单选题在客户分析过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。A 在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释B 客户的个人和财务资料可通过与客户沟通获得C 为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写D 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

题目
单选题
在客户分析过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。
A

在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

B

客户的个人和财务资料可通过与客户沟通获得

C

为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

D

如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

相似考题

1.理财顾问服务的流程是( )。A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划

2.下列行为是在工作沟通中不恰当的表现是?()A.追求效率，客户表述不当时要立即打断，规避风险B.换位思考，从客户角度思考解决问题C.尊重理解，尊重对方传递的信息，理解并回复D.积极引导，帮助客户产生真诚倾诉的欲望

3.()是指企业对收集的客户信息进行归类、分析,找出不同客户群特征的异同点,帮助企业更好地维护与客户之间的关系。A.差异化分析B.客户信息管理C.客户信息收集D.差异化归类

4.收集客户信息的直接渠道()。A.通过专业调查公司B.通过消费者研究公司C.在服务过程中获得客户数据D.在交易中收集客户数据

参考答案和解析
正确答案： B
解析：
更多“在客户分析过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    在收集客户信息的过程中，次级信息是指非重要的、非关键的信息。（ ）


    正确答案：×
    次级信息是指可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得对宏观经济信息，而并非不重要的、不关键的信息。

  • 第2题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是()。

    A:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
    D:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    答案：A
    解析：
    在个人理财规划实务中，为了保证专业服务的质量，客观上需要一个标准的程序对个人理财规划工作进行规范。理财规划师的基本工作流程包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③财务分析和评价；④制订理财计划；⑤实施理财计划；⑥持续理财服务。

  • 第3题：

    在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。

    A.资产与负债
    B.雇员福利
    C.投资偏好
    D.客户的投资规模

    答案：C
    解析：
    客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。

  • 第4题：

    关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（　　）。
    Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
    Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
    Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
    Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

    A.Ⅰ．Ⅲ
    B.Ⅱ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅳ
    D.Ⅲ．Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

  • 第5题：

    了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。（　　）


    答案：对
    解析：
    题干表述正确。

  • 第6题：

    大客户的识别过程是一个不断收集、分析、比较和筛选的过程，通常由以下（）步骤组成。

    • A、确定研究目标
    • B、拓宽信息渠道，广泛收集客户信息
    • C、开展客户信息分析
    • D、分析客户经营状况

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    客户管理是建立在（）的基础上，把握理解客户状况。

    • A、理解客户目标；
    • B、客户信息收集和分析
    • C、体会客户感受；
    • D、明确客户对企业重要性

    正确答案:B

  • 第8题：

    分析客户信息收集的主要范围。


    正确答案: （1）社会组织信息；
    （2）目标客户信息；
    （3）竞争对手信息；
    （4）交流信息；
    （5）客户投诉信息。

  • 第9题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户分析的内容包括（）。
    A

    收集客户信息

    B

    客户职业能力分析

    C

    客户财务分析

    D

    客户风险特征和其他理财特性分析

    E

    客户理财需求和目标分析


    正确答案： A,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于理财规划步骤正确的是（）。
    A

    建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    B

    收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    C

    建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    D

    建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于房地产客户信息管理的表述，错误的是（）。
    A

    客户信息管理实际上是建立一个以客户为中心的记录或数据库，对客户信息进行分类和系统的管理

    B

    客户信息管理是从收集信息、整理信息和存档开始

    C

    对客户信息的记录、储存、分析和利用的一系列活动就是客户信息管理

    D

    经纪人定为目标希望为之提供经纪服务的潜在客户或委托人不包含在客户信息管理的范围之内


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面 收集客户及其关联方的授信记录。（ ）


    正确答案：√
    在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面收集客户及其关联方的授信记录。

  • 第14题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。

    A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
    D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

    答案：B
    解析：
    本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。

  • 第15题：

    在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（　　）。

    A、资产与负债
    B、雇员福利
    C、投资偏好
    D、客户的投资规模

    答案：C
    解析：
    客户信息可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信
    息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。

  • 第16题：

    (2016年)关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。
    Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
    Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
    Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
    Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

    A.Ⅰ．Ⅲ
    B.Ⅱ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅳ
    D.Ⅲ．Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

  • 第17题：

    在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是( )。

    A.投资偏好
    B.奖金收入
    C.资产与负债额
    D.客户的投资规模

    答案：A
    解析：
    客户信息包括了定量信息和定性信息。A项属于定性信息，其他三项属于定量信息。

  • 第18题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列关于房地产客户信息管理的表述，错误的是（）。

    • A、客户信息管理实际上是建立一个以客户为中心的记录或数据库，对客户信息进行分类和系统的管理
    • B、客户信息管理是从收集信息、整理信息和存档开始
    • C、对客户信息的记录、储存、分析和利用的一系列活动就是客户信息管理
    • D、经纪人定为目标希望为之提供经纪服务的潜在客户或委托人不包含在客户信息管理的范围之内

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（  ）。
    A

    与客户交谈

    B

    家庭资产调查问卷

    C

    向客户的朋友打听

    D

    风险测评问卷


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    客户管理是建立在（）的基础上，把握理解客户状况。
    A

    理解客户目标；

    B

    客户信息收集和分析

    C

    体会客户感受；

    D

    明确客户对企业重要性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户经理进行客户价值分析说法不正确的是（）。
    A

    客户经理在日常工作中必须定期对客户价值进行分析

    B

    客户价值分析要在充分收集客户信息资料的基础上才能进行

    C

    客户价值分析只需结合银行收益这一层面进行分析

    D

    对客户价值的分析要形成书面资料存档，方便印证客户价值分析的准确性，总结提高客户价值分析的水平


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在对客户进行分析的过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（  ）。
    A

    在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

    B

    如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

    C

    客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得

    D

    为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写


    正确答案： A
    解析：

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