单选题金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。A 正直诚信B 专业胜任C 客观公正D 专业精神

题目
单选题
金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。
A

正直诚信

B

专业胜任

C

客观公正

D

专业精神

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1.商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具( )，要求客户仔细阅读并理解。

2.根据《健康保险管理办法》 关于消费者权益保护的规定， 以下说法正确的是( )。①保险公司不得诱导被保险人重复购买功能相同或类似的费用补偿型产品②保险公司应该为客户合理规划保险产品组合③医疗机构不得接受保险公司的委托在本机构代理销售健康保险产品④保险公司以附加险形式销售无保证续保条款的健康险产品时， 附加险期限不得高于主险期限A. ①③B. ②③C. ①④D. ②③④

3.小张是保险公司销售投资连结保险的业务员,他向客户推荐了一款投资连结保险产品,并向客户承诺缴纳保费全部进入投资账户进行投资,账户的投资收益率肯定比银行5年定期存款利率高,保险公司保证账户的最低收益。小张在该销售过程中存在的违规行为有()。①夸大产品的收益,对产品收益做出不实承诺②隐瞒费用扣除等重要事项③未对投资连结保险产品的风险进行提醒④未对投资连结保险产品的信息进行正确说明A.②③④B.B.①③④C.C.①②D.D.①②③④

4.《广西机动车辆保险客户信息真实性管理办法》规定,同一车辆在一家保险公司同时投保交强险和商业车险的,保险公司应对客户回访两次。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案： C
解析： 暂无解析
更多“金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺”相关问题

  • 第1题：

    投资连结保险投资单位有两个交易价格，保险公司卖给客户的价格称为申购价(从客户的角度，又称买入价)，客户赎回投资单位的价格称为赎回价(从客户的角度，又称卖出价)。( )


    参考答案：正确

  • 第2题：

    客户购买投资连结保险时，保险公司不能收取的费用是()。

    A、账户管理费

    B、手续费

    C、资产管理费

    D、初始费用


    参考答案：A

  • 第3题：

    金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是( )。

    Ⅰ．确定保险标的

    Ⅱ．根据客户的实际情况确定合理的保险期限

    Ⅲ．以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额

    Ⅳ．帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

    D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ


    参考答案：B

  • 第4题：

    郭强是一位刚取得了金融理财师资格证的保险代理人。他目前正在为一位客户制作保险规划。根据客户自身的保险需求，郭强已为他选出了一款险种，但目前正值某种类型的保险正在公司内举办促销，如果在此期间客户购买了这种保险，相应的出售保险的代理人可以获得比平时多35％的佣金，郭强在犹豫之后，还是向客户推荐了这种可以获得高佣金的险种，而不是最适合客户的险种。郭强的这种行为违反了金融理财师职业道德准则的( )原则。

    A．正直诚信

    B．专业胜任

    C．客观公正

    D．专业精神


    参考答案：C
    解析：郭强的行为违反了客观公正原则。客观公正原则包括从客户利益出发从而做出合理谨慎的专业判断，不受经济利益的影响。

  • 第5题：

    金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。

    A.正直诚信
    B.专业胜任
    C.客观公正
    D.专业精神

    答案：C
    解析：
    客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。

  • 第6题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第7题：

    金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。

    • A、违反了专业精神原则
    • B、违反了正直诚信原则
    • C、违反了保守秘密原则
    • D、没有违反职业道德准则

    正确答案:C

  • 第8题：

    投资连结保险销售人员应与客户共同完成对（）的分析。公司应安排专门岗位对分析结论进行风险评估，确认客户是否适合购买投资连结保险，在客户评估报告上出具明确意见并告知客户。

    • A、客户财务状况
    • B、投资经验
    • C、投保目的
    • D、相关风险认知和承受能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    根据《健康保险管理办法》关于消费者权益保护的规定，以下说法正确的是（）。 ①保险公司不得诱导被保险人重复购买功能相同或类似的费用补偿型产品 ②保险公司应该为客户合理规划保险产品组合 ③医疗机构不得接受保险公司的委托在本机构代理销售健康保险产品 ④保险公司以附加险形式销售无保证续保条款的健康险产品时，附加险期限不得高于主险期限

    • A、①③
    • B、②③
    • C、①④
    • D、②③④

    正确答案:A

  • 第10题：

    理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。

    • A、投资分红
    • B、强制储蓄功能
    • C、保障功能
    • D、随时变现且不受损失

    正确答案:D

  • 第11题：

    单选题
    以下有关保险公司的风险测评制度的叙述，错误的是（）。
    A

    投资连结保险销售人员需与客户共同完成客户的风险测评工作

    B

    风险测评是对客户财务状况、投资经验、投保目的，以及对相关风险的认知和承受能力的分析

    C

    风险测评是评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品，并需将评估意见告知客户，双方签字确认

    D

    如果客户评估报告认为该客户不适宜购买，就一定不能销售该投资连结保险产品给客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据生命周期理论，理财师需要掌握每个年龄段客户的特点，根据客户不同的需求侧重点、经济状况和风险偏好进行合理的保险配置，建议中年人客户的保险组合为（）。
    A

    意外险+定期寿险+医疗险

    B

    终身寿险+重疾险+意外险+医疗险

    C

    重疾险+住院险+津贴型保险

    D

    意外伤害险+意外医疗保险


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    关于变额年金保险和投资连结保险的说法,正确的是()。

    A、变额年金保险投资风险较低

    B、投资连结保险无投资风险

    C、变额年金保险有最低利益保证，客户与保险公司共担投资风险

    D、投资连结保险有保证利率，客户与保险公司共担投资风险


    答案：C

  • 第14题：

    保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    A.保险业务

    B.理赔业务

    C.再保险业务

    D.财险业务


    正确答案：C

  • 第15题：

    下列关于金融理财师涉税业务的说法错误的是( )。

    A．只要不收费，金融理财师可为客户直接从事税务申报、税务陈述

    B．在为客户做按各类课税标准等计算具体的纳税数据时，一定要慎重

    C．金融理财师在为客户偶尔举行的税务讲座时，可列举些非具体的税务数据，也可以做抽象的税务咨询

    D．金融理财师应注意“合理节税”同“偷税避税”的区别


    参考答案：A
    解析：金融理财师不管是否收费，若为客户直接从事税务申报、税务陈述及具体的纳税计算等都属于违反法律，应予自律禁止。

  • 第16题：

    单独账户是保险公司为每一个购买万能险的客户分别设立的账户,为客户所有。(判断对错)

    单独账户是保险公司为每一个购买万能险的客户分别设立的账户,为客户所有。( )


    参考答案：错

  • 第17题：

    每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。


    答案：错
    解析：
    每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，诱导或误导客户。

  • 第18题：

    理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（　　）是教育保险无法达成的。

    A.投资分红
    B.强制储蓄功能
    C.保障功能
    D.随时变现且不受损失

    答案：D
    解析：
    教育保险既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能，且一般都具有投资分红功能。买了保险以后，保费每个月强制缴纳，因而能够起到强制储蓄的作用，并且不可挪用。如果出现不时之需，可以将保单进行质押救急，但要切记保单质押后应在规定期限内偿还，否则保单可能失效，从而影响到教育金的支付。

  • 第19题：

    金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。

    • A、专业精神原则
    • B、专业胜任原则
    • C、客观公正原则
    • D、正直诚信原则

    正确答案:C

  • 第20题：

    在投资连结保险中，如果被保险人接受了由保险公司支付费用的体检，保险公司在客户退保时退还金额中必须扣除相应的体检费用。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    保险公司在办理（）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    • A、保险业务
    • B、理赔业务
    • C、再保险业务
    • D、财险业务

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    关于变额年金保险和投资连结保险的说法，正确的是（）。
    A

    变额年金保险投资风险较低

    B

    投资连结保险无投资风险

    C

    变额年金保险有最低利益保证，客户与保险公司共担投资风险

    D

    投资连结保险有保证利率，客户与保险公司共担投资风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    投资连结保险投资单位有两个交易价格，保险公司卖给客户的价格称为申购价（从客户的角度，又称买入价），客户赎回投资单位的价格称为赎回价（从客户的角度，又称卖出价）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    客户同时投保万能保险产品与投资连结保险产品，以下说法错误的是（）。 ①都由客户完全承担投资风险，但客户投保万能产品面临的投资风险小于投资连结保险 ②都由客户与保险公司共担投资风险，但客户投保万能产品投资风险小于投资连结保险 ③投保投资连结保险，客户完全承担投资风险；投保万能保险，客户与保险公司共担投资风险 ④客户投保投资连结保险，客户与保险公司共担投资风险；客户投保万能保险，客户完全承担投资风险
    A

    ②③④

    B

    ①③④

    C

    ①②④

    D

    ①②③


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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