验证客户资料的真实性

    D

    必须验证客户资料的真实性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D

    授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

    E

    商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    授信调查方式有：（）
    A

    对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。

    B

    应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。

    C

    新客户实施双人调查制度。

    D

    必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

相关内容