多选题下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。A《有效银行监管的核心原则》B《巴塞尔协议Ⅲ》C《商业银行操作风险管理指引》D《商业银行资本管理办法（试行）》E《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（操作风险13条）

题目
多选题
下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。
A

《有效银行监管的核心原则》

B

《巴塞尔协议Ⅲ》

C

《商业银行操作风险管理指引》

D

《商业银行资本管理办法（试行）》

E

《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（操作风险13条）

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1.多选题下列关于流动性监管的指标中，属于在巴塞尔协议Ⅲ中首次提出的有（）。A存贷比B流动性比率C流动性覆盖率D净稳定资金比例E流动性资产余额／流动性负债余额

2.判断题即使没有足够多的相互独立的投资形式，商业银行依然可以通过多样化的投资来分散和降低风险。（ ）A 对B 错

3.单选题（ ）是由出票银行签发的，在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。A 银行汇票B 银行本票C 商业汇票D 支票

4.多选题影响贷款价格的主要因素包括（）。A贷款成本B贷款风险程度C贷款费用D借款人信用E贷款供求状况

更多“下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    多选题
    客户档案主要包括（）。
    A

    借款企业及担保企业的营业执照、法人代码本、本公司章程

    B

    借款企业及担保企业的信用评级资料

    C

    借款企业及担保企业的验资报告

    D

    借款企业及担保企业最近三年主要的财务报表

    E

    财务负责人的身份证或护照复印件


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第2题：

    单选题
    《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）明确，银行业金融机构及其从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动，以下说法错误的是（  ）。
    A

    银行业金融机构及其从业人员可以自办典当行、小额贷款公司、担保公司等机构但不得具体参与经营

    B

    银行业金融机构及其从业人员不得以各种形式参加非法集资活动

    C

    银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保

    D

    银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储


    正确答案： D
    解析：

  • 第3题：

    单选题
    关于支票挂失止付的规定，下列表述中，正确的有（）。
    A

    现金支票和转账支票丧失后均可挂失止付


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    单选题
    目前，（　）是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第5题：

    单选题
    《商业银行监管评级内部指引》规定对于那些存在重大不遵守法律法规的银行机构，其综合监管评级结果应该给予（）的评级。
    A

    1级

    B

    2级

    C

    3级

    D

    4级


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    在个人汽车贷款中，下列措施有利于银行防范合作机构管理风险的有（）。
    A

    选择新进入汽车市场的经销商合作

    B

    固定合作担保机构的担保额度

    C

    有担保的借款客户出现欠款时，按合同约定从经销商、专业担保机构保证金中扣收欠款

    D

    与保险公司约定履约保证保险的免责条款

    E

    不与只有办公场所而没有车场的汽车经销商合作


    正确答案： C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    信用风险是商业银行面临的最主要的风险，因此该类风险具有明显的系统性风险特征。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    以下属于风险转移策略的是（　）
    A

    出口信贷保险

    B

    担保

    C

    备用信用证

    D

    市场对冲

    E

    自我对冲


    正确答案： A,E
    解析： 本题考查风险转移策略的种类，A、B、C都属于风险转移的策略。D、E两项属于风险对冲。

  • 第9题：

    多选题
    下列理财师的提问问题中，属于开放式问题的有（  ）。
    A

    “您以前投资过开放式基金吗。”

    B

    “您目前的家庭财务状况如何。”

    C

    “您是想买股票基金还是货币基金。”

    D

    “您如何看待投资风险。”

    E

    “您认为投资时本金安全更重要吗。”


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的（  ），必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。
    A

    要约关系

    B

    承诺关系

    C

    契约关系

    D

    借贷关系


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（  ）。
    A

    违反内部流程

    B

    人员因素

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    商业银行信贷业务人员对那些银行主动营销的大客户无须安排面谈来进行前期调查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单选题
    假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口，为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（  ）。
    A

    发行银行债券

    B

    用自有债券进行回购

    C

    向人民银行再贴现

    D

    拆入资金


    正确答案： B
    解析：

  • 第14题：

    单选题
    （）是指客户通过直接参与境内支付结算系统的商业银行间接地将资金（或证券）转移给最终接受方，仅限于对客户支付指令的传送、对账和确认，日间透支、隔夜融资和结算后账户维护，以及日间和最终结算头寸的确定。
    A

    清算服务

    B

    托管服务

    C

    现金管理服务

    D

    存贷款业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    单选题
    下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是（  ）。
    A

    第三方故意骗取导致的损失事件

    B

    第三方抢劫财产导致的损失事件

    C

    第三方伪造要件导致的损失事件

    D

    自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件


    正确答案： B
    解析：

  • 第16题：

    多选题
    理财师的工作流程概括为（）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    明确客户的理财目标

    C

    制订理财规划方案

    D

    后续跟踪服务

    E

    理财规划方案的执行


    正确答案： E,B
    解析： 理财师的工作流程概括为：
    （1）接触客户，建立信任关系；
    （2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
    （3）明确客户的理财目标；
    （4）制订理财规划方案；
    （5）理财规划方案的执行；
    （6）后续跟踪服务。

  • 第17题：

    单选题
    （  ）是银行面临的最主要的风险。
    A

    市场风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    流动性风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第18题：

    单选题
    （）是指对主权国家或经济实体区域及其中央银行、公共部门实体，以及多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织等的债权。
    A

    主权风险暴露

    B

    金融机构风险暴露

    C

    公司风险暴露

    D

    零售风险暴露


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    （  ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
    A

    政治风险

    B

    经济风险

    C

    社会风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是（　）。
    A

    提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法

    B

    明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源

    C

    外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法

    D

    构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    李先生拥有5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率是3%，则李先生能实现以下哪些理财目标？（）
    A

    20年后积累40万元的退休金

    B

    10年后积累18万元的子女教育金（读4年大学费用）

    C

    5年后积累11万元的购房首付款

    D

    2年后积累75万元用于购车

    E

    以上目标均能实现


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    洗钱通常被分为三个阶段，不包括（  ）。
    A

    处置阶段

    B

    融合阶段

    C

    培植阶段

    D

    完成阶段


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    （）客户是商业银行希望得到的业务伙伴，但其对商业银行的金融产品和服务的要求也较高。
    A

    国有企业

    B

    民营企业

    C

    外商独资企业

    D

    业主制企业


    正确答案： C
    解析： 外商独资企业是商业银行希望得到的伙伴，但其对商业银行的金融产品和服务的要求也较高。

  • 第24题：

    多选题
    中央银行的职能包括（ ）。
    A

    发行的银行

    B

    银行的银行

    C

    政府的银行

    D

    国家的银行

    E

    以上答案都不对


    正确答案： D,E
    解析：

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